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Avete pensato di donare fondi comuni alla carità? Se sei abbastanza generoso da condividere le azioni del tuo mutuo fondo alla carità, devi sapere più che l'impatto positivo della tua donazione. Vorrai sapere le implicazioni fiscali.
Non è sicuro assumere che riceverai una deduzione fiscale federale completa sulla quantità delle donazioni di fondi comuni di investimento.
Mentre molti contribuenti potranno dedurre in pieno il dono alla carità, altri saranno limitati.
Ci sono tre ragioni comuni per cui la deduzione fiscale di doni di fondi comuni di investimento può essere limitata.
Periodo di partecipazione e donazioni di fondi comuni di investimento
Se il dono ha apprezzato le quote del vostro fondo comune a una carità qualificata, ma hai tenuto le azioni per 12 mesi o meno, la tassa di imposta è limitata all'importo investito nel fondo - o la base dei costi rettificata assumendo la base di costo è inferiore al valore di mercato completo del dono.
Se detiene le azioni più lunghe di 12 mesi, potrai qualificarvi di detrarre il valore del mercato totale del dono (per le imposte fiscali federali). Vedere sotto per altre limitazioni che possono essere applicate.
Per esempio:
- Hai investito $ 1, 500 in un fondo comune
- Diversi mesi dopo il fondo vale $ 2 000
- Dono il valore totale di $ 2 000 alla tua carità preferita 11 mesi dopo si acquista il fondo
- Limitazioni AGI e donazioni di fondi comuni di investimento
Se si danno quote di fondi comuni di investimento che sono tenuti a lungo termine (12 mesi e un giorno) alla carità, la deduzione fiscale è limitata al 30% del tuo reddito lordo adjusted (AGI).
Se il denaro contante oi fondi comuni di investimento che hai tenuto a breve termine (12 mesi o meno), il massimale della deduzione è del 50% del tuo AGI.
Se si affrontano limiti AGI dei doni di fondi comuni di beneficenza, allora è consentito portare la deduzione in avanti per un massimo di cinque anni.
Deduzioni specifiche e donazioni benefiche di fondi comuni
Se si danno azioni di fondi comuni a favore di carità, ma non specificate le detrazioni, non è consentito dedurre la donazione a fini fiscali federali.
Parola Finale sulle Donazioni Caritative di Fondi comuni di investimento
Le leggi fiscali cambiano frequentemente e gli individui si trovano ad affrontare diverse circostanze fiscali. Si consiglia di contattare il tuo preparatore fiscale per determinare se le limitazioni di cui sopra (e altre limitazioni) si applicano nella tua situazione.
Saperne di più sulla tassazione dei fondi comuni con questi link utili:
Strategie di investimento per ridurre le imposte sul reddito
Top errori con fondi comuni
Evitare la doppia imposizione dei fondi comuni
Disclaimer:
le informazioni su questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza fiscale o consulenza in materia di investimenti.In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.
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