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Se sei un investitore nuovo o sei stato nel gioco d'investimento per un po ', una parola che si sente ripetutamente è diversificazione . La ragione di questo è semplice e importante. La diversificazione è essenziale per mitigare il rischio. Jim Cramer, il famigerato host del programma televisivo Mad Money di CNBC, afferma: "La diversificazione è il concetto unico più importante nell'investimento. E 'la chiave per evitare enormi perdite e assicurarsi di poter prevenire una tempesta. "
Così esattamente come si può diversificare il tuo portafoglio e può troppo diversificare Si tratta di diversi modi per diversificare il portafoglio, ma tenere a mente che le grandi decisioni finanziarie dovrebbero essere fatte con un consulente finanziario di fiducia o dopo aver fatto molti compiti importanti. È anche importante ricordare che troppo diversificazione può essere diluitivo e costoso
1. Diversificazione della sicurezza
Il livello più fondamentale di diversificazione è diversificazione della sicurezza . viene ridotta aumentando il numero di titoli diversi nel portafoglio.La grande domanda qui è quanti titoli che dovresti possedere per essere adeguatamente diversificati Gli studi hanno dimostrato che il livello di diversificazione continua ad aumentare in quanto sono aggiunti più titoli ad un portafoglio, ma a un tasso decelerativo. Possedere titoli troppo pochi è rischioso, ma possedere troppi possono essere diluitivi. Può anche essere molto costoso, ed è certamente difficile tenere il passo con le notizie e le finanze di un gran numero di aziende.
Per una migliore diversificazione della sicurezza, è meglio parlare con un esperto su quanti titoli dovrebbero essere nel tuo portafoglio. Un consulente attendibile può suggerire una strategia che fornisca i vantaggi della diversificazione della sicurezza senza andare in mare.
2. La diversificazione settoriale
La diversificazione settoriale è estremamente importante da considerare.
I settori sono un particolare gruppo di scorte all'interno di un determinato mercato economico. Per essere troppo pesante in un settore potrebbe causare solo un mal di testa se questo settore prende un grande successo. Si consideri la crisi finanziaria del 2008. Dire che il settore finanziario è stato colpito duramente è un eufemismo. Chiunque abbia detenuto un gran numero di titoli bancari abbia visto probabilmente il loro valore netto in modo drammatico, praticamente durante la notte.
Ecco un elenco dei settori principali del mercato:
- Servizi
- Trasporti
- Tecnologia
- Consumo discrezionale
- Industrials
- Consumer Staples
- Utilities
- Financials
- Energy
- Materiali di base
- Servizi di comunicazione
- Assistenza sanitaria
Ricorda che i singoli settori del mercato possono e producono ritorni molto divergenti, dipendendo in gran parte dalle condizioni economiche.L'investimento in un numero limitato di settori può aumentare la volatilità (rischio) dei rendimenti.
3. Diversificazione del settore
Il livello successivo di diversificazione è diversificazione dell'industria . È del tutto possibile che i titoli condividano lo stesso settore, ma non lo stesso focus aziendale. Prendiamo il settore tecnologico come esempio. Ci sono aziende che si concentrano sulla creazione di computer, altri che fanno i componenti per i computer e altri che sviluppano software. E questo è solo a graffiare la superficie quando si tratta di tecnologia.
Nel settore sanitario, troverete aziende che producono farmaci, altri che sviluppano apparecchiature mediche e altri che stanno lavorando per trovare cure per malattie e malattie. Come si può vedere, è possibile ampiamente diversificare i tuoi investimenti all'interno di un determinato settore.
4. Diversificazione della capitalizzazione
Il prossimo livello di diversificazione capitalizzazione di mercato . Senza dubbio siete abituati a ascoltare o leggere i termini cappellini, cappellini e cappellotti quotidiani. Come una revisione, la capitalizzazione è semplicemente il prezzo del titolo di un'azienda moltiplicato per il numero di azioni in circolazione. Ad esempio, una società il cui prezzo di magazzino è di $ 25 con 10.000.000 azioni in circolazione ha una capitalizzazione di mercato di $ 250.000.000. I livelli di capitalizzazione sono determinati dal loro capitale di mercato:
- Large Cap Stocks- le scorte di grandi capi hanno tipicamente una capitalizzazione superiore ai cinque miliardi di dollari. Alcuni esempi potrebbero essere General Motors, Microsoft e Coca-Cola. Le scorte di grandi capsule sono meno rischiose rispetto alle scorte di capsule e capsule, il che significa anche che tendono a generare il minimo ritorno (meno rischio = meno ritorno). Il valore delle scorte di capsule di grandi dimensioni è tracciato da due principali indici: le azioni di medio-cap> Dow Jones Industrial Average e Standard & Poor's 500. Mid Cap Stocks-
- tipicamente hanno una capitalizzazione tra uno e cinque miliardi di dollari. Le scorte di società in questo settore del mercato offrono agli investitori l'opportunità di investire in aziende più stagionate rispetto alle loro controparti di piccole dimensioni, ma non sono grandi quanto le grandi scorte. L'indice S & P 400-Mid Cap Equity è il parametro di riferimento più appropriato per i seguenti stock di medie capsule e fornisce un indice ponderato valore di 400 azioni. Small Cap Stocks
- le scorte di piccole capite sono generalmente quelle di piccole aziende orientate alla crescita con una capitalizzazione fino a un miliardo di dollari. Le scorte di piccoli cap sono noti per essere il gruppo più rischioso delle scorte, ma offrono anche il maggior potenziale di ritorno. Ci sono due principali indici che seguono queste scorte. Uno è il Russell 2000 , che tiene traccia di azioni del 2000 che rappresentano solo l'11% della capitalizzazione totale di mercato U. S. L'altro piccolo indice di piccole dimensioni è il noto NASDAQ (Associazione Nazionale dei Distributori di Titoli Automated Quotations Composite), un indice ponderato in capo che misura l'andamento dei titoli over-the-counter. 5. Diversificazione geografica
Diversificazione geografica
si occupa di sviluppare i portafogli che contengono sia le scorte internazionali che U. S. Il passato ci mostra che i portafogli contenenti sia i titoli internazionali che nazionali hanno avuto livelli di rischio complessivi inferiori a quelli investiti esclusivamente in uno o nell'altro. Tuttavia, occorre un investitore esperto per stare tranquilli con l'investimento in titoli internazionali. 6. Diversificazione dello stile di investimento
La diversificazione dello stile di investimento
è il modo in cui, come investitore individuale, gestisci il tuo portafoglio. Gli stili di investimento tendono a muoversi e fuori dal mercato, con uno stile che supera l'altro in determinati periodi di tempo. Per questo motivo, selezionare uno stile particolare può essere abbastanza rischioso. Di seguito troverai una breve panoramica dei tre principali modelli di investimento: Value
- - questo approccio cerca aziende che sembrano essere sottovalutate dall'attuale mercato Crescita
- - questo approccio cerca di identificare le società che può crescere più velocemente del mercato Indexing-
- questo approccio è un approccio neutrale e tende a replicare un indice di mercato Ricorda che la diversificazione è un modo importante per ridurre il rischio, ma una grande diversificazione può essere diluitivo e costoso. Assicurarsi di fare tutto il tuo lavoro e consultare sempre un consulente finanziario fidato prima di prendere decisioni importanti.
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