Trovare i migliori fondi obbligazionari e evitare i peggiori

Trovare i migliori fondi obbligazionari nel 2018 può essere altrettanto impegnativo come evitare i peggiori fondi obbligazionari, se il passato è un'indicazione. Con i tassi di interesse e l'inflazione che dovrebbero continuare ad aumentare nel 2018, l'investimento a reddito fisso sarà sicuramente una sfida. Ma ci sono alcuni tipi di fondi obbligazionari che sono probabili eseguire meglio di altri.

I migliori fondi obbligazionari per investire nel 2018

Prima di scegliere i migliori fondi obbligazionari da acquistare per un determinato periodo di tempo, tenere presente che i prezzi delle obbligazioni ei tassi di interesse hanno una relazione inversa, il che significa che i prezzi delle obbligazioni sono generalmente in aumento quando i tassi di interesse sono in calo e i prezzi delle obbligazioni sono generalmente in calo quando i tassi di interesse stanno aumentando.

Dal momento che l'ambiente attuale è in aumento tassi, molti fondi obbligazionari possono vedere rendimenti negativi nel corso del prossimo anno.

Con questo in considerazione, qui sono alcuni dei migliori fondi obbligazionari da acquistare nel 2018:

• Total Bond Market Funds: I fondi di indice hanno superato i fondi obbligazionari gestiti attivamente negli ultimi anni perché i gestori non sono riusciti a prevedere con precisione gli interessi tassi e le azioni della Federal Reserve. Pertanto, un fondo obbligazionario gestito passivamente potrebbe essere la tua scommessa migliore in quello che potrebbe essere un altro 2018 imprevedibile. L'indice di mercato dei titoli obbligazionari si riferisce solitamente ai fondi comuni di indice o ai fondi di scambio tradizionali (ETF) che investono nell'indice Aggregate Bond Index di Barclay poiché il BarCap Aggregate, che è un ampio indice di obbligazioni che copre la maggior parte dei titoli negoziati negli Stati Uniti e alcune obbligazioni straniere scambiate negli Stati Uniti investitori, possono catturare le prestazioni del mercato obbligazionario globale investendo in un fondo di indice o ETF che cerca di replicare le prestazioni di l'indice. Gli esempi del fondo includono iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) e Vanguard Total Fund Index Fund Index (VBMFX). Tuttavia, tenere anche presente che i fondi di indice sono gestiti in maniera passiva, il che significa che il gestore non può fare aggiustamenti per i tassi di aumento. Pertanto, alcuni fondi di indice potrebbero perdere i fondi gestiti attivamente. In parole diverse, i fondi indicatori sono una buona idea in ambienti imprevedibili, quando i manager attivi tendono a commettere più errori.

• Fondi obbligazionari per tassi d'interesse in aumento: se credi che i tassi di interesse e l'inflazione aumenteranno finalmente nel 2015, ci sono alcuni tipi di fondi obbligazionari che possono ridurre il rischio di tasso di interesse. L'aumento dei tassi di interesse rende i prezzi delle obbligazioni diminuite, ma più a lungo la scadenza, i prezzi più alti cadranno. Pertanto, è vero il contrario: i legami di scadenza più breve faranno meglio di quelli con scadenze più lunghe in un aumento del tasso di interesse, perché i loro prezzi. Tuttavia, tenere a mente che "fare meglio" può ancora significare un calo dei prezzi, anche se il declino è generalmente meno grave.Un fondo obbligazionario che può funzionare bene è Vanguard Short-term Bond Index (VBISX). Per l'aumento dell'inflazione, si potrebbe prendere in considerazione l'utilizzo di un fondo titoli a tasso di protezione dell'inflazione (TIPS). Questi fondi obbligazionari possono fare bene prima e durante gli ambienti inflazionistici, che spesso coincidono con i tassi di interesse in aumento e le economie in crescita. Un fondo di standout per TIPS è Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Puoi anche considerare fondi a tasso variabile a tasso variabile, che possono adattarsi ai tassi di crescita e potenzialmente superare gli indici di mercato dei titoli obbligazionari.

I fondi obbligazionari peggiori per investire nel 2015

I fondi obbligazionari a lungo termine investono principalmente in obbligazioni con scadenze superiori a 10 anni. Quindi, questi fondi obbligazionari hanno un maggior rischio di tasso di interesse. Quando i tassi di interesse dovrebbero diminuire, le obbligazioni a lungo termine sono una scommessa migliore per gli investitori per maggiori rendimenti relativi rispetto ai fondi obbligazionari a breve e medio termine. Il contrario è vero nei crescenti tassi di interesse (i prezzi dei titoli a lungo termine scenderanno più in fretta rispetto alle scadenze più brevi e probabilmente causano rendimenti negativi per un investitore a fondi obbligazionari a lungo termine).

• I fondi obbligazionari ad alto rendimento (Junk): oltre ai tassi di interesse, gli investitori ei mercati dei capitali influenzano anche i prezzi delle obbligazioni e i rendimenti. Mentre l'economia matura e gli investitori iniziano a guardare alla recessione, non sono altrettanto disposti a pagare in termini di prezzo per un obbligato ad alto rischio e le obbligazioni spazzatura hanno un rischio di default maggiore rispetto alle obbligazioni di qualità del credito più elevate come gli Stati Uniti Tesori.
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