Come possederà le scorte interessano le mie tasse?

Possedere titoli, fondi comuni di investimento e altri investimenti possono influire sulle tasse, anche se non li vendete. La maggior parte delle persone è consapevole delle imposte relative alla vendita di titoli, ma non può essere consapevole di altre implicazioni fiscali. Se non sei disposto a caricare le tue imposte, potrebbe essere necessario pagare altri soldi quando file le tue imposte. I fondi comuni possono essere particolarmente complicati se si hanno i profitti reinvestiti automaticamente nel fondo comune.

Sei tassato sui soldi che reinvestiti e dovrai adattare le tue ritenute fiscali con questo in mente.

Pagare le tasse sui tuoi dividendi

Quando è il momento di presentare le tue imposte, devi ricevere una forma da 1099-DIV da ciascuna società o fondo che ti ha inviato dividendi. Sarà necessario utilizzare il modulo Schedule B se stai depositando le tasse a mano. Se utilizzi un programma per computer o un servizio online, il programma ti farà domande e presenta il modulo per te, se dovrai usarlo. Questo rende il deposito delle tasse un po 'più facile. Se file con un ragioniere, assicuratevi di assegnargli tutte le tue forme 1099-DIV. Aiuta a disporre di una lista di controllo in modo da sapere quali forme sono state ricevute e quali ancora attendete in modo che non sia necessario continuare a contattare il tuo contabile.

Piano per essere in grado di pagare

È possibile regolare le tue ritenute quando ricevi i tuoi dividendi utilizzando la calcolatrice IRS. Un'altra opzione è mettere da parte i soldi che dovrai pagare sulle tasse da ogni dividendo.

Ad esempio, se la tassa corrente è di circa venticinque per cento, dovrai mettere da parte un quarto dei dividendi che ricevi per pagare le tasse alla fine dell'anno. Questo è spesso il modo più semplice per farlo. Puoi parlare con il tuo contabile se hai altre domande.

Se stai avendo i soldi automaticamente reinvestiti nel fondo comune, dovrai trovare il denaro da mettere da parte te stesso. Il tuo pianificatore finanziario potrebbe essere in grado di aiutarti a capire quanto guadagni ogni anno, in modo da poter determinare l'importo che dovrai mettere da parte per le tasse.

Essere pronti a pagare quando vendi

Se non vendi le scorte, non dovrai pagare le tasse poiché i valori degli stock vanno in alto o in basso. Devi solo pagare queste tasse quando vendi. È importante rendersi conto che questo è diverso dal pagamento dei dividendi che ricevi perché è possibile pagare entrambi i tipi di tasse durante l'anno. I fondi comuni e le scorte all'interno di un piano pensionistico vengono gestite in modo diverso, quindi non devi preoccuparti di pagare le tasse con questi tipi di conti. Tutti i dividendi ricevuti dovrebbero tornare sul conto pensionistico e pagherete le tasse quando effettuerete i prelievi con un conto tradizionale o non pagherete completamente le tasse con l'account Roth.È importante mantenere gli account di pensionamento separati da altri investimenti poiché le regole che circondano ogni tipo di account sono così diverse.

Chiedere un contabile o un consulente finanziario

Ogni situazione può variare a seconda della quantità di investimenti, del reddito corrente e di altri fattori che coinvolgono le vostre finanze.

È importante consultare con il tuo contabile e il tuo consulente finanziario di quanto hai bisogno per risparmiare per coprire le tue imposte ogni anno. Se stai solo iniziando a investire, i dividendi potrebbero non essere sufficienti per avere un grande impatto sull'importo che dovete pagare ogni anno. Tuttavia, poiché i vostri investimenti crescono così saranno le tue imposte e devi essere pronto a gestire i cambiamenti. Nella maggior parte dei casi, le modifiche verranno gradualmente e, pertanto, dovresti essere in grado di regolare il tuo carico fiscale aumenta. Quando raggiungete un punto in cui guadagni un importo significativo negli investimenti ogni anno, è bene assumere un affidante che ti aiuti a pianificare la migliore strategia per risparmiare sull'importo pagato nelle tasse ogni anno.