Come la frode di controllo di Spot Cashier - esempi di truffe

I controlli di cassa sono spesso considerati sicuri e questo è ciò che li rende perfetti per le truffe. Se state vendendo qualcosa in linea o in persona, i controlli della cassa richiedono un'attenzione particolare. Conoscete le più comuni bandiere rosse e migliorerete notevolmente le tue possibilità di evitare frodi.

Frode di controllo di sicurezza e di cassa

Perché i controlli di cassieri sono sicuri? Quando sono legittimi, offrono fondi garantiti: non dovete preoccuparvi di un rimbalzo personale di controllo e sarai in grado di utilizzare i soldi dal controllo entro un giorno lavorativo (almeno i primi $ 5 000 dovrebbero essere disponibile).

Purtroppo i controlli di cassieri sono molto meno sicuri di quelli che erano. Se non conosci e confidi il tuo acquirente, non puoi semplicemente supporre che il controllo di un cassiere sia altrettanto buono come il denaro.

Una truffa tipica di controllo di cassa

La truffa di controllo del cassiere più comune avviene in questo modo: un "acquirente" vuole acquistare un prodotto e utilizzerà un controllo di cassa. Per qualsiasi motivo, l'acquirente ha un certificato rilasciato per un importo di in eccesso di del prezzo di acquisto. Quindi, l'acquirente vuole che il venditore "passi avanti" e deposisca il controllo. Infine, l'acquirente richiede di restituire il denaro in eccesso, tipicamente in contanti o tramite bonifico bancario o tramite Western Union (i fondi vanno direttamente all'acquirente oa terzi).

Si notano gli elementi chiave:

1. Viene utilizzato un assegno o un ordine di soldi (potrebbe pagare in altro modo?)
2. Hai più di quello che hai chiesto
3. Sei dovrebbe spedire denaro a qualcun altro

Se sei di fronte a una situazione che sembra niente come questo, stai quasi certamente a che fare con un ladro.

Il timing è importante: non inviare alcun denaro fino a quando non si scopre che la banca paga ha effettivamente pagato i fondi. Questo è spesso indicato come il momento in cui il controllo "clears", ma che termine può essere confuso - anche per i dipendenti della banca. I fondi da un controllo di cassiere saranno disponibili per il ritiro entro un giorno lavorativo, ma ciò non significa che i fondi siano effettivamente trasferiti alla banca.

Questo processo può richiedere diversi giorni lavorativi o più. Quanto meno sai sul tuo acquirente, più si dovrebbe attendere.

Controlli di cassa di cassa: le truffe di controllo di cassa funzionano perché tutti credono che siano al sicuro - se la banca ti consente di prendere contanti, il controllo deve essere buono, giusto? Purtroppo la tua banca fa assunzione che il controllo sarà buono, ma la responsabilità è in ultima analisi la tua. Se prendi i soldi (per inviarlo ad un "spedizioniere", ad esempio), dovrai sostituire quel denaro. In alcuni casi, le vittime perdono centinaia o migliaia di dollari. Una volta che la banca scopre che il controllo è stato falso, il deposito sarà invertito - il che potrebbe lasciare un saldo negativo.Con un conto bancario vuoto, concluderete i rimbalzamenti ei mancati pagamenti importanti.

Proteggi se stessi

Ci sono diverse cose che puoi fare per proteggervi:

1. Non accettare mai un controllo per più di quanto richiesto
2. Se possibile, andare alla banca con chi ti paga e li guarda ottenere il controllo della cassa da un bancario (stand in linea con loro, quindi non c'è "switcharoo")
3. Verificare i fondi su qualsiasi assegno o ordine di soldi che ricevi, ma tenete presente che questa non è una tattica infallibile solo rivelare alcuni dei più criminali)
4. insistere su altre forme di pagamento che sapete sono più affidabili (ad esempio un bonifico bancario) ma stare attenti a dare le tue informazioni sul conto bancario
5. affrontare solo gli acquirenti locali su Craigslist e altri siti simili e insistere sui pagamenti in contanti se non potete andare insieme alla banca
6. Ispezionare qualsiasi controllo che ricevi, cercando segni che è un falso (parole scritte o carta scadente senza alcuna caratteristica di sicurezza)

Fidati al tuo intestino e ti allontani dalla situazione prima di accettare il controllo di un cassiere. A volte noterete alcuni indizi che indicano problemi (ad esempio, la persona non sembra conoscere molto l'articolo che stai vendendo, ma è ansioso di acquistare).

Se cadi per una truffa di controllo di un cassiere, andate semplicemente su di te - purtroppo gli artisti con sono molto bravi a quello che fanno. Prendere le misure per evitare ulteriori perdite e segnalare il reato alla polizia.

Controlla la frode di controllo della cassa da parte del cassiere

Come per tutto, bisogna chiedere se la situazione ha senso. Perché una persona che non ti avevi mai conosci affidata a migliaia di dollari? Se possono contattarti, possono sicuramente fornire istruzioni adeguate affinché la banca emetti un controllo di cassa correttamente. Se l'importo eccessivo era in realtà colpa del compratore, non sarebbe il committente pagare la tassa di $ 3 (o qualsiasi altra cosa) per avere un controllo accurato stampato invece di darvi (uno sconosciuto) l'opportunità di tenere il denaro extra?

Infine, se riescono a trovare il denaro, possono sicuramente pagare una tassa di controllo di cassa extra per scrivere un controllo separato per il loro "agente" o "associato" a cui dovresti inoltrare i soldi.

Altri esempi

Esistono numerosi modi per utilizzare i controlli di cassieri nelle truffe. Tieni d'occhio una delle situazioni di seguito (e altro ancora). Con gli artisti continuano a cambiare il loro approccio nel tempo, ma questi sono alcuni dei classici.

Mulo dei soldi: ricevi i pagamenti e dovrai depositare i pagamenti sul tuo conto e inoltrare i soldi a qualcun altro. Spesso pubblicizzati come un lavoro di elaborazione di controllo a lavoro, questi schemi sono spesso problematici. In alcuni casi, stai riciclando denaro per i criminali. In altri casi, i primi pagamenti sono soddisfacenti, ma alla fine riceverai un controllo falso (dopo aver ottenuto la tua fiducia) e perderai i soldi.

Squalifiche di ricchezza straniere: qualcuno che non conosci ti arriva e chiede il tuo aiuto per trasferire una grande somma di denaro da una nazione corrotta.In cambio, è possibile mantenere una piccola frazione del trasferimento, che è più di quanto si fa in un anno. Naturalmente, dovrai inviare denaro a qualcuno per completare il trasferimento (che non arriverà mai).

truffe ereditarie e lotterie: stai per ricevere un sacco di soldi, ma dovrai pagare un piccolo importo per tasse o spese legali per "rilasciare" i fondi. È un piccolo prezzo da pagare per le ricchezze che ti dirigono. Naturalmente, non si materializzeranno mai.

Truffa noleggio immobiliare: qualcuno si trasferisce nella tua zona per un nuovo lavoro. Vorrebbero pagare il primo e l'ultimo mese di affitto (e di deposito cauzionale) con un controllo di cassa prima di vedere la proprietà. Il giorno dopo aver depositato il check-up, dicono che c'è un problema con il lavoro: non stanno arrivando, quindi non hanno bisogno del noleggio. Puoi mantenere il deposito cauzionale, ma ti piacerebbe che tu ripaghi l'affitto. Dopo aver inviato il rimborso, troverete che il controllo è stato falso.