Imparare come un potere di avvocato funziona

Se sei confuso circa esattamente come funziona un procuratore, non sei solo. Gran parte della confusione deriva dai diversi tipi di POA là fuori. Ecco un riepilogo e come un POA potrebbe funzionare con i piani di pensionamento.

Cos'è un potere di avvocato

La spiegazione più semplice è che un procuratore è un documento che dà a qualcuno - chiamato agente o avvocato - in realtà - una o più autorità ad agire per conto di qualcuno altro.

La persona che concede questa autorità sotto il POA è chiamata il principale.

Il potere di avvocato può consentire ad un agente di agire in determinate situazioni in relazione all'assistenza sanitaria del principale o può autorizzarlo a effettuare operazioni finanziarie a nome del capitale. Possono essere "durevoli" - entreranno in vigore immediatamente e continueranno ad essere efficaci se il principale diventa inattivo. Oppure possono essere "sorgenti". Essi non entreranno in vigore a meno che il principio sia inatteso.

- 9 -> Poteri di avvocato e dei vostri piani di pensionamento

Molte persone hanno accumulato una notevole quantità di ricchezza in 401 (k) s, IRAs e annuità. Ma la realtà è che se diventi mentalmente incapace e perdere la capacità di gestire le tue finanze, i tuoi cari non potranno accedere a questi beni, a meno che uno o più di essi non abbiano un potere di avvocato.

Per aggravare le cose, anche se disponete di un POA finanziario, le probabilità sono che non può contenere la lingua appropriata per consentire al tuo avvocato di gestire i tuoi 401 (k) s, IRA e annuità se ha più di qualche anno.

Purtroppo, questo non si applica ai piani di pensione come IRAs, 401 (k) s e annuità. Questi piani non possono essere finanziati in una fiducia vivente revocabile senza diventare immediatamente soggetti all'imposizione sul reddito. Avrete bisogno di un procuratore che include la lingua applicabile che consente al tuo avvocato di gestire questi conti per un momento in cui non è possibile farlo da soli. Il tuo trustee successore non sarà in grado di accedervi.

Che cosa dovresti fare

Incontra con un avvocato di pianificazione immobiliare per ottenere un POA in atto che consentirà al tuo avvocato di gestire i tuoi conti pensionistici se diventi mentalmente inabilità. Dite all'agente che desideri che il tuo agente sia in grado di gestire i tuoi IRA, i 401 (k) e le rendite in modo che l'avvocato sia sicuro di includere la lingua corretta che permetterà al tuo agente di farlo.

Se hai già un procuratore, ma hai qualche anno, chiedi al tuo avvocato di rivederlo e confermare che funzionerà per gestire i tuoi conti pensionistici. Altrimenti, le mani del tuo agente possono essere legate durante un periodo difficile.

È anche una buona idea controllare con la società che funge da custodia per i conti di pensione per determinare se ha la propria forma di procura di procura.

Se è così, compila anche questo modulo e tenerlo con il tuo avvocato generale.

NOTA: Le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le recenti modifiche. Si prega di consultare un avvocato per i consigli più aggiornati. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sostituiscono i consigli legali.