Come investire nei fondi settori

Hai sentito che investire in fondi di settore può essere una cosa intelligente da fare, ma come si fa a scegliere i migliori fondi settoriali per il proprio portafoglio? Perché gli investitori utilizzano i fondi del settore e quando è il momento migliore per investire in essi?

I fondi settoriali non sono per ogni investitore e c'è sicuramente un modo giusto e un modo sbagliato per usarli. Così prima di acquistare in uno o più dei vari settori industriali, è una buona idea educarti su ciò che sono e come funzionano.

Cosa sono i fondi settoriali e come investono?

Un fondo di settore è un fondo comune o un fondo di scambio (ETF) che investe la maggior parte o tutte le sue attività in un determinato settore industriale. Un elenco di settori comprende solitamente tecnologie, finanziarie, cicliche dei consumatori, prodotti di consumo, utilities, energia, risorse naturali, assistenza sanitaria, immobiliare e metalli preziosi.

Tecnologia:

• Questo settore investirà in titoli di società che producono prodotti tecnologici o offrono servizi basati sulla tecnologia. Gli esempi potrebbero includere un produttore di software come Microsoft (MSFT), un rivenditore online come Amazon (AMZN), un sito di social media come Facebook (FB), un'azienda come l'Alfabeto (GOOG, GOOGL), società madre di Google che produce più prodotti e servizi all'interno dell'industria tecnologica. Finanziari:
• I fondi settoriali detengono azioni di società come Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) e Wells Fargo (WFC). Ma gli stock finanziari possono includere più di banche e società di intermediazione - i finanziamenti includono anche compagnie di assicurazioni, società di fondi comuni e società di pianificazione finanziaria. Quando pensi alle scorte cicliche dei consumatori, pensa a aziende come Disney (DIS), McDonalds (MCD) e Starbucks (SBUX). Sono aziende che vendono cose che la gente non ha bisogno per vivere quotidianamente. Quindi le scorte cicliche dei consumatori, chiamate anche discrezione del consumatore o il tempo libero, tendono a fare meglio quando l'economia è forte e i consumatori sono in uno stato di spesa.

Gruppi di consumo:

• Quasi opposto ai ciclici dei consumatori, le aziende del settore dei grafici per i consumatori forniscono tipicamente prodotti e servizi necessari per la vita quotidiana. Alcuni esempi di aziende di prodotti di consumo includono Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) e Procter & Gamble (PG). I punti di consumo possono anche includere società che vendono cose che i consumatori non hanno veramente bisogno, ma continueranno ad acquistare, anche se l'economia rallenta. Esempi includono Coca-Cola (KO) e Philip Morris (PM). Utilità:
• Quando si pensa alle utility, si pensi alle aziende che forniscono prodotti e servizi gas, elettrici e telefonici.Le scorte nel settore dei servizi pubblici includono Duke Energy (DUK) e Southern Company (SO). Come i punti di consumo, i programmi di utilità includeranno prodotti o servizi che i consumatori utilizzano ancora quando i tempi diventano difficili. Quindi i fondi del settore che investono nelle utilità possono svolgere meglio dei settori tipo di crescita, come la tecnologia, quando colpisce la recessione. Per questo motivo, le utility sono uno dei settori principali di difesa. Energia:
• Il settore energetico è costituito da tutte le industrie coinvolte nella produzione e distribuzione di energia, comprese le compagnie petrolifere, le imprese elettriche, il vento e l'energia solare e l'industria del carbone. Gli investitori che desiderano un'esposizione concentrata a grandi titoli di energia di nome, come Exxon-Mobil (XOM) e Chevron Corp (CVX), possono acquistare un fondo comune di energia o ETF. Risorse naturali:
• I fondi settoriali incentrati sulle risorse naturali investiranno tipicamente nelle industrie basate sulle materie prime come l'energia, i prodotti chimici, i minerali e i prodotti forestali negli Stati Uniti o all'esterno degli Stati Uniti. ottenere l'esposizione a titoli di energia come XOM e CVX ma anche azioni come Newmont Mining Corp (NEM). Sanità:
• Conosciuto anche come salute o specialità sanitaria, questo settore si concentra sull'industria sanitaria, che può includere i conglomerati ospedalieri, i servizi istituzionali, le compagnie assicurative, i produttori di droga, le società biomediche o gli strumenti medici. Gli esempi includono Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) e HCA Holdings, Inc (HCA). I fondi del settore sanitario dispongono spesso di titoli di bio-tecnologia come Gilead Sciences (GILD) o Biogen (BIIB). Le scorte sanitarie sono considerate aziende agricole difensive perché tendono a sopportare meglio il mercato più ampio durante le ripercussioni. Questo perché i consumatori hanno ancora bisogno di farmaci e assistenza sanitaria durante le recessioni. I beni immobiliari:
• I fondi del settore immobiliare concentrano tipicamente le loro partecipazioni in fiduciarie di investimento immobiliare o REITs, che sono entità che rappresentano una raccolta di investitori che raccolgono il loro denaro per acquistare immobili a reddito, edifici e alberghi. I REIT sono legalmente tenuti a pagare almeno il 90 per cento del loro reddito agli azionisti e questo rende i fondi del settore immobiliare attraenti per gli investitori che cercano investimenti redditizi. Alcune principali partecipazioni in un comparto immobiliare potrebbero includere Simon Property Group (SPG) e Public Storage (PSA). Metalli preziosi:
• Questa categoria di fondi comuni di investimento sarebbe meglio classificata come fondi di commodity perché i metalli preziosi non sono considerati veramente un settore industriale. Ma ancora, i metalli preziosi meritano la menzione dei fondi di settore a causa della sua natura come investimento che concentra le proprie partecipazioni in una parte specializzata dei mercati dei capitali. I fondi comuni di metalli preziosi non investono direttamente nei metalli preziosi come l'oro e l'argento ma piuttosto indirettamente attraverso i minatori di metalli preziosi come l'Agnico Eagle Mines (AEM) e Newmont Mining Corp (NEM). Come investire nei fondi settoriali
• Ora che sai come funzionano i fondi del settore, sei saggio imparare a scegliere i migliori fondi settoriali per te e la tua strategia d'investimento. I fondi settoriali funzionano bene come strumenti di diversificazione e come un mezzo possibile per aumentare i rendimenti del portafoglio. In traduzione, questo significa che i fondi del settore possono ridurre il rischio per il portafoglio complessivo pur potenzialmente massimizzare i rendimenti a lungo termine.

Una struttura saggia di portafoglio per l'attuazione di una strategia di fondi settoriali è la struttura del portafoglio core e del satellite, proprio come sembra: inizia con un'azienda fondamentale che rappresenta la maggior parte del portafoglio e poi aggiunge fondi satellitari che ricevere percentuali di allocazione minori. Ad esempio, una buona partecipazione di base è uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500, che potrebbe ricevere un'assegnazione di circa 30 o 40 percento. Le aziende del satellite possono essere piccoli fondi, fondi azionari internazionali e fondi di settore.

Quando si aggiungono fondi di settore al portafoglio, è possibile scegliere alcuni settori per investimenti a lungo termine, alcuni settori per investimenti a breve termine o una combinazione di entrambi. Ad esempio, alcuni investitori ritengono che la tecnologia e la salute siano due settori che possono superare il mercato più ampio nei prossimi decenni. Quegli stessi investitori, quindi, possono scegliere di aggiungere fondi del settore tecnologico e fondi del settore sanitario al proprio portafoglio.

Un esempio di investimento a breve termine con i fondi di settore è quando un investitore sposta alcuni asset di portafoglio in settori difensivi in ​​previsione di una recessione e di mercato. I settori difensivi comprendono utilities, healthcare e staples di consumo.

Parole finali e precauzioni per l'investimento nei fondi settoriali

Mentre non vi è alcuna allocazione perfetta per assegnare ogni fondo di settore nel tuo portafoglio, una buona percentuale massima da tenere in mente è del 5 per cento. Questo può sembrare una piccola allocazione ma è sufficiente aggiungere la diversità a un portafoglio, aumentando i rendimenti. Pertanto, se decidi di aggiungere tre fondi settoriali al tuo portafoglio, ciascuno può ricevere un'assegnazione del 5% per un'assegnazione del settore totale del 15%.

Investire importi maggiori nei fondi di settore può aumentare il rischio per il tuo portafoglio. Ad esempio, gli stock di bio-tecnologia, un sotto-settore della salute, hanno visto incredibili guadagni a breve termine ma anche alcuni grandi cali. Se un investitore ha acquistato troppo di un fondo per il settore bio-tech poco prima di un grosso calo, potrebbe danneggiare significativamente il portafoglio.

Ricorda inoltre che altri fondi comuni di investimento, come la vostra partecipazione principale, forniranno probabilmente esposizione a quasi tutti i settori industriali. Pertanto, se avete acquistato un fondo di settore e rappresentate il 5% del vostro portafoglio, la tua esposizione complessiva a tale settore potrebbe essere molto superiore al 5% a causa degli altri fondi.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.