Le migliori strategie di investimento

Le migliori strategie di investimento sono quelle che funzionano meglio per il singolo investitore. In altre parole, le strategie di investimento sono come le diete alimentari: non esiste una "strategia di investimento migliore" tranne quella che funziona meglio per te .

Inoltre, non si desidera implementare una strategia di investimento e trovare che si desidera abbandonarlo per una nuova tendenza calda che hai scoperto in un articolo della rivista. Non confusi da tutti i sapori troppo buoni da sapere del mese.

Inserire le basi testate in tempo.

Per utilizzare un'altra metafora familiare, gli stili di investimento e le tattiche sono come i vestiti che ti adattano al meglio. Non hai bisogno di qualcosa di costoso o su misura; avete bisogno di qualcosa di confortevole che dura molto tempo, soprattutto se il tuo obiettivo d'investimento è a lungo termine (10 anni o più).

Quindi, prima di impegnarsi in qualsiasi cosa, siano essi diete alimentari, vestiti o strategie di investimento, vedere che funziona meglio per la tua personalità e stile. Puoi cominciare considerando le 10 strategie di investimento più importanti, alcune delle quali sono teorie, stili o tattiche che possono aiutare a creare un portafoglio di fondi comuni o ETF.

Migliori strategie di investimento: Analisi fondamentale

Cominciamo con un'analisi fondamentale perché è una delle forme più antiche e più basilari degli stili di investimento. Utilizzato principalmente per la ricerca e l'analisi delle azioni (azioni individuali, piuttosto che selezione del fondo comune), l'analisi fondamentale è una forma di strategia di investimento attiva che comporta l'analisi dei bilanci allo scopo di selezionare le azioni di qualità.

I dati del bilancio sono utilizzati per confrontare con i dati passati e presenti della particolare attività o con altre attività del settore. Analizzando i dati, l'investitore può arrivare a una valutazione ragionevole (prezzo) della scorta della società e determinare se il titolo è un buon acquisto o meno.

Le migliori strategie di investimento: Investimento di valore

Gli investitori di fondi comuni e ETF possono impiegare la strategia o lo stile di investimento fondamentali utilizzando fondi comuni di azioni di valore. In termini semplici, l'investitore di valore sta cercando scorte che vendono ad un "sconto"; vogliono trovare un affare. Invece di trascorrere il tempo per cercare i titoli di valore e analizzare i rendiconti finanziari aziendali, un investitore di fondi comuni può acquistare fondi indicizzati, fondi tradizionali di scambio (ETF) o fondi gestiti attivamente che detengono titoli di valore.

Le migliori strategie di investimento: investimento di crescita

Come dice il nome, le azioni di crescita tendono ad operare in modo ottimale nelle fasi mature di un ciclo di mercato quando l'economia sta crescendo ad un tasso sano. La strategia di crescita riflette ciò che le aziende, i consumatori e gli investitori stanno facendo simultaneamente in economie sane - acquisendo aspettative sempre più alte della crescita futura e spesa più soldi per farlo.Di nuovo, le aziende tecnologiche sono qui buoni esempi. Sono tipicamente valutati alti ma possono continuare a crescere al di là di quelle valutazioni quando l'ambiente è giusto.

Una versione sfumata di investimenti di crescita può essere trovata nella strategia di investimento di slancio, che è una strategia di capitalizzare sulle tendenze dei prezzi correnti con l'aspettativa che lo slancio continuerà a costruire nella stessa direzione.

Più comunemente, e specialmente con fondi comuni di investimento destinati a catturare la strategia di investimento di slancio, l'idea è quella di "acquistare alti e vendere più alti". Ad esempio, un gestore di fondi comuni può cercare azioni di crescita che hanno mostrato tendenze per un apprezzamento costante del prezzo, con l'aspettativa che le tendenze dei prezzi in aumento continueranno.

Migliori strategie di investimento: analisi tecnica

L'analisi tecnica può essere considerata l'opposto dell'analisi fondamentale. Gli investitori che utilizzano l'analisi tecnica (operatori tecnici) spesso utilizzano grafici per riconoscere i modelli di prezzi recenti e le tendenze correnti del mercato al fine di prevedere modelli e tendenze futuri. In parole diverse, ci sono modelli e tendenze particolari che possono fornire al trader tecnico determinati segnali o segnali, indicati come indicatori, sui futuri movimenti del mercato.

Ad esempio, alcuni modelli sono dotati di nomi descrittivi, come "testa e spalle" o "coppa e maniglia". Quando questi patters iniziano a prendere forma e sono riconosciuti, il trader tecnico può prendere decisioni di investimento in base al risultato previsto del pattern o della tendenza. I dati fondamentali, come il rapporto P / E, non vengono considerati nell'analisi tecnica in cui le tendenze ei modelli sono prioritari sulle misure di valutazione.

Migliori strategie di investimento: compra e tieni

Acquista e tieni gli investitori a credere che "il tempo sul mercato" è uno stile di investimento più prudente che "la tempistica del mercato". La strategia è applicata acquistando titoli di investimento e tenendoli per lunghi periodi di tempo perché l'investitore ritiene che i rendimenti a lungo termine possono essere ragionevoli nonostante la caratteristica di volatilità dei periodi a breve termine. Questa strategia è in contrasto con il tempo assoluto del mercato, che ha tipicamente un investitore che acquista e vende in periodi più brevi con l'intenzione di acquistare a prezzi bassi e vendere a prezzi elevati.

L'investitore di buy-and-hold sostengono che la detenzione per periodi più lunghi richiede trading meno frequente rispetto ad altre strategie. Pertanto i costi di negoziazione sono ridotti al minimo, il che aumenta il rendimento netto complessivo del portafoglio di investimenti.

I portafogli che utilizzano la strategia di buy and hold sono stati chiamati portafogli pigri a causa della loro natura a bassa manutenzione e passività.

1. Core e Satellite

   Il core e il Satellite sono un progetto di portafoglio di investimenti basato su un tempo comune e consistente, costituito da un "core", ad esempio un fondo comune di indice azionario di grandi dimensioni, che rappresenta la parte più grande del portafoglio, e altri tipi di fondi - i fondi "satellitari", ciascuno costituito da porzioni più piccole del portafoglio per creare tutto. L'obiettivo primario di questo progetto di portafoglio è quello di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in cestelli diversi), sovraperformando (ottenendo rendimenti superiori) un benchmark standard per le prestazioni, come l'Indice S & P 500.In sintesi, un portafoglio Core e Satellite sperimenterà di ottenere rendimenti superiori alla media con un rischio inferiore alla media per l'investitore.

2. Il portafoglio di Dave Ramsey

   L'host popolare di talk show e il guru di finanza personale generalmente rispettato Dave Ramsey ha sostenuto da tempo la sua quattro strategia di portafoglio di fondi comuni per i suoi ascoltatori e fans:

   Ecco la filosofia di investimento di Dave, , prese direttamente dal suo sito web:

   Dave raccomanda fondi comuni per il risparmio pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro e le vostre IRA. Divide i tuoi investimenti in modo equo tra ciascuno di questi quattro tipi di fondi:

   • Crescita
   • Crescita e reddito
   • Crescita aggressiva
   • International

   Scegliere azioni A (carica frontale) e fondi che siano almeno cinque Anni. Dovrebbero avere un record di ritorni accettabili all'interno della loro categoria di fondi.

   Se la tua tolleranza al rischio è bassa, il che significa che hai un tempo più breve per mantenere il tuo denaro investito, metta meno del 25% in crescita aggressiva o puoi aggiungere un fondo "bilanciato" ai quattro tipi di fondi proposti.

   La saggezza di Dave è nella sua semplicità; la sua consegna e i metodi finanziari sono facili da capire. Tuttavia la saggezza si ferma lì. Questi quattro tipi di fondi comuni spesso trovano sovrapposizione di fondi, il che significa che c'è poca diversità. Inoltre, le attività a basso rischio, come le obbligazioni e le disponibilità liquide, sono assolutamente assenti dal portafoglio.

3. Teoria dei Portfolio Moderni

   Teoria dei Portfolio Moderni (MPT) è un metodo di investimento in cui l'investitore cerca di ottenere un livello minimo di rischio di mercato per acquisire i rendimenti di massimo livello per un determinato portafoglio di investimenti. Un investitore che segue i principi di MPT può utilizzare un approccio nucleo e satellitare, come descritto al numero 6 di cui sopra.

   Al centro della filosofia di investimento, ogni investitore vorrebbe ottenere il massimo rendimento possibile senza prendere livelli estremi di rischio. Ma come può essere fatto? La risposta corta è la diversificazione. Secondo l'MPT, un investitore può detenere un determinato tipo di attività, un fondo comune o una sicurezza altamente rischiosa individualmente ma, combinato con diversi altri tipi di attività o investimenti, l'intero portafoglio può essere equilibrato in modo tale che il suo rischio sia inferiore ad alcune delle attività o degli investimenti sottostanti.

4. Teoria del portafoglio postmoderno (PMPT)

   La differenza tra PMPT e MPT è il modo in cui definiscono il rischio e creano i portafogli basati su questo rischio. MPT vede il rischio come simmetrico; la costruzione del portafoglio è costituita da diversi investimenti diversi con vari livelli di rischio che si combinano per ottenere un rendimento ragionevole. È più una visione d'insieme del rischio e del ritorno. Un investitore PMPT vede il rischio assimetrico; il modo in cui gli investitori si sentono sulle perdite non è l'esatta immagine speculare esatta di come si sentono sui guadagni; e ogni ambiente economico e del mercato è unico ed evolvente. PMPT vede che gli investitori non sempre agiscano razionalmente. Pertanto PMPT rappresenta gli aspetti comportamentali dell'allevamento degli investitori, non solo il modello matematico che MPT segue.

5. Assegnazione degli asset tattici

   L'allocazione degli asset tattici è una combinazione di molti degli stili precedenti menzionati qui. È uno stile di investimento in cui le tre classi primarie di attività (azioni, obbligazioni e liquidità) sono attivamente bilanciati e adeguati dall'investitore con l'intento di massimizzare i rendimenti del portafoglio e ridurre al minimo il rischio rispetto ad un benchmark come un indice. Questo stile di investimento è diverso da quello dell'analisi tecnica e dell'analisi fondamentale in quanto si concentra principalmente sull'assegnazione degli asset e secondariamente sulla selezione degli investimenti. Questa grande visione d'immagine è per una buona ragione, almeno dalla prospettiva dell'investitore che sceglie l'allocazione delle attività tattiche.

Per ripetere il primo punto di questo articolo. La scelta di una strategia o di uno stile di investimento non è diversa dalla scelta degli investimenti: ogni investitore è unico e la strategia migliore è quella che funziona meglio per i loro obiettivi di investimento unici e la tolleranza al rischio.

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