Ricchezza di gestione recensione senza soluzione di continuità

Libri sulla pianificazione finanziaria variano per lo più nel modo in cui sono scritti. Il consiglio è di solito abbastanza standard, raramente i libri pubblicati offrono un vero e proprio consiglio terribile. Per me, un buon libro di consulenza finanziaria dipende generalmente dall'approccio. È interessante, interessante, provocatorio? Mi piace la voce dello scrittore e voglio continuare a sentire di più da lui o lei? Anche se si tratta di finanze, è anche una buona lettura?

Nel caso di Gestione della ricchezza senza soluzione di continuità: sospendere ciò che devi sapere e godere del presente di Charlotte B. Beyer, le risposte sono sì, sì e sì . Il libro offre un impiego completamente unico per lavorare con un consulente professionale o un gestore di ricchezza. Ci sono un sacco di grafici e grafici per aiutarti a farti pensare e un sacco di consigli per impedirti di fare gli errori più comuni.

L'approccio fresco inizia con i titoli dei capitoli, che comprendono cose come "Se non sai dove stai andando, qualsiasi investimento vi arriverà", "Se non sai Chi è il Sucker nella Sala Conferenze, Può Essere Tu! "E" Trasparenza o Come ho imparato ad amare i conflitti d'interesse ".

Poi ci sono le conversazioni e i sentimenti della vita reale che l'autore intreccia nel libro, a partire dal capitolo 1: "Chi è responsabile della mia ricchezza?" Comprende una conversazione sentita anni fa su un forum di investimento on-line.

La prima persona chiede se qualcuno abbia mai sentito parlare di Bernie Madoff. La seconda persona dice di amarlo, i rendimenti sono fantastici e sono felici. Una terza persona suona per dire che mentre i rendimenti sembrano buoni, la sua azienda non era a suo agio con il successo e doveva prendere un passaggio. Quella terza persona era Beyer stessa, e il primo investitore lo contattò anni dopo per ringraziarlo per l'avviso.

È una grande storia per illustrare il punto se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente è.

Nel libro sono inclusi fogli di lavoro e esercizi che i lettori devono completare e portare a un consulente finanziario. (I lettori che godono di infografici avranno un calcio di alcune delle illustrazioni di Beyer.) Un esercizio coinvolge i cinque ps: la gente, la filosofia, il processo, la performance e "phees". Il tuo compito è scrivere la percentuale di importanza per ciascuno di essi. Può dare un senso al tipo di professionista che preferisci lavorare. Stai scoprendo di più su di te come un cliente consultivo.

Beyer descrive cosa significa per giudicare le performance degli investimenti. C'è ritorno, ma devi anche considerare l'inflazione, le tasse per i consulenti, i fondi comuni o le tasse d'investimento e così via. (Come lei mette nel libro: Restituisce meno l'inflazione meno tasse = meno di quello che ti piacerebbe.) Raccomanda di fare il tuo consulente fare questa matematica con loro prima di accedere come cliente.Qual è la previsione dell'inflazione? Che cosa ti pago esattamente? Che ne dite degli investimenti sottostanti? Basta fare questo esercizio vi aiuterà meglio a conoscere il tuo consulente e come gestisce le buone notizie e le cattive.

Ma se non è sufficiente, Beyer fornisce e interviene il foglio di punteggio da utilizzare quando si interviene.

Spiega in dettaglio i tipi di conflitti di interesse che gli investitori potrebbero incontrare e cosa intendono.

(Un bestiame che ho personalmente trovato nel libro era nel capitolo sulla trasparenza. Avverte di non fidarsi di un elenco di mediatori o di consulenti finanziari, perché non conosci i conflitti di interesse nascosti a causa della pubblicità di dollari o della remunerazione Generalmente concordo che non si può fidare di un terzo senza svolgere altre ricerche, tuttavia, come giornalista che ha lavorato su un elenco di migliori consulenti, posso dire che non vi era alcun conflitto di interesse inerente e abbiamo lavorato per fornire la migliore lista per i lettori.)

Ma il libro contiene molti buoni consigli su come giudicare correttamente un consulente finanziario per te stesso. Come sapere quando le vostre aspettative sono irrealistiche quando sei ingiusto.

C'è un richiamo che riguarda tutto ciò che gli investitori non dicono mai ai consulenti e quali consiglieri non dicono mai agli investitori, ei sentimenti sono significativi. Il libro potrebbe aiutare ad aprire le linee di comunicazione tra i consulenti ei loro clienti. E se sei interessato ad una nuova relazione advisor / cliente, i cinque suggerimenti finali e cinque trappole tradizionali che devi leggere prima di firmare è qualcosa che puoi estrarre e portare con sé nel tuo portafoglio. C'è anche un consiglio su come terminare una relazione con un consulente.

Se tu o un amico stia prendendo in considerazione una nuova relazione con un professionista finanziario - o anche se vuoi solo sapere che cosa è come lavorare con un consulente -

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