Annuità Leveraged Income Doubler Strategy

Nel mondo non regolamentato delle vendite di rendite, troppi prodotti di rendita vengono venduti come una dimensione adatta a tutte le soluzioni. È un peccato perché le rendite devono essere personalizzate per adattarsi a una situazione specifica e risolvere per un obiettivo specifico. Nel mio ruolo di "Ambasciatore di Annuità Ufficiale" e "L'Annuità Consumer Advocate", mi dico che si dovrebbe possedere un'annualità per ciò che farà, non quello che potrebbe fare.

Che significa fare la tua decisione di acquisto sulle garanzie contrattuali solo e non su un ipotetico ipotetico, teorico o non garantito scenario di ritorno. Non comprare mai i sogni di rendita. Possedere le realtà contrattuali della politica.

Con questa fondazione in atto e per il mio background matematico e finanziario, sto costantemente alla ricerca di modi per massimizzare i benefici e le rendite di rendita utilizzando semplicemente le garanzie contrattuali all'interno della politica. Così è stata creata la strategia "Leveraged Income Doubler".

Un uomo molto gentile dell'Ohio ha letto una delle mie colonne di rendita e mi ha dato una chiamata perché aveva risposto alla mia domanda richiesta: "Cosa vuoi il denaro? fare? ”. A proposito, è così che ogni singola consultazione inizia con me. Sembra fondamentale ma ha senso se pensi a questo proposito. Poiché considero solo le garanzie contrattuali di una politica di rendita, dico alla gente che stiamo per iniziare alla linea di arrivo e poi andiamo indietro per vedere se una rendita può rispondere contrattualmente alla domanda.

La linea di fondo è che ha realmente bisogno di un flusso di reddito per tutta la vita a partire da 8 anni, ma aveva una quantità limitata di soldi e necessari per massimizzare ogni centesimo sia per se stesso che per sua moglie. Sua moglie era una parte importante del piano perché voleva assicurarsi che il flusso di reddito garantito fosse congiunto con lei, e finché uno di loro ha vissuto.

Annuities utilizzati per aprire il LID

La strategia Leveraged Income Doubler ha coinvolto 2 strategie di annuità distinte ma sfruttando l'un l'altro. La prima rendita era un'indennità indice fisso molto particolare (FIA). Non sono un grande fan della maggior parte delle annuità indicizzate, e soprattutto come sono sovrapposte e sovrastate dagli agenti più freddi di bere. Tuttavia, questo si inserisce in modo specifico e risolto per questa strategia. Questa rendita indicata ha una disposizione che, se si è immediatamente trasformato il flusso di reddito (che non è raccomandato per la maggior parte delle FIA), il flusso di reddito ha avuto la capacità di aumentare e bloccarsi ogni anno da una crescita dell'opzione di indice. Con la comprensione che FIAs sono stati progettati e introdotti nel 1995 per competere con i CD, ho detto al cliente di aspettarsi da 0% a 3% di aumenti al flusso di reddito.Questo è ciò che si chiama aspettative realistiche di ritorno!

Questa prima rendita ha iniziato immediatamente il reddito e ha totalmente finanziato la seconda rendita per 7 anni consecutivi. L'importo minimo ($ 5 000) è stato posto nella seconda rendita, ma il resto del denaro è derivato dal reddito derivante dalla prima rendita. La seconda rendita era una rendita fissa con un pilota di reddito (cioè un beneficio allegato) che contrattualmente aumentava e si aggravava al 7% fino all'anno 8 quando il flusso di reddito era destinato ad iniziare.

Come nota positiva, la crescita del pilota di reddito e il percepimento degli interessi guadagnati possono essere utilizzati solo per il reddito e non sono accessibili in nessun altro modo.

Oltre all'ammontare del 7% di crescita del pilota di reddito garantito in contratto durante gli anni di differimento (e interrotto quando il reddito è stato attivato), la seconda rendita ha inoltre fornito un bonus anticipato dell'8% a qualsiasi denaro aggiunto al contratto durante i primi 7 anni. Ho specificamente trovato questa rendita per adattarsi esattamente al suo scenario. Quindi, per ogni dollaro che è stato depositato dalla rendita n. 1 alla rendita n. 2, ha ricevuto un bonus dell'8% e che poi è cresciuto per l'importo annuo del pilota del reddito sommato del 7%.

Qualcuno molto intelligente una volta disse che la meraviglia del mondo è la magia di aggravare l'interesse. Il Leveraged Income Doubler è un ottimo esempio di questa affermazione.

Benefici e limitazioni

Alla fine dell'anno 7, il flusso di reddito da rendita n. 2 è stato attivato per fornire un flusso di reddito per la vita sia per marito che per moglie.

Annuità # 1, che aveva finanziato l'annuità # 2 per 7 anni e cresce ogni anno con qualsiasi aumento di indice, continua anche per entrambe le vite. Quindi, invece di una sola rendita che fornisce un flusso di reddito per tutta la vita, ci sono ora 2, e la seconda rendita è stata totalmente finanziata dal primo. ^{Questa è la strategia Leveraged Income Doubler. Le limitazioni a questo è il periodo di differimento, ma è possibile impostarlo per deferire più o meno a seconda della situazione. Inoltre, il reddito da rendita n. 1 potrebbe avere una piccola responsabilità fiscale, ma sarebbe minima.} Così come dico sempre, ti chiedi la domanda: "Cosa voglio che i soldi fanno e quando ho bisogno che succeda? "Da questa risposta, forse il Leveraged Income Doubler è la strategia per te, o forse c'è una strategia diversa che si adatta alla tua situazione specifica. Tutto dipende da come rispondi alla domanda. Tutto dipende da come rispondi alla domanda.