Perché si dovrebbe investire e come farlo

La mia carriera nella negoziazione è iniziata sul pavimento di una ditta commerciale. Per molti anni credevo che il trading a breve termine fosse superiore all'investimento. Con gli scambi quotidiani non ci sono scarsità notturne da preoccuparsi, i fondamentali sono irrilevanti e il rischio può essere controllato con precisione. Il trading giornaliero ha tuttavia dei limiti, per cui tutti, compresi i commercianti di giorni, dovrebbero anche investire sul mercato azionario. Alcune ragioni per cui sono discussi di seguito.

Perché investire nel mercato azionario

L'investimento non fornisce la gratificazione immediata o la frustrazione che un commercio a breve termine, ma ha alcuni vantaggi distinti rispetto ai mercati a breve termine.

Nel trading giornaliero, se sviluppi un grande account, si ottiene molto rapidamente. Non c'è sufficiente liquidità nella maggior parte dei mercati affinché tu continui ad aumentare indefinitamente la dimensione delle posizioni. Con trading a più lungo termine anche se è possibile acquisire una posizione in giorni o settimane. Maggiore è il tuo account e, alla fine, dovrai considerare l'investimento perché non riesci a trovare abbastanza azioni / opportunità in tempi molto brevi per utilizzare in modo efficace tutto il tuo capitale.

L'investimento è un reddito passivo. Con un trading a breve termine è necessario monitorare costantemente posizioni, chiudere i mestieri e aprire nuovi. I tuoi investimenti funzionano per voi tutto l'anno, con uno sforzo minimo una volta che il commercio è in corso.

• L'investimento agisce in un piano di risparmio. L'investimento è divertente e ti costringe a ridurre le spese. Invece di spendere soldi sulle cose frivole, il denaro è rivolto verso i tuoi conti di investimento invece.

Considerare queste due norme quando si investe

• In ogni sforzo è meglio considerare le norme anziché gli outlier. Quando investire qui sono due norme da tenere a mente:

Le scorte che hanno eseguito il peggiore negli ultimi tre anni tendono a superare in modo superiore nei prossimi tre anni. Le scorte che hanno eseguito il meglio negli ultimi tre anni, tendono ad essere meno performanti nei prossimi tre anni. Vedi la ricerca di DeBondt e Thaler.

In altre parole, le scorte non rimangono forti o deboli per sempre. Se stai investendo in aziende solide, che sono state da lungo tempo, allora in genere non rimarranno alta o bassa per molto tempo. Ci sono sempre trend di downtrend

• e

, dato un intervallo di tempo sufficientemente lungo. Idealmente si desidera acquistare azioni a livelli inferiori rispetto ai livelli superiori. Le scorte di dividendi tendono a sovraperformare le scorte che non pagano dividendo. I titoli che pagano dividendi sono tipicamente società ben consolidate che possono permettersi di distribuire una parte dei profitti agli azionisti.Il dividendo funge da soldi in mano e aiuta a compensare le fluttuazioni del prezzo delle azioni. Investire in azioni di dividendi solide è un ottimo modo per stabilire la ricchezza; non è necessario investire in azioni rischiose. Le statistiche mostrano che gli stock pagati dividendo - la tartaruga in contrapposizione alla lepre - vince la gara nel lungo periodo.

• Raccolta di azioni di investimento

Ecco un breve riepilogo di cosa cercare in un portafoglio d'investimento, tenendo presente i due punti sopra esposti.

Utilizza uno screener di scorta per trovare scorte che soddisfano i seguenti criteri.

Rendimento dividendo oltre il 5%, ma rapporto di versamento inferiore al 100%.

Volume medio su 300.000 azioni.

• Prezzo oltre $ 2; nessun scorte di penny.
• IPO data più di un anno fa; la preferenza è data alle scorte che sono state oggetto di scambi pubblici per almeno 10 anni.
• P / E maggiore di zero (mostra che l'azienda è redditizia). Consideriamo di cercare azioni con un P / E basso, per esempio, più di zero, ma meno di cinque. Consideriamo anche la possibilità di esaminare le scorte in cui il Forward P / E è inferiore rispetto all'attuale P / E. Ciò mostra che i guadagni dovrebbero aumentare, e se fanno lo stock è un acquisto migliore al prezzo corrente.
• margine operativo superiore al 10%.
• Su molti vetri di scorta, i due criteri inferiori filtreranno i REIT e gli ETF. Se si desidera visualizzare ETF e REIT, eseguire una schermata separata per coloro che utilizzano solo i primi quattro criteri.
• Per gli stock, eseguire uno schermo con tutti e sei i criteri.

La selezione degli stock in base ai filtri precedenti produrrà un elenco di

possibili

candidati commerciali. Non tutti sono degni di investimento però. Acquista solo gli stock presso l'area di supporto a lungo termine. Vogliamo acquistare azioni a prezzi relativamente economici (rispetto ai valori storici), non prezzi costosi. I mestieri di investimento non richiedono una perdita di stop, ma si dovrebbe avere in mente un prezzo in cui si esce se le condizioni non migliorano per lo stock. Un investimento non significa che la tenga per sempre se non fa quello che ti aspetti. Hanno una bassa tolleranza per gli stock che continuano a cadere.

• Inoltre, hai un piano di uscita per come uscirai da un commercio redditizio. Definire come e perché uscirai. Dal momento che abbiamo utilizzato il supporto per entrare nel commercio, si può considerare uscendo appena sotto un livello di resistenza a lungo termine. Una volta che sei fuori del tuo commercio, non preoccuparti di ciò che lo stock fa dopo. Prendi i soldi e investiti in altri titoli, ripetendo lo stesso processo, come abbiamo già discusso.

Questo ci porta a una linea finale:

Se l'acquisto a sostegno e la pianificazione per uscire appena sotto la resistenza, il potenziale di rialzo dovrebbe superare il rischio di ribasso (a $ 0) di almeno 2: 1. Ciò significa che si acquista a $ 5, si dovrebbe essere ragionevole capace di uscire dalla scorta a $ 15 o superiore. In un caso peggiore, perdete $ 5 per una quota (ma siccome non possiamo perdere per sempre, questo è estremamente improbabile), ma sulla base del grafico storico è piuttosto fattibile fare $ 10 / share o più. Questo è noto come rapporto rischio / ricompensa.

Parola finale su Perché investire e come

• Comprare i titoli a pagamento a dividendi fortemente a buon mercato.Le scorte non possono andare più in alto per sempre, e battute le scorte non restano in genere per sempre (a meno che qualcosa non sia seriamente sbagliato). Utilizza i criteri sopra trattati per trovare le scorte da investire.

Purtroppo non ci sono garanzie. Una scorta può sembrare grande in base ai fattori discussi in precedenza, ma continua a scendere nel prezzo. L'articolo sopra descrive le tendenze, che si applicano a molte azioni, ma ogni azione singola può sfidare le tendenze. L'elenco di cui sopra fornisce una sintesi del perché investire in azioni e uno schermo di base per trovare alcune scorte che possono essere valutate ad un valore. Scavo molto più profondo, anche se prima di fare un commercio; per ogni 30 scorte analizzate utilizzando questo approccio, solo uno o due vale la pena di investire. Questo articolo fornisce

punto di partenza

per l'analisi.