Misurare il successo degli investimenti con reddito passivo annuo

Negli ultimi quindici anni abbiamo parlato molto del reddito passivo. Per il reddito non iniziato, passivo si riferisce al denaro che guadagni da fonti come i dividendi, gli interessi e gli affitti. Sono i soldi che i tuoi soldi guadagnano per te; che viene depositato nel conto bancario della tua famiglia o nel CCDA se si esce dal letto di mattina. L'obiettivo finale della maggior parte degli investitori è quello di generare abbastanza reddito passivo che possano vivere una vita confortevole al momento del pensionamento quando non sono più in grado di guadagnare un paycheck.

Per ulteriori informazioni, ecco 4 cose da cercare in un flusso di reddito passivo.

Durante la creazione di un portafoglio di investimenti, un trucco che puoi utilizzare per rimanere il corso e ricco è quello di misurare il tuo successo per l'ammontare totale del reddito passivo che il tuo portafoglio genera in contanti freddi e denaro ogni anno. Seguire questa filosofia sembra funzionare per le persone perché è semplice e si può vedere la prova tangibile del tuo progresso come controlli vengono inviati alla posta o direttamente depositati nel tuo conto bancario.

Un esempio di utilizzo del reddito passivo come bastone di misurazione

Immagina di avere $ 10 000. 00 di risparmio che si desidera investire a lungo termine. Decidi di acquistare 500 azioni di General Electric a $ 20. 00 per azione. Diciamo, il dividendo attuale è 17 ¢ per trimestre. Cioè, ogni 90 giorni, avrai un assegno di $ 85. 00. Se hai i soldi direttamente depositati, alla fine dell'anno avrai $ 340. 00 in contanti seduti sul conto.

L'anno prossimo, salvi un ulteriore $ 10, 000. 00. Aggiungete $ 340. 00 in contanti dal dividendo del General Electric, dandovi $ 10, 340. 00 in contanti freschi. Questa volta, si desidera diversificare in modo da acquistare 159 azioni di Johnson & Johnson a poco meno di 65 dollari. 00 per azione. Diciamo che il loro dividendo annuo è di $ 2. 44 per azione.

Alla fine del secondo anno, stai generando $ 340. 00 in reddito passivo dai dividendi del General Electric e $ 387. 96 in reddito passivo dai dividendi Johnson & Johnson per un totale complessivo di $ 727. 96. Lei ignora completamente le fluttuazioni del mercato azionario, concentrandosi su una sola cosa: se si può ottenere che la cifra di reddito passivo cresca più velocemente dell'inflazione passando gli anni. Pensi come un imprenditore a lungo termine, non uno speculatore.

Un portafoglio di reddito passivo fortemente cresce con il tempo

Uno dei tratti caratteristici di un buon portafoglio di reddito passivo è che i generatori di cassa che detiene, siano essi titoli, immobili, quote azionarie in imprese private, proprietà intellettuali, i diritti minerari, o qualsiasi altra cosa che si possa immaginare che lanci fuori fondi, crescono ogni anno in modo da lanciare più denaro rispetto a quello dell'anno precedente.È importante che il tasso di crescita delle distribuzioni in denaro superi il tasso di inflazione, in modo che il reddito delle famiglie sia sempre in espansione, dando più capitale a dare, reinvestire, salvare o spendere.

Prendi le due scorte che abbiamo accennato. All'epoca in cui ho scritto originariamente questo articolo, Johnson & Johnson ha aumentato il suo dividendo per il 50 ° anno consecutivo.

General Electric ha aumentato il proprio dividendo diverse volte negli ultimi anni anche se non ha ancora raggiunto il livello a cui era salito prima della Grande Recessione. Una buona società è quella che è capace e disposta ad aumentare costantemente il pagamento dei dividendi ai propri proprietari in modo da ottenere controlli sempre crescenti sui dividendi perché le operazioni sottostanti sono in qualche modo superiori all'organizzazione tipica. Pensa ad una ditta come Kraft Foods. Non importa quanto duramente qualcuno cerca, i Cookies di Oreo probabilmente saranno sempre classificati tra i cookie più venduti al mondo. Pensa a Coca-Cola o Pepsi. Non importa quanto denaro investiti in un concorrente, sarà praticamente impossibile smontare i due giganti di bevande analcoliche dal loro tavolo in cima alla categoria di bevande gassate.

Allo stesso modo, un buon investimento immobiliare può sostenere aumentando l'affitto leggermente superiore all'inflazione.

Non vuoi avere le imprese difficili e difficili. La vita è troppo breve da percorrere. Lascialo per qualcun altro. Il tuo compito è assicurarsi di finire ogni anno con 1.) espansione della proprietà di grandi imprese di alta qualità e 2.) quelle attività stanno buttando fuori più denaro rispetto a dodici mesi prima. Considerati insieme, non è difficile costruire ricchezza se hai abbastanza tempo.

L'utilizzo del metodo di reddito passivo può aiutare a proteggere l'overpaying per i beni

Il principale vantaggio di concentrarsi sul reddito passivo annuo come metrica per il successo è che può aiutare a proteggere l'overpaying, qui discusso. Questa è una funzione della matematica di base. Mentre i prezzi aumentano, i rendimenti in denaro diminuiscono. Un investitore che si concentra sull'incremento del suo reddito passivo non troverà questi investimenti a bassi rendimenti quasi altrettanto attraenti, fornendo una forza compensativa in quanto l'ottimismo spazza il mercato azionario o il mercato immobiliare. Lui o lei ha inavvertitamente protetto gli investimenti della sua famiglia.

Il più grande pericolo per l'investimento passivo di passivo è il rischio di cadere in una trappola di valore o trapasso di dividendi

Uno dei maggiori rischi per gli uomini e le donne che si concentrano sul reddito passivo di investimento sta cadendo in una cosiddetta trappola di valore o dividendo trappola. Come regola generale, se un bene sta cedendo 3x, 4x, o superiore rispetto all'obsolidario 30 anni di tesoreria statunitense, essere cauti. La maggior parte delle attività "economiche" sono poco costose per una ragione. Nel mondo di oggi, se si vede un dividendo del 6%, 8%, 10%, 12% o più, probabilmente si sta camminando in una di queste cosiddette trappole. Potrebbe essere una società che ha avuto un dividendo speciale a tempo determinato dalla vendita di un'attività, come una controllata, o l'insediamento di una causa che non ripeterà. Potrebbe essere un'attività pura di prodotti di gioco strutturata come un partenariato di master controllato che aveva record record di prezzi elevati, che il mercato sa non può essere sostenuto.Potrebbe essere un'attività ciclica che mostra quali investitori di valore chiamano la trappola di guadagni di punta.

In ogni caso, stare attenti. L'investimento passivo di reddito può servire bene, ma non ottenere avidi e sovrappeso per la resa. Come ci ha ricordato Benjamin Graham, gli investitori hanno perso più soldi per un punto di metà del reddito passivo che è stato rubato al barile di una pistola. Lui aveva ragione.