Pro e contro di Day Trading contro investimenti a lungo termine

Il giorno di negoziazione e di investimento sono entrambi forme vitali di trading, e molti commercianti optano per fare entrambi. Il trading di giorno sta effettuando operazioni che durano secondi o minuti, approfittando delle fluttuazioni a breve termine del prezzo di un asset. Con il trading giornaliero, tutte le posizioni vengono aperte e chiuse entro lo stesso giorno. L'investimento sta facendo mestieri che perdono mesi e spesso anni. Il processo decisionale per uno scambio di giorni può essere abbastanza diverso da un investimento, e per ciascuno sono necessari diversi tratti di personalità (anche se molti sono gli stessi).

In ultima analisi, l'investimento è sempre incoraggiato, in quanto è una forma più passiva di reddito e di ricchezza rispetto al trading di giorni. Detto questo, se si sta appena iniziando nei mercati e stanno cercando di decidere dove si desidera concentrare i tuoi sforzi prima, questa guida vi aiuterà a prendere questa decisione. Scopri come il trading giornaliero e l'investimento differiscono in termini di requisiti patrimoniali, impegni di tempo, competenze e requisiti di psicologia e potenziali rendimenti.

- Trading Day Trading Versus Investing: requisiti patrimoniali

Le scorte di trading giornaliero negli Stati Uniti richiedono un saldo di conto di almeno $ 25 000. Non esiste alcun minimo legale per gli scambi giornalieri dei mercati valutari, ma a partire con $ 1, 000 è consigliato. A futuri scambi commerciali, iniziare con almeno $ 5,000 a $ 7,500.

L'investimento è tipicamente fatto sul mercato azionario. I futures hanno una data di scadenza, quindi non sono ideali per i commerci a lungo termine. Le valute possono essere utilizzate per scambiare a lungo termine, ma le opzioni sono limitate in quanto non sempre può essere un commercio a lungo termine in un mondo con relativamente poche valute stabili e investabili (rispetto alle migliaia di titoli e ETF da scegliere, che possono anche essere utilizzato per scambiare futuro e valute indirettamente).

A seconda di come una persona sceglie di investire, il capitale iniziale richiesto varia. Supponiamo che una persona desideri possedere almeno tre titoli o ETF. Non esiste un minimo minimo che una persona deve investire, ma le commissioni dovrebbero essere considerate attentamente quando si effettuano acquisti con piccole quantità di capitale. Assumi una commissione di $ 7 per ogni scambio.

Se compri 100 dollari di magazzino alla volta, la commissione esegue una tassa del 7 per cento. È ripido! Confronta questo a una persona che acquista $ 1 000 di azioni alla volta; la tassa di $ 7 è solo 0. 7 per cento del capitale. Mentre la commissione rimane la stessa, rispetto al capitale investito, la tassa è molto più costosa per piccole quantità di capitale. E ricordi, paga un'altra commissione quando vendi. Ciò significa che su un investimento di $ 100 bisogna fare il 14 per cento solo per rompere anche, un handicap molto più grande di chi investe $ 1 000 alla volta e ha solo bisogno di fare 1.4 per cento per rompere anche. Distribuire capitali in blocchi più grandi è molto meglio.

Cercate di risparmiare almeno $ 1 000 prima di acquistare un magazzino o di un ETF (molti ETF possono essere investiti in commissioni gratuite, con

un certo

broker). In questo modo, le commissioni non prendono un enorme pezzo (percentuale) del tuo capitale su ogni acquisto. Risparmiare $ 1, 000, investirlo, risparmiando $ 1 000 e investirlo è molto meglio di acquistare $ 100 di magazzino ogni mese. Questo presuppone anche che si sta facendo il proprio acquisto di scorte. Se investite mensilmente in un piano di contribuzione del lavoro, in genere i fondi vengono messi in un fondo comune (o più) per i quali non vi è alcuna commissione anticipata (invece le tasse vengono dedotte annualmente, tipicamente a un tasso dell'1%, talvolta con commissioni aggiuntive i fondi sono ritirati).

Sommario: Per investire, se stai acquistando le proprie scorte, cercare di risparmiare almeno $ 1 000 prima di effettuare un acquisto. Con ogni $ 1 000 (o più), fare un acquisto aggiuntivo, ampliando lentamente il portafoglio a tre o più titoli e ETF. Se non è necessario pagare commissioni (ad esempio per alcuni acquisti ETF o ad un piano d'investimento aziendale) allora puoi investire denaro come lo si dispone. Per gli scambi quotidiani avrai bisogno di almeno $ 1 000 per le valute di scambio, di $ 5 000 o più per l'acquisto di contratti a termine o di almeno $ 25.000 per gli stock di trading giornaliero. C'è anche un mezzo intermedio tra l'investimento e il trading di giorni, chiamato swing trading, che è quando i mestieri durano da pochi giorni a pochi mesi. Day Trading Versus Investing: Impegni di tempo

Il trading giornaliero richiede un impegno quotidiano, tipicamente di almeno due ore.

La prima ora in cui i mercati U. S. sono aperti (ufficialmente) per la negoziazione è tipicamente uno dei tempi migliori per capitalizzare su grandi movimenti di prezzo. Come approcci di mezzogiorno a New York, gli stock tendono a calmarsi. Il miglior "bang for buck" deriva dalla negoziazione di quella ora o due, con un po 'di tempo di preparazione prima dell'apertura. I commercianti di giorno dovrebbero anche trascorrere del tempo a rivedere il loro commercio ogni giorno e alla fine di ogni settimana. Impegno totale di tempo: circa 15 ore alla settimana alla fine bassa e fino a 40 ore alla settimana all'estremo superiore (se la maggior parte del giorno si svolge).

Il trading giornaliero avviene quando il mercato è aperto e attivo. Il tempo più attivo per azioni, valute e futures è vicino al mercato azionario U. aperto. In alternativa, anche i mercati globali tendono ad essere attivi (in particolare le valute e gli stock europei) nei pressi dell'apertura europea. Se negli U. S. o nel Canada, questi sono tempi ideali per il commercio, il che significa scambiare la mattina o la metà della notte. Se queste opzioni non funzionano per te, il trading giornaliero potrebbe non essere una buona misura, e tu sei meglio investire.

Investire, e soprattutto la ricerca che entra in essa, può essere fatta in qualsiasi momento, anche se qualcuno lavora molte ore in un posto di lavoro. Quando il capitale è pronto per essere impiegato, aspettiamo di passare un paio di ore per

mese

guardando gli stock e scoprendo quali soddisfano i criteri della strategia di investimento (trovare o creare una strategia di investimento richiederà più tempo alla inizio).

Alcune persone, che vogliono essere più attive, possono finire per trascorrere un paio di ore per settimana fare ricerche (specialmente se hanno un sacco di capitale per implementare e stanno cercando diverse opportunità di trading). Per gli investitori "impostare e dimenticare", possono solo fare qualche ricerca o controllare i propri investimenti ogni pochi mesi, probabilmente quando sono pronti a fare un altro acquisto.

Sommario: Il trading di giorno richiede un impegno significativo di tempo; pensare ad esso come un part-time, se non un lavoro a tempo pieno. È meglio effettuare presso il mercato U. S. aperto, e alternativamente all'aperto di Londra (per valute o scorte europee). L'investimento richiede molto meno tempo. Gli investitori attivi possono trascorrere un paio di ore alla settimana per ricercare e mettere i mestieri, ma gli investitori più passivi possono solo impegnarsi un paio di ore ogni mese o due (supponendo di gestire i propri investimenti). Day Trading Versus Investing: abilità e requisiti di personalità

Qualsiasi tipo di trading richiede un impegno di tempo serio davanti alla ricerca e creare una strategia che funziona. Ci vuole quindi tempo per imparare a mettere in pratica questa strategia in modo efficace, poiché i nuovi commercianti spesso si allontanano dal loro piano o dalla strategia a causa delle forti emozioni che inevitabilmente sorgono quando il capitale è in linea. Il trading di giorni e l'investimento prendono la disciplina. I commerci devono essere presi e usciti secondo specifici trigger commerciali forniti dalla strategia. Il trading quando un trigger commerciale non è presente è indisciplinato e probabilmente può portare a scarse prestazioni.

Il trading di giorni e l'investimento richiedono pazienza, ma un tipo di pazienza diverso. I commercianti della giornata sono attivi, potenzialmente prendendo molti mestieri al giorno. Ma hanno ancora bisogno di aspettare che i loro sconti di acquisto e vendite di commercio si verificassero. Guardare ogni piccolo movimento dei prezzi può facilmente sedurre un commerciante nel fare un commercio quando non dovrebbero. D'altra parte, gli investitori devono anche agire solo quando si verifica un trigger commerciale. Non guardano costantemente le loro posizioni e preoccupano ogni centesimo che fluttua (o almeno non dovrebbero essere!), Quindi la tentazione di scambi è meno frequente. Tuttavia, l'investitore deve ancora imparare a prendere solo i commerci quando si verifica un trigger commerciale valido, anche se ciò significa guardare attraverso i grafici per settimane senza trovare buone opportunità.

Il giorno di trading e di investimento richiede smarts, ma non necessariamente book-or college-smarts. Leggere un libro non fa soldi. Tutti i commercianti devono convertire i libri intelligenti in conoscenza utilizzabile. Ciò significa distruggere tutto in alcuni concetti semplici che è facile da seguire. Quindi leggete libri e prendi da loro ciò che ti piace. Fai questo fino a quando non hai un metodo per entrare, uscire e gestire il rischio sui tuoi commerci. Prova il metodo sui dati storici per vedere se funziona. Quindi, fare comodo fare commerci in un conto demo. Allora, quando è pronta, implementa la strategia con il capitale reale. Occasionalmente, potrebbero essere necessarie alcune modifiche al sistema in quanto si guadagna esperienza e trovare modi migliori per fare le cose.

Sommario: Il trading di giorni e gli investimenti sono entrambi duri e richiedono pazienza, discepolo e intelligenze (ma ciò non significa che devi andare alla scuola di business). I commercianti di giorno guardano per sempre i loro schemi, il che significa che possono essere facilmente sedotti da opportunità mediocri. Hanno anche bisogno di godere di sedersi di fronte a un computer tutto il giorno, solo (in genere). Gli investitori non hanno bisogno di sedersi di fronte ai loro grafici tutto il giorno, ma hanno ancora bisogno della disciplina e della pazienza di agire solo quando la loro strategia lo richiede.

Day Trading Versus Investing: Potenziali Rendimenti

Per scopi informativi, confronteremo i rendimenti potenziali di investimento e il rendimento giornaliero, ma è come confrontare le mele con le arance.

Come discusso, il trading di giorni richiede molto tempo e gli investimenti richiedono molto meno tempo. L'investimento può essere effettuato con milioni di dollari con scarso impatto sulle prestazioni, mentre i commercianti di giorni probabilmente inizieranno a vedere un calo di prestazioni

percentuale

anche con un conto di diverse centinaia di migliaia di dollari (è più difficile distribuire sempre di più capitali sui mestieri che solo gli ultimi minuti).

A causa di queste discrepanze, vediamo una grande differenza nei potenziali rendimenti degli investitori rispetto ai commercianti di giorni. I commercianti di giorni possono fare 0. 5 per cento al 3 per cento (alla fine alta) al giorno sul loro capitale. Questo potrebbe equivarli al 10% al 60% al mese. Le percentuali di rendimento più elevate possono essere possibili su conti più piccoli, ma a causa della dimensione del conto cresce il rendimento è più probabile che si sposta nella regione del 10% / mese o inferiore. Con il trading giornaliero, si guadagna rapidamente. Se comincia da $ 30.000 e compiono il 10% al mese, il mese prossimo il commerciante sta iniziando con $ 33.000. Se fanno di nuovo il 10%, sono fino a 36.300 dollari. Il composto si verifica quotidianamente in quanto i profitti sono bloccati quotidiano. Ciò significa guadagni su guadagni precedenti (oltre al capitale depositato) in modo che un conto può balloon rapidamente. Purtroppo, un conto di trading giornaliero può anche diminuire rapidamente se un commerciante sta perdendo anche il 1 per cento o il 2 per cento del loro capitale al giorno.

La maggior parte degli investitori individuali non ha bisogno di preoccuparsi di accumulare troppi capitali. Con un certo numero di scorte da scegliere e una scadenza a lungo termine per accumulare e disporre di posizioni, l'investitore a lungo termine ha una media di circa il 10% annuo. Questo è per un lungo periodo, però, come ogni anno potrebbe vedere ritorni molto più alti o inferiori al 10 per cento (con ritorni negativi che si verificano circa uno ogni quattro anni). Gli investitori attivi e qualificati possono superare la media del 10%, in quanto alcune strategie hanno mostrato una tendenza a produrre il 20% o più all'anno. Poiché gli investimenti sono spesso tenuti per anni, il composto è più lento. Se i mestieri durano diversi anni fino a quando non vengono realizzati i profitti, questi guadagni non possono essere utilizzati per produrre più guadagni. Questo è uno dei vantaggi di scambi commerciali a breve termine - rapida aggravazione. Come già accennato, è più difficile dispiegare sempre più capitali sui mestieri a breve termine, in modo da incoraggiare investimenti a lungo termine (nonché alcuni possibili trading a breve termine).

Sommario: Tutti dovrebbero investire per l'accumulazione a lungo termine della ricchezza. L'unica decisione è se un commerciante vuole anche passare molto tempo al capitale composto con trading quotidianamente. I commercianti di giorni possono aumentare del 10% al mese, mentre gli investitori hanno maggiori probabilità di fare il 10% al 20% all'anno

Finale su Day Trading Versus Investing

Si consiglia di fare qualche investimento. È un buon modo per costruire reddito passivo / ricchezza, senza dover dedicare ore ogni giorno. L'investimento può richiedere solo poche ore ogni pochi mesi per gestire le posizioni e cercare nuovi mestieri, anche se alcuni investitori possono scegliere di mettere in più tempo. Il trading giornaliero è valido se cerca di generare un reddito o di un reddito extra, e devi dedicare diverse ore (in genere almeno due o tre) al giorno. Se investite da soli, acquistare azioni in almeno $ 1 000 bundle. Investire un sacco di piccole quantità sarà troppo elevato per un costo di commissione. Per gli scambi quotidiani, si consiglia agli operatori di iniziare con $ 1 000 (o più) per le valute, $ 5 000 (o più) per i futures e $ 25.000 (o più) per le scorte.

Tutti i tipi di negoziazione richiedono pazienza, disciplina e smarts. Ricerca e compilare un metodo di trading che funziona per te. Se non ti dispiace di essere incollati ad un computer per una parte della giornata, allora il trading giornaliero è un'opzione da considerare.

I rendimenti non sono veramente paragonabili per gli scambi quotidiani e per gli investimenti. Per lunghi periodi di tempo, gli individui possono investire fondi virtualmente illimitati e ottenere un ritorno decente. I commercianti di giorno sono coperti in quanto possono distribuire su scambi a breve termine. Detto questo, il trading giornaliero può offrire uno stile di vita molto confortevole e un reddito superiore alla media (molti commercianti perdono anche tutto) per coloro che dedicano il tempo necessario a padroneggiarlo.

Se optando per il commercio di giorno, anche mettere da parte alcuni fondi da investire. Investire significa avere fondi per una giornata piovosa, e speriamo che questi investimenti crescano nel lungo periodo per aumentare la ricchezza.