Escrow: denaro detenuto da una terza parte nel commercio internazionale

Pronti per esportare le vostre merci? Non voglio il fastidio di una lettera di credito ma desidera che i tuoi soldi in anticipo? Forse un servizio di deposito è la risposta. In questo articolo esaminerò quale sia un servizio di deposito a scadenza, come viene utilizzato nel commercio internazionale e dove si può rivolgere aiuto per l'utilizzo di un servizio di garanzia.

Che cos'è un servizio di impegno?

I servizi di impegno permettono sia agli esportatori che agli importatori di proteggere un'operazione mettendo i fondi nelle mani di una terza parte affidabile che raccoglie, detiene e eroga fondi fino a quando un determinato insieme di condizioni non viene rispettato dalle istruzioni dell'esportatore o dell'importatore.

Le spedizioni vengono tracciate per assicurare che il venditore sia spedito e il compratore ha ricevuto la merce.

Questo può essere un metodo di pagamento reciprocamente vantaggioso sulle transazioni commerciali internazionali. Alcune persone usano i servizi di escrow per ridurre il potenziale rischio di frode.

Quando si tratta di transazioni di dimensioni inferiori (meno di $ 5 000), tipicamente i trasferimenti tramite carta di credito, le carte di credito e PayPal sono i più comuni dispositivi di pagamento in contanti che gli esportatori utilizzano, ma un servizio di deposito in garanzia può servire come un'opzione alternativa.

Perché è necessario e come funziona

Hai un cliente nuovo di zecca senza storia di pagamento. Pertanto, per ridurre al minimo il rischio, chiedete il pagamento in anticipo, ma è l'opzione meno attraente per l'acquirente. Perché? Poiché tende a creare problemi di flusso di cassa per lui e alimenta la preoccupazione che le merci non possono essere inviate se il pagamento è stato effettuato in anticipo. Inoltre, richiedere anticipatamente il denaro è uno svantaggio quando competono contro altri fornitori che l'acquirente deve scegliere in tutto il mondo a meno che non richiedano anche anticipi in contanti.

La verità è che se insistete in anticipo sul denaro contante come unico metodo di pagamento per fare affari in tutto il mondo, puoi limitare il tuo potenziale di esportazione e quindi perdere i concorrenti che sono disposti ad offrire condizioni di pagamento più attraenti.

Come funziona l'escrow. L'importatore (acquirente) invia l'importo di acquisto concordato al servizio di garanzia.

Dopo che il pagamento è stato verificato, l'esportatore è incaricato di spedire le merci. Al momento della consegna, l'importatore (acquirente) ha un tempo predeterminato per ispezionare e accettare le merci. Una volta accettato, i fondi vengono rilasciati dal servizio di esenzione all'esportatore. La tassa d'impegno può essere pagata interamente da una delle parti o divisa in modo uniforme tra l'esportatore e l'importatore.

Secondo Jacob A. Manning, di Dinsmore & Shohl LLP, qui ci sono

due punti chiave che dovresti essere a conoscenza quando si tratta di servizi di escrow: // www. Lexology. Com / biblioteca / dettaglio aspx? g = e66b89d9-4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4). 1.

"I servizi di impegno sono fornitori di terze parti, la cui fiducia deve essere valutata allo stesso modo in cui dovrebbe essere una banca. In un'operazione di lettera di credito, le parti convengono che una lettera di credito rilasciata da una banca internazionale è accettabile, presumibilmente perché entrambi conoscono e possono valutare la fiducia e le attività della banca. 2.

Con una lettera di credito, si ha la capacità di finanziare la produzione o la vendita delle merci. Poiché la banca deve a un venditore un obbligo indipendente, essi possono utilizzare tale obbligo di finanziare la produzione della merce. In determinate circostanze, possono anche scontare i proventi della lettera di credito per ottenere denaro in modo più rapido. E infatti, poiché il pagamento deve essere effettuato solitamente entro pochi giorni dopo la presentazione dei documenti alla banca, una lettera di credito può comportare un pagamento rapido dopo che le merci sono state spedite. Queste opzioni sono almeno più difficili con un servizio di deposito a riserva se sono disponibili a tutti. "

Dove rivolgersi alla Guida?

Ecco alcuni servizi di escrow disponibili. Assicurati di controllare i riferimenti dei clienti che hanno utilizzato questi servizi prima di procedere. Attenzione: Se il tuo acquirente insiste affinché utilizzi un servizio di garanzia specifica e non accetti www. depositare in garanzia. com (o un altro servizio di deposito internazionale che è a vostra disposizione per le transazioni internazionali come alternativa), si potrebbe decidere di negare l'operazione per la possibilità di attività fraudolente.

1. Depositare in garanzia. com ( // www escrow.com / why-escrowcom / security. aspx)

2. PaySAFE ( // paysafeescrow.com / international-trading-escrow)

3. 1 PMF Bancorp ( // www. Invoicefactoringus.com / escrow-services /)

4. JP Morgan ( // www. Jmpmorgan.com / tss / General / Escrow_Services_ / 1114735358724)

I servizi di impegno possono essere vincenti per gli importatori e gli esportatori che desiderano un metodo di pagamento in contanti dimensioni.

Disclaimer: non ho conoscenze di lavoro personali di queste società, ma attraverso la ricerca su Internet hanno trovato questi quattro come alcune delle migliori opzioni.

Risorse aggiuntive

Le seguenti risorse saranno utili per comprendere le capacità complete di utilizzare un servizio di garanzia:

• Assicurare la transazione: i vantaggi di utilizzare i servizi di impegno online contro la lettera di credito nel commercio internazionale < // www. depositare in garanzia. com / news / articoli / the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade / 14