3 Tipi di costi di opportunità che influenzano il portafoglio di investimenti

Ultimamente, abbiamo parlato molto del costo dell'opportunità. Per un economista, il costo dell'opportunità è quello che si arrende facendo una scelta; il rendimento potrebbe avere guadagnato investendo o facendo la prossima cosa migliore. Per ognuno di noi, il costo dell'opportunità è diverso. (Ecco perché è una domanda stupida da chiedere: "Devo investire in azioni" o qualcosa di simile perché la risposta potrebbe variare in base al tuo temperamento, esperienza, risorse finanziarie, età e situazione personale.)

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Questa relazione tra il costo di ritorno e l'opportunità è seconda natura per un imprenditore di successo. Quando Ray Kroc stava trasformando la catena degli hamburger di McDonald nel behemoth è oggi, ha capito che dovevano essere compiuti compromessi quando si tratta di articoli di menu, qualità delle attrezzature da cucina, accordi di franchising, emissione di titoli al pubblico e molto di più . Come nuovo investitore, addestrarsi a guardare il mondo attraverso lo stesso obiettivo di costo opportunità è una delle cose più importanti che puoi fare per contribuire a far crescere il tuo patrimonio netto, diventare finanziariamente indipendente e iniziare a generare reddito passivo. Ma come, esattamente, lo si applica ai tuoi investimenti? Ecco alcuni modi.

1. Esamina il costo di opportunità di liquidità

Se due investimenti generano lo stesso ritorno, ma uno richiede di legare i tuoi soldi per 3 anni e uno ti obbliga a legare i tuoi soldi per 10 anni, uno può essere più attraente dell'altro, a seconda la tua prospettiva per l'economia e le tue finanze personali.

Se pensi che i tassi di interesse scenderanno, l'investimento di dieci anni è una scelta migliore perché puoi guadagnare rendimenti che altrimenti potrebbero non essere disponibili in futuro. Se pensi che i tassi di interesse stiano crescendo, puoi scegliere l'investimento di 3 anni perché libererà il tuo capitale prima di reinvestire in qualcos'altro.

Il costo più grande dell'opportunità quando si tratta della liquidità ha a che fare con la possibilità che tu possa perdere un investimento molto buono perché non puoi mettere le mani sul tuo denaro. Alcuni investitori e società, come Warren Buffett e la sua holding Berkshire Hathaway, sono famosi per aver accumulato grandi quantità di liquidità in eccesso per sfruttare rapidamente le opportunità. A partire dall'agosto 2016, Berkshire Hathaway ha superato i 72 miliardi di dollari di riserve in denaro in bilancio! Se il mondo si fosse distrutto, sarebbe in grado di scrivere rapidamente i controlli per acquistare beni in difficoltà. Questa è una strategia che vedete spesso tra gli investitori di valore.

2. Confronti il ​​costo di opportunità di investire i tuoi soldi rispetto a spendere

In definitiva, il denaro è solo quello che può fare per te. Se non lo metti in contanti per beni o servizi, o donalo ad una carità che può farlo, è effettivamente inutile.Che lascia la domanda interessante: quando è il momento di spendere soldi, piuttosto che metterlo a lavorare in beni che generano dividendi, interessi o affitti?

Questa è una questione molto personale che non può essere risolta dal vostro broker di stock, contabile, genitori, amici, figli o colleghi. Viene calcolato il valore quello . Vuoi preferibilmente una nuova auto o una libertà finanziaria?

Vuoi preferire cuscini in cachemire o un orologio diamanti? Vuoi dare più soldi alla carità o aiutare i tuoi nipoti al college? È una questione di valori e nessun altro può definire i tuoi valori per te.

Questo è veramente il processo di essere consapevoli delle tue decisioni; di assicurarsi di non sacrificare ciò che veramente vuoi per ciò che vuoi adesso . Non è limitato ai vostri investimenti o ai tascabili - uno studente di medicina deve decidere se vuole partito o studiare, mettendo fuori il beneficio del godimento oggi per un futuro che realmente vuole.

3. Guarda il costo di opportunità dell'assegnazione degli asset

Ogni classe di asset nella tua asset allocation ha un proprio costo di opportunità. Storicamente, l'investimento in azioni ha generato un rendimento più elevato rispetto all'investimento in obbligazioni, ma il costo delle opportunità è più fluttuante dei prezzi.

Le obbligazioni, d'altra parte, tendono ad essere più stabili nel mercato quotidiano, ma il costo dell'opportunità è il rischio che il tasso di inflazione aumenta, causando che i tuoi legami perdano il potere d'acquisto reale. Non importa quello che fai, non c'è investimento "perfetto"; tutto ha un compromesso, anche nei singoli investimenti scelti; Apple vs Microsoft, Google vs Yahoo, McDonald's vs Wendy's, Johnson & Johnson vs Pfizer, un hotel locale contro un edificio, obbligazioni comunali vs obbligazioni societarie.