Storia di fallimento negli Stati Uniti

Il fallimento è una legge federale che consente agli individui e alle imprese di eliminare o riorganizzare il debito. Il fallimento preclude la fondazione di questo grande paese, ed è stato certamente qualcosa nelle menti fondatori al momento della guerra rivoluzionaria.

Il fallimento negli Stati Uniti ha avuto una storia lunga e variegata dalla definizione della Costituzione U. S. Inizialmente, i costruttori della Costituzione cercavano di modellare le leggi fallimentari dopo la legge inglese in materia.

Tuttavia, a partire da quel momento, la legge ha preso molti spostamenti.

I Framers hanno effettivamente fornito le leggi fallimentari nella stessa Costituzione U. S. Questa disposizione si trova nell'articolo I, sezione 8, che ha dato al Congresso il potere di: "… stabilire … leggi uniformi in materia di fallimenti negli Stati Uniti". Tuttavia, il Congresso non ha immediatamente agito su tale potere una volta ratificata la Costituzione. Era più di dieci anni prima che il Congresso passasse la prima legge fallimentare.

Nel frattempo, diversi Stati avevano istituito sistemi di fallimento molto estesi in assenza di un sistema federale. Infatti, molti di questi sistemi erano molto pro-creditori e prevedevano la detenzione dei debitori!

Per saperne di più presso le prigioni del debitore nella storia britannica e U. S.

Prima legge federale di fallimento

Nel 1800, il Congresso passò la prima legge federale relativa al fallimento, chiamata legge di fallimento del 1800.

Simile a molti sistemi di fallimento statale all'epoca, la legge fallimentare del 1800 era molto orientata ai creditori e consentiva solo fallimenti involontari di debitori commerciali. Non c'erano disposizioni per i singoli di presentare per conto proprio. Alcuni debitori esperti hanno capito che avrebbero potuto chiedere a un creditore amichevole di avviare il caso di fallimento.

Tuttavia, a causa di numerose denunce di corruzione e favoritismo, la legge è stata abrogata solo tre anni dopo. Gli Stati hanno continuato a svolgere vari sistemi di fallimento in assenza di una legge federale.

La legge federale fallimentare

Nel 1841, dopo il panico finanziario del 1837, il Congresso passò un'altra legge fallimentare, denominata legge sul fallimento del 1841. Per la prima volta, questa legge fallimentare consentiva ai debitori di presentare i propri fallimenti volontari senza un creditore per avviarlo. Questa è stata una rivoluzione nella legge di insolvenza. Infatti, un debitore potrebbe presentare un fallimento e ricevere un debito. Inoltre, qualsiasi individuo potrebbe essere un debitore, non solo un commerciante come sotto la legge del 1800. Il potere di concedere il discarico e di giudicare altre questioni relative alla bancarotta si basava sui tribunali distrettuali statunitensi.

Purtroppo, tuttavia, i creditori hanno osservato la legge del 1841 come pochi pagamenti ai creditori e scaricando troppo debito per due o molti debitori.Di conseguenza, la legge del 1841 è stata abrogata nel 1843.

Terza volta?

Dopo un altro panico finanziario negli Stati Uniti e la guerra civile U., il Congresso ha deciso di riprovare e passò la legge sul fallimento del 1867. La legge del 1867 era molto dettagliata e copriva una serie di situazioni.

Questa legge fu la prima a consentire fallimenti involontari per qualsiasi individuo, non solo commercianti. I tribunali distrettuali degli Stati Uniti sono stati tenuti a nominare un "registro in fallimento" nell'esecuzione dei doveri relativi ai fallimenti. I registri erano essenzialmente i primi giudici fallimentari.

Purtroppo anche questa legge fallì nel 1978, a causa di critiche analoghe come le precedenti leggi.

1898

Fu solo fino al 1898 che il Congresso per la prima volta superasse una legge fallimentare che divenne, in sostanza, permanente. Con il passaggio del Bankruptcy Act del 1898, anche se modificato e sostituito più volte, non ci sono stati ulteriori periodi di abrogazione e / o tempi quando il governo federale non aveva in vigore leggi in fallimento.

Riforma del 1978

Dopo vari emendamenti della legge del 1898, il Congresso ha approvato la legge sulla riforma del fallimento del 1978.

Questa legge ha reso modifiche complete e ampie del sistema fallimentare. Questa legge ha portato in vigore il cosiddetto "codice fallimentare". Questa legge ha fatto vari cambiamenti, tra cui un drastico aumento della portata del potere dei giudici fallimentari.

La legge sulla riforma del fallimento del 1978 è stata nuovamente modificata con la Legge sulla prevenzione e la tutela dei consumatori in violazione del fallimento del 2005, che ha introdotto la prova dei mezzi per determinare quali singoli debitori possono beneficiare del capitolo 7 e che devono presentare un caso del capitolo 13 per ottenere qualsiasi sollievo. BAPCPA ha inoltre introdotto un consiglio di credito obbligatorio e corsi di formazione obbligatoria per i debitori individuali.

È stata una continua tirata di guerra tra vari interessi, soprattutto creditori e debitori. Anche se ci sono molti altri cambiamenti prima e dopo la legge del 2005, queste sono le pietre miliari della storia del fallimento negli Stati Uniti.

Aggiornato da Carron Nicks ottobre 2016.