I migliori fogli di calcolo per la pianificazione del pensionamento

Se sei un personaggio di numeri e vuoi scherzare in Excel, allora questi strumenti stanno per essere proprio al tuo vicolo. Alcuni di questi fogli di calcolo online sono abbastanza robusti. Tutti possono essere utilizzati per aiutarti a prendere decisioni finanziarie più intelligenti.

Mentre si passa dall'elenco gli strumenti diventano più complessi, il che significa che gli elementi verso la fine dell'elenco sono costruiti per i professionisti, ma possono anche essere utilizzati e compresi dal serio pianificatore finanziario fai da te.

Il pianificatore di pensionamento flessibile

Questo sito offre una versione di valutazione gratuita del loro strumento di pianificazione pensionistica basata sul foglio di calcolo chiamato The Flexible Retirement Planner. Il foglio di calcolo tiene input fondamentali come la tua età corrente, l'età di pensionamento, gli importi totali salvati in conti fiscali differiti, fiscali e fiscali, tasso di rendimento stimato sui risparmi, tasso fiscale e contributi annuali al risparmio. Successivamente svolge diverse simulazioni per tenere conto degli esiti di investimento diversi e valuta la probabilità di raggiungere il successo (il che significa che il tuo denaro dura per la tua vita).

Inoltre, attraverso il loro strumento di pianificazione di pensione, offrono una serie di fogli elettronici gratuiti aggiuntivi per il download sotto la loro sezione Strumenti. Questa sezione include alcuni grandi fogli di lavoro come il loro

Portfolio Asset Allocation Tool , TIPS Ladder Builder e Simulazione di ritegno del portafoglio . Pianificazione semplice

La pianificazione fiscale può aiutare a risparmiare denaro e è sempre più importante farlo quando si arriva al punto in cui stai prelevando denaro in pensione.

Le indagini mostrano che i pensionati sono spesso catturati fuori dalla loro dimensione fiscale in pensione. Purtroppo molti degli strumenti gratuiti online non forniscono il livello di dettaglio necessario per impegnarsi nella pianificazione fiscale intelligente. La pianificazione semplice, tuttavia, fornisce una grande soluzione con la loro calcolatrice fiscale dettagliata che consente di proiettare un ritorno fiscale completo.

Essi offrono una versione demo del loro foglio di calcolo scaricabile in modo da poter vedere come funziona. Puoi eseguire l'upgrade alla versione completa per soli 19 dollari. 95. Se desideri funzionalità aggiuntive con un pianificatore di pensionati incorporato, pianificatore di budget, pianificatore di valore netto, pianificatore di mutui e altro ancora, prova la versione completa di Planner Premium per $ 59. 95.

Architetti finanziari

Financial Architects è una ditta di gestione del patrimonio che rende molti dei loro fogli elettronici disponibili gratuitamente online sulla loro pagina Ruminations. Scorri verso il basso la loro pagina per vedere i fogli di calcolo e gli articoli per argomento. Ci sono diversi che i pensionati potrebbero desiderare di verificare, come il loro

tabella di lavoro One Security Social Security , il foglio di calcolo delle opzioni di pensione , Investment Returns Matrix Spreadsheet e Foglio di calcolo Probabilità comune , solo per citarne alcuni.Avrai bisogno di una buona conoscenza di Excel di utilizzare questi strumenti.

Strumenti fiscali

Tax Tools offre software per i professionisti delle imposte, ma il prezzo è abbastanza ragionevole (199 dollari all'anno) che potrebbero essere interessati a quei tax-savvy do-it-yourselfers. Uno degli strumenti per la pianificazione fiscale consente di confrontare più anni futuri. Per i pensionati questo ti permette di modellare cosa succede quando prendi i prelievi IRA.

Se stai già assumendo Social Security quando inizia i prelievi IRA, il tuo morso fiscale può essere molto più grande di quanto ti aspetti. Offrono download gratuiti di demo gratuiti in modo da poter provare prima di acquistare (le versioni demo non possono stampare o generare forme per te).

L'Ultimate Estate Planner, Inc.

Questo sito web e suoi strumenti sono principalmente per la pratica di pianificatori finanziari, pianificatori fiscali e pianificatori di beni immobili, ma sono grafici a prezzi ragionevoli sono così ben fatto e così educativi che molti fai-da-te investitori e progettisti possono trovarli preziosi. Tre dei miei preferiti sono il Grafico di gestione delle staffe , Grafico di raccolta delle plusvalenze di capitale e Diagramma di distribuzione tradizionale di IRA . Potete trovare questi articoli nella loro pagina Clienti Friendly Charts / Handouts.

Dual Real World Retirement Software

Questo sito ha una quantità di informazioni e download di fogli di calcolo disponibili per la demo e l'acquisto con il loro software di pensionamento Dual Real World che è solo uno dei tanti.

Il sito offre tante informazioni che è un po 'difficile trovare quello che si potrebbe cercare, ma se sei un vero do-it-yourselfer troverai strumenti di analisi su tutto: da Rental Real Estate Analysis a Bond Calcolatori di calcoli di allocazione degli asset.