Fare soldi da investire in obbligazioni

Per l'investitore completamente nuovo e totalmente inesperto che non sa nulla di investimento a reddito fisso, ci sono due modi principali per gli investitori obbligazionari a fare soldi. Ecco come un titolare di un prestito può guadagnare soldi dal suo portafoglio di investimenti.

# 1: Raccogli i redditi da interessi

Quando acquisti un prestito, stai prestando denaro all'emittente. A volte l'emittente obbligazionario è una società (obbligazioni societarie), altre volte un governo o un comune (obbligazioni sovrane o comunali).

Il tasso di interesse o il tasso di cedola è determinato dal livello generale dei tassi di interesse all'epoca, dalla scadenza del titolo e dal rating del debitore. Se acquisti un obbligo di $ 1 000 000 da Coca-Cola quando viene rilasciato e il tasso di cedola è del 7%, dovrai raccogliere 70 000 dollari l'anno in interessi attivi. Se la scadenza è di 30 anni in futuro, riceverai il tuo investimento iniziale di $ 1, 000, 000 indietro di 30 anni dalla data di rilascio del bond. Questo potrebbe essere un grande affare per te, perché hai soldi per vivere e pagare le tue fatture, e molto per la Coca-Cola, perché possono utilizzare i soldi per costruire nuove strutture, ampliare la loro linea di prodotti, comprare degli imbottigliatori o incontrare altri esigenze.

# 2: generare guadagni di capitale

Molte obbligazioni non vengono mantenute fino alla scadenza. Gli investitori hanno bisogno di soldi prima che i loro legami maturi in modo che li vendino attraverso un broker. Quando ciò accade, puoi guadagnare un guadagno in conto capitale o sperimentare una perdita di capitale a seconda di quanto accaduto alla qualità del credito dell'emittente (ad esempio, se la società che ti ha venduto il tuo legame è andata da essere incredibilmente sana all'orlo di un il deposito fallimentare, si otterrà solo i dollari sul dollaro perché altri investitori obbligazionari non saranno disposti a prendere la possibilità a meno che non siano pagati un tasso di rendimento elevato).

Inoltre, se i tassi di interesse sono aumentati, il tuo legame avrà perso il valore perché gli investitori chiederanno loro di dare loro un rendimento superiore al tasso di cedola. Vale a dire, se si acquista il tuo legame di coke che ottiene il 7% e le obbligazioni improvvisamente comparabili stanno cedendo il 10%, dovrai abbassare il tuo prezzo fino a quando il tuo legame sta cedendo il 10%.

Altrimenti, perché qualcuno lo comprerebbe quando avrebbero potuto acquistare un prestito appena emesso per un rendimento superiore? D'altra parte, se i titoli obbligazionari diminuirono, potresti vendere il tuo prestito per un prezzo più elevato, guadagnando un profitto da plusvalenze. Per capire il rapporto tra fare soldi in obbligazioni e tassi di interesse, leggere un concetto noto come durata delle obbligazioni.

Ulteriori informazioni sull'investimento in obbligazioni

Se siete interessati ad aggiungere titoli a reddito fisso alla tua vita, ecco alcune informazioni per aiutarti a capire la posizione della terra.

Che cos'è un legame?

• Ottieni la definizione di base di un legame, una panoramica di dove determinati termini di obbligazione (come il coupon) e scoprire un elenco di tipi diversi di obbligazioni che si potrebbe considerare di possedere. Investire in obbligazioni 101
• Una sorta di hub narrativo che ti porta attraverso decine di articoli che ho scritto in relazione a obbligazioni e investimenti di obbligazioni, è un ottimo modo per imparare se vuoi una panoramica come se fossimo seduti tra di loro, avendo caffè. Ogni link vi porterà ad un articolo più approfondito su quel particolare tema legame. Quanto mio portafoglio devo investire in obbligazioni? Ottenere l'assegnazione di asset delle obbligazioni è un grosso problema. Pensateci con attenzione.
• Investire in obbligazioni societarie
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• Prestate molta attenzione alle obbligazioni di obbligazioni quando comprano o vendono qualsiasi tipo di bond che può essere scambiato. Le lacune tra il prezzo di offerta e il prezzo di domanda possono essere significative.