Video: Mercati finanziari: perché sono il miglior investimento! 2025
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Se stavi studiando per una prova su fondi comuni o se ti è stato consegnato il compito di dare una presentazione sulle basi dell'investimento di fondi comuni, qui sono 10 definizioni chiave che devi sapere: < Fondi comuni di investimento
: Un fondo comune è un tipo di investimento che consente agli investitori di mettere insieme il loro denaro in un investimento gestito professionalmente. I fondi comuni possono investire in azioni, obbligazioni, cassa e / o altre attività. Questi tipi di sicurezza sottostanti, denominati holding si combinano per costituire un fondo comune, chiamato anche un portafoglio . Ora per la semplice spiegazione: i fondi comuni possono essere considerati cesti di investimenti. Ogni cestino contiene dozzine o centinaia di tipi di sicurezza, come azioni o obbligazioni. Pertanto, quando un investitore acquista un fondo comune, acquistano un cesto di titoli di investimento. Tuttavia, è anche importante capire che l'investitore non ha effettivamente
i titoli sottostanti - le partecipazioni - ma piuttosto una rappresentazione di tali titoli; gli investitori detengono azioni del fondo comune, non le quote delle partecipazioni.
Carichi di fondi comuni: I carichi sono commissioni addebitate all'investitore quando si acquista o vende determinati tipi di fondi comuni. Esistono quattro tipi di carichi:Carichi frontali
vengono caricati davanti (al momento dell'acquisto) e mediamente intorno al 5%, ma possono essere pari a 8,5%. Ad esempio, se investite $ 1 000 con un carico anteriore del 5%, l'importo del carico sarà di $ 50. 00 e quindi il tuo investimento iniziale sarà effettivamente $ 950. I carichi back-end , chiamati anche le spese di vendita contingenti differite, vengono addebitate solo quando si vende un fondo con back-loaded. Queste spese possono essere anche del 5% o più, ma la quantità di carico in genere diminuisce nel tempo e può essere ridotta a zero dopo un certo numero di anni. I fondi sono fondi che normalmente addebitano un carico, ma lo rinunceranno se c'è qualche circostanza qualificata, ad esempio gli acquisti effettuati in un piano di 401 (k). No-load i fondi non caricano carichi. Questo è il tipo di fondo migliore da utilizzare perché riducendo le tasse aiuta a massimizzare i rendimenti. Quando si ricerca fondi comuni, è possibile identificare i tipi di carico con la lettera "A" o "B" alla fine del nome del fondo. I fondi A di classe A sono fondi caricati frontalmente e la classe di azioni B sono fondi ripristinati. A volte i fondi che hanno scaricato il carico hanno le lettere "LW" alla fine del nome del fondo. Ancora una volta, assicuratevi di cercare fondi senza carico. Alcune buone società di fondi comuni di prestito senza carico includono Vanguard, Fidelity e T. Rowe Price.
Rapporto di spesa : anche se l'investitore utilizza un fondo senza carico, ci sono spese sottostanti che sono indirette indirette per l'utilizzo nell'operazione del fondo. Il rapporto di spesa è la percentuale delle commissioni pagate alla società di fondi comuni per gestire e gestire il fondo, comprese tutte le spese amministrative e le tasse 12b-1. La società di fondi comuni avrebbe portato queste spese fuori dal fondo prima che l'investitore vedesse il ritorno. Ad esempio, se il rapporto di spesa di un fondo comune è pari a 1.00% e tu hai investito $ 10.000, la spesa per un dato anno sarebbe di $ 100. Tuttavia, la spesa non viene prelevata direttamente dalla tasca. La spesa riduce efficacemente il rendimento lordo del fondo. Mettere in modo diverso, se il fondo guadagna il 10%, prima delle spese, in un determinato anno l'investitore vedrà un ritorno netto del 9,00% (10,00% - 1,00%).Indice Fondi
: Un indice, per quanto riguarda l'investimento, è un campionamento statistico di titoli che rappresentano un segmento definito del mercato. Ad esempio, l'Indice S & P 500 è un campionamento di circa 500 grandi titoli di capitalizzazione. I fondi dell'indice sono semplicemente fondi comuni che investono negli stessi titoli come il suo indice di riferimento. La logica nell'utilizzo dei fondi indice è che, nel tempo, la maggioranza dei gestori di fondi attivi non è in grado di sovraperformare gli indici di mercato più ampi. Pertanto, piuttosto che cercare di "battere il mercato", è saggio semplicemente investire in esso. Questo ragionamento è una sorta di "se non puoi battere", unirsi a "em" strategia. I migliori fondi di indice hanno alcune cose principali in comune. Tengono i costi bassi, fanno un buon lavoro di corrispondenza dei titoli di indice (chiamati errori di tracciamento) e utilizzano i metodi di ponderazione adeguati. Ad esempio, un motivo per cui Vanguard ha alcuni dei più bassi rapporti di spesa per i propri fondi di indice è perché fanno pubblicità pochissima e sono di proprietà dei rispettivi azionisti. Se un fondo di indice ha un rapporto di spesa pari a 0,1, ma un comparto comparabile ha un rapporto di spesa di 0,22, il fondo di indice di costo più basso ha un vantaggio immediato di 0. 10. Ciò comporta solo risparmio di 10 centesimi per ogni $ 100 investito, ma ogni denaro conta, soprattutto nel lungo periodo, per l'indicizzazione. Capitalizzazione di mercato
: Con la capitalizzazione di mercato di titoli di investimento (o capitale di mercato), si riferisce al prezzo di una azione di azioni moltiplicata per il numero di azioni in circolazione. Molti fondi comuni di investimento sono classificati in base alla capitalizzazione media di mercato degli stock che detengono i fondi comuni. Questo è importante perché gli investitori devono essere sicuri di quello che stanno acquistando.
Fondi azionari di grandi capi investono in azioni di società con una grande capitalizzazione di mercato, tipicamente superiore a 10 miliardi di dollari. Queste aziende sono così grandi che probabilmente avete sentito parlare di loro o potreste anche acquistare beni o servizi da loro regolarmente. Alcuni nomi di stock di grandi capsule includono Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple e Microsoft.
Fondi azionari di fascia media investono in azioni di società di capitalizzazione di medie dimensioni, tipicamente tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi. Molti dei nomi delle società che si possono riconoscere, come Harley Davidson e Netflix, ma altri che non si possono conoscere, come SanDisk Corporation o Life Technologies Corp.
Investimenti in titoli di società di capitalizzazione di piccole dimensioni, tipicamente tra 500 milioni e 2 miliardi di dollari. Mentre una società di miliardi di dollari può sembrare grande per te, è relativamente piccola rispetto ai Wal-Mart e Exxons del mondo. Un sottoinsieme di titoli di piccole capsule è "Micro-cap", che rappresenta fondi comuni che investono in società con una capitalizzazione di mercato media di solito inferiore a 750 milioni di dollari. Stile del fondo comune : Oltre alla capitalizzazione, le scorte e i fondi azionari sono classificati secondo lo stile che è diviso in obiettivi di Crescita, Valore o Blend. Fondi di crescita investono in azioni di crescita, che sono titoli di società che si prevedono che crescano ad una velocità superiore alla media del mercato. Value Stock Funds investire in azioni di valore, che sono titoli di società che un investitore o un gestore di fondi comuni ritenga di vendere ad un prezzo inferiore al valore di mercato. I fondi di valore sono spesso denominati fondi comuni di dividendi perché i titoli di valore comunemente versano dividendi agli investitori, mentre la tipica azione di crescita non paga dividendi all'investitore perché la società reinvesta dividendi per incrementare ulteriormente la società. Blend Stock Funds
investire in una miscela di azioni di crescita e di valore. I fondi obbligazionari hanno anche classi di stili, che hanno 2 divisioni principali: 1) maturità / durata, espresso a lungo termine, intermedio e a breve termine; 2) qualità del credito, divisa in alto grado di investimento, e basso (o spazzatura). Fondi bilanciati : I fondi bilanciati sono fondi comuni che forniscono una combinazione (o un saldo) delle attività di investimento sottostanti, come azioni, obbligazioni e liquidità. Chiamato anche fondi ibridi o fondi di destinazione degli asset, l'allocazione degli asset rimane relativamente fissa e serve uno scopo dichiarato o stile di investimento. Ad esempio, un fondo bilanciato conservatore potrebbe investire in un mix conservativo di asset di investimento sottostanti, come i titoli del 40%, le obbligazioni del 50% e il mercato monetario del 10%. Target Date Funds for Retirement : Questo tipo di fondo funziona come suggerisce il suo nome. Ogni fondo ha un anno a nome del fondo, come il Vanguard Target Retirement 2055 (VFFVX), che sarebbe un fondo più adatto per chi si aspetta di ritirarsi in o intorno all'anno 2055. Diverse altre famiglie di fondi, come Fidelity e T. Rowe Price, offri i fondi di previdenza per la previdenza. Ecco come funzionano, oltre a fornire una data target: Il gestore di fondi assegna un'appropriata allocazione di asset (mix di titoli, obbligazioni e liquidità) e poi sposta lentamente le partecipazioni ad un'assegnazione più riservata (meno azioni, più obbligazioni e contanti) come la data di riferimento si avvicina. Fondi settoriali : Questi fondi si concentrano su un'industria specifica, un obiettivo sociale o un settore come la sanità, il settore immobiliare o la tecnologia.Il loro obiettivo d'investimento è quello di fornire un'esposizione concentrata a specifici gruppi industriali, settori chiamati. Gli investitori del fondo di investimento utilizzano i fondi del settore per aumentare l'esposizione a determinati settori industriali che credono di svolgere meglio di altri settori. In confronto, i fondi comuni di investimento diversificati - quelli che non si concentrano su un settore - avranno già esposizione alla maggior parte dei settori industriali. Ad esempio, un Fondo S & P 500 indica l'esposizione a settori quali la sanità, l'energia, la tecnologia, le utilità e le società finanziarie. Gli investitori dovrebbero prestare attenzione ai fondi del settore poiché il rischio di mercato è dovuto alla volatilità se il settore subisce una flessione. La sovraesposizione ad un settore, ad esempio, è una forma di temporizzazione del mercato che può rivelarsi nociva per un portafoglio di investitori se il settore ha prestazioni negative. Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.
Quali sono le commissioni e le spese per fondi comuni di investimento? Prima di acquistare fondi, conoscere i costi associati e tenerli al minimo. Ecco come.
Quali sono le risorse totali totali del fondo comune in gestione e perché è utile per gli investitori analizzare? Quanto negli asset è troppo in un fondo?
