Un primer sui crimini fallimentari

È tutto il denaro. I crimini di fallimento quasi universalmente comportano un tentativo da parte di una delle parti di ottenere più soldi o proteggere un pool limitato di risorse. Questi sono crimini federali che nascono da un caso di fallimento o hanno qualche associazione con esso. Praticamente ogni giocatore in un caso fallimentare può commettere o essere accusato di un crimine.

BANKRUPTCY IS DATA

I casi di fallimento sono conglomerati di ciò che può essere migliaia di pezzi di informazioni.

Alcune informazioni sono strettamente finanziarie, come i saldi dei debiti. Altri sono legati allo stato delle attività o agli eventi della vita finanziaria del debitore. L'avvocato del debitore aiuta il debitore a raccogliere i dati grezzi, analizzare il suo significato, organizzarli in programmi di fallimento e dichiarazioni che vengono poi depositate presso la corte. Il tribunale, il fiduciario (che è incaricato di gestire la bancarotta, che è la raccolta delle proprietà e dei diritti del filer), i creditori e altre parti interessate, utilizzano queste informazioni per valutare la situazione finanziaria del debitore al momento del deposito, determinare se le richieste sono corrette e saranno pagate e se le attività del debitore saranno liquidate per coprire i crediti.

Ogni parte in un caso di fallimento è obbligata da statuto per fornire informazioni accurate e complete. Ogni dichiarazione e calendario che i debitori presentano in tribunale sono firmati sotto la pena di un falso giudizio.

Queste sono chiamate "dichiarazioni sconnesse", ma per scopi di fallimento, sono l'equivalente di giuramento o affermazione. L'iterazione corrente della dichiarazione sotto pena di frode nei programmi di fallimento del debitore è la seguente:

Devi depositare questo modulo ogni volta che file di fallimento o piani modificati. Fare una falsa dichiarazione, nascondere proprietà o ottenere denaro o proprietà da frodi in connessione con un caso di fallimento può portare a multe fino a $ 250.000 oa reclusione per un massimo di 20 anni o entrambi. 18 U. C. C. §§ 152, 1341, 1519 e 3571.

I debitori non sono i soli giocatori che presentano la pena di pena di guerra. Un altro esempio è la dichiarazione su una prova del modulo di reclamo presentato dai creditori, dai loro avvocati o da qualcun altro per conto del creditore. Questa affermazione recita:

Capisco che una firma autorizzata su questa prova del reclamo funge da riconoscimento che al momento del calcolo dell'ammontare del credito, il creditore ha dato al debitore credito per tutti i pagamenti ricevuti verso il debito.

Ho esaminato le informazioni in questo Prova di Richiesta e ho una ragionevole convinzione che le informazioni siano vere e corrette.

Dichiaro sotto pena di falsi errori che le precedenti sono vere e corrette.

Sul margine accanto alla dichiarazione che appare appena sopra, il modulo indica le sanzioni correnti per la presentazione di un falso reclamo:

Una persona che presenta una denuncia fraudolenta potrebbe essere inflitta fino a $ 500.000 imprigionata a 5 anni, o entrambi.18 U. C. C. §§ 152, 157 e 3571.

Dovrebbe essere evidente che la fornitura di informazioni false e la presentazione di una falsa dichiarazione costituiscono reati gravi. Il dovere di essere veritiere segue il debitore e i creditori attraverso ogni fase del caso, dai documenti depositati con una dichiarazione non dichiarata, alle audizioni in atto, e anche i procedimenti come l'assemblea ufficiale dei creditori, che non si trova dinanzi al giudice, ma tuttavia richiede la testimonianza data sotto giuramento.

Il fallimento è solo un tipo di reato in un caso fallimentare. Ecco gli altri che vediamo spesso.

CONOSCENZA E FRAUDOLENTE DI ATTIVITÀ

Sebbene non sia un elenco esaustivo di reati relativi a casi di fallimento, il codice penale federale di cui all'articolo 152 del titolo 18 stabilisce una serie di reati direttamente derivanti da un fallimento. I federali trovano e perseguono il falso occultamento degli attivi più comunemente di qualsiasi altro crimine fallimentare. Per qualche conto, il 70% dei crimini fallimentari perseguiti ogni anno comportano l'occultamento di beni.

Alcuni esempi di conoscenza e di occultamento fraudolento includono:

• Mancata divulgazione di attrezzature per un'impresa.
• Trasferire un pezzo di proprietà in nome di un'altra persona o società, quindi non aver divulgato l'attività nei programmi di fallimento o sotto giuramento.
• Denaro o riciclaggio di risorse usando entità o società correlate che non presentano un caso di fallimento.
• Trasferimento di beni tra marito e moglie prima di uno dei due file di fallimento.
• Deposizione di denaro in conto offshore senza dichiarare i trasferimenti in tribunale.

ALTRI CRIMINARI DI FUNZIONAMENTO

La sezione 152 e la sezione 157 del titolo 18 prevedono una serie di altre azioni che possono costituire un crimine fallimentare, incluse quelle sopra elencate.

• Rendere un falso giuramento o un conto
  • Esempio: Sdraiato sotto giuramento
• Effettuare una falsa dichiarazione sotto pena di falsi correttivi
  • Es: Sdraiati su documenti ufficiali come gli orari di fallimento che non sono firmati sotto giuramento.
• Presentazione di un reclamo falso
  • Es: Annullamento di un credito per più dell'importo effettivamente dovuto
• Ricezione di proprietà con l'intento di frodare i creditori o il tribunale
  • Es: Nascondere beni per un debitore
• La corruzione
  • Ex: corruzione di un fiduciario per farlo trascurare
• Trasferire o nascondere la proprietà
  • Es: spostare denaro in mare o mettere una casa in un altro nome
• distruggere o alterare documenti e registrazioni
  • Es: modificare le cifre di contabilità per nascondere i beni
• presentare dichiarazioni false per ottenere beni o servizi
  • es: trovarsi su una richiesta di prestito
• caricare beni o servizi senza intenzione di pagare il debito
  • Ex: addebitare carte di credito in attesa di deposito di un caso di fallimento
• schemi Ponzi
  • Es: Utilizzo di attivi di un investitore per pagare un altro investitore

INNOCENT ERRORS VS. AZIONE INTENZIONALE

Quindi, cosa succede se non elenchi il tuo snowblower che il tuo prossimo ha preso in prestito lo scorso inverno che sta sedendosi nel suo capannone degli utensili / hai commesso un crimine? Non necessariamente. I crimini fallimentari dovuti alla prosecuzione devono coinvolgere l'elemento d'intenti.Ma l'intenzione può essere difficile da dimostrare e l'ufficio legale degli Stati Uniti, che solitamente perseguita questi crimini, deve spesso utilizzare l'indicazione dell'intento, come dimostrare azioni che non potrebbero essere state intraprese per scopi legittimi.

CHE POSSONO ESSERE IMPLICITO

Come abbiamo detto sopra, i debitori non sono gli unici che possono essere persi o commettere un delitto. Chiunque sia coinvolto in un caso di fallimento può essere ritenuto responsabile per le infrazioni. I fiduciari sono stati catturati per sfruttare fondi dalla bancarotta, amici e parenti possono cospirare per nascondere la proprietà e i creditori possono deliberatamente presentare reclami per importi errati o molestare i debitori per il pagamento.

Negli ultimi anni, i criminali intelligenti hanno inventato nuovi modi per giocare il sistema fallimentare. Con l'aumento dei pignoramenti nell'ultimo decennio, abbiamo visto un enorme aumento nelle persone che si prefiggono di aiutare i proprietari di abitanti preoccupati a salvare le loro case negoziando modifiche e tolleranze. Quando i loro sforzi non sono riusciti, questi agenti spesso utilizzerebbero le leggi fallimentari a loro vantaggio e lo svantaggio del proprietario di casa. Il deposito di un fallimento agisce come un provvedimento che vieta ulteriori contatti con il debitore senza l'autorizzazione del tribunale fallimentare. Chiamato anche il soggiorno automatico, questa ingiunzione può bloccare molte azioni di raccolta, tra cui repossessions e foreclosures. Gli agenti per i proprietari di case preparerebbero e archiviare i casi che sfruttano l'ingiunzione per fermare una preclusione imminente. Una volta che il pericolo era passato, avrebbero permesso che il caso venisse licenziato. A volte il proprietario di casa non sapeva cosa avesse fatto l'agente finché non si presentava su un rapporto di credito.

La bancarotta di deposito è anche un gioco comune tra i ladri di identificazione. Utilizzeranno nomi rubati e numeri di previdenza sociale per addebitare un sacco di debiti, quindi archiviare un caso fallimentare utilizzando il nome rubato e il numero di sicurezza sociale.

I tipi di attività che porteranno una carica di frode fallimentare possono anche violare altri statuti federali e statali criminali, tra cui RICO, cospirazione, riciclaggio di denaro, frode fiscale, frode via posta, frodi di fili, frodi con carta di credito e uso di un falso numero di assicurazioni sociali, tutte che portano le proprie pene gravi indipendentemente dal fallimento.

L'INVESTIMENTO

I fiduciari ei creditori sono i giocatori più probabili di attività sospette. Il fiduciario è incaricato di determinare se vi siano beni che possono essere liquidati e pagati ai creditori. Il fiduciario esaminerà anche tutte le richieste dei creditori presentate nel caso per determinare quali sono le indicazioni giuste e adeguatamente sostenute da prove del debito e dell'equilibrio. Un fiduciario che sospetta che un reato sia stato commesso normalmente faccia riferimento all'ufficio del fiduciario statunitense, una divisione del Dipartimento di Giustizia. Anche l'FBI potrebbe essere coinvolto.

I creditori spesso scoprono la prova di un crimine di fallimento quando raccolgono prove per una sfida per lo scarico o la scaricabilità del loro debito.

PENALITÀ PER CRIME PUBBLICHE

Le sanzioni per un debitore fallimentare condannato per un crimine di fallimento possono variare dal licenziamento di un caso a gravi tempi di prigione federale.Ecco alcune delle sanzioni che un convenuto può aspettarsi. Il caso è respinto - gettato fuori dal tribunale.

• Il caso viene licenziato e il debitore è vietato (proibito) di presentare un altro caso per un periodo di solito non più di tre mesi per quanto di un divieto di vita per il deposito.
• Il caso rimane in tribunale, ma un particolare debito è dichiarato non scaricabile.
• Il debitore perde il diritto ad una condanna generale, ma le attività sono ancora liquidate per pagare i debiti.
• L'autore è finito fino a $ 250.000 per infrazione.
• Il committente è multato e / o ha dato prova al posto di una pena detentiva.
• L'autore è sanzionato e / o condannato a un termine in carcere federale fino a cinque anni.

CHIEDERE UN AVVENIMENTO PER LA DIFESA CRIMINALE ESPERIENCATO CON LA PROSECUZIONE DELLA BANCUARDO

Non è il momento di andare da sola. Come debitore in un caso di fallimento, probabilmente sei già rappresentato da un avvocato. Se sei sotto inchiesta per la frode fallimentare, potrebbe essere necessario assumere un avvocato criminale pure. Se sei un creditore, allo stesso modo. L'accusa può essere complessa a causa della natura dei crimini commessi. Alcuni dicono che dovresti assumere un avvocato di difesa non appena vedrai una citazione o quando ricevi quella prima chiamata dal fiduciario, dall'avvocato statunitense, dal fiduciario statunitense o dall'FBI.