10 ETF migliori per qualsiasi obiettivo o stile di investimento

Trovare i migliori ETFs con la versatilità e il record di traccia per adattarsi a quasi qualsiasi portafoglio di investimenti non è un compito semplice. Ma abbiamo fatto i compiti e abbiamo analizzato decine di fondi per arrivare ai 10 migliori ETF che rappresentano categorie diverse. Ciò significa che quasi tutti gli investitori possono utilizzare questi fondi per costruire un portafoglio diversificato.

Prima di entrare nell'elenco dei fondi, esaminiamo le basi degli ETF per essere sicuri che questo tipo di investimento sia appropriato per le vostre esigenze di investimento.

Definizione ETF, fondamenti e confronto con i fondi comuni

Anche se non hai mai investito in ETF, le probabilità sono buone da aver sentito parlare di questo veicolo di investimento versatile. Ma cosa sono esattamente ETFs?

L'ETF è un acronimo che sta per Exchange-Traded Fund. Sono simili ai fondi comuni in quanto sono titoli singoli che detengono un cesto di titoli sottostanti. Come i fondi dell'indice, la maggior parte degli ETF segue passivamente un indice di riferimento, come l'indice S & P 500, il NASDAQ 100 o il Russell 2000. Ma qui finiscono le somiglianze degli ETF e dei fondi comuni.

A differenza dei fondi comuni di investimento, gli ETF commerciano durante il giorno come le scorte, mentre i fondi comuni di investimento scambiano alla fine della giornata. Questo offre una maggiore versatilità nella scelta di un punto di ingresso, potenzialmente sfruttando le fluttuazioni a breve termine del prezzo. Tuttavia, gli ETF possono essere scelte di investimento intelligenti per gli investitori a lungo termine, che è un'altra somiglianza con i loro cugini di fondi comuni di indice.

A causa della loro semplicità e natura passiva, ETF tendono ad avere minori spese rispetto ai fondi comuni. E poiché il portafoglio di titoli sottostanti è molto scarso, gli ETF sono molto efficienti dal punto di vista fiscale, che li rende titolari intelligenti per i conti di intermediazione imponibile.

Ora con le presentazioni formali fuori dal modo, ti sei lasciato solo il compito di scegliere i migliori ETF da tenere nel tuo portafoglio.

Come per la forza della diversificazione con fondi comuni di investimento e di altri tipi di investimenti, è saggio tenere più di un ETF per la maggior parte degli obiettivi di investimento.

I migliori ETF che seguono gli indici principali del mercato

Per iniziare la nostra lista di 10 migliori ETF da tenere per qualsiasi obiettivo o stile di investimento, inizieremo con fondi ampiamente negoziati che seguiranno gli indici generalmente diversificati. Ciò significa che questi ETF registrano ogni indice che detiene titoli in diversi settori. Tuttavia, ognuno ha il proprio

1. Spider S & P 500 (SPY) : Aperto agli investitori nel 1993, SPY è il primo ETF disponibile sul mercato. Come suggerisce il suo nome, SPY segue passivamente l'indice S & P 500, che rappresenta oltre 500 delle azioni più grandi dell'U., misurato in base alla capitalizzazione di mercato. Ciò significa che gli azionisti hanno un portafoglio diversificato di azioni come Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Alfabeto (GOOG).SPY può lavorare bene come un investimento autonomo per obiettivi di investimento a lungo termine o come azienda fondamentale in un portafoglio più diversificato. Gli investitori potenziali dovrebbero essere consapevoli del fatto che, sebbene SPY detiene centinaia di azioni, dovrebbe essere previsto un aumento di valore a breve termine. Il rapporto di spesa per SPY è solo 0. 0945 per cento, o $ 9. 45 ogni anno per ogni $ 10.000 investito.

Questo rende SPY più economico rispetto alla maggior parte dei fondi dell'indice S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : gli investitori che desiderano una maggiore diversificazione rispetto alle offerte di S & P 500, vogliono dare un'occhiata a IWV. Questo ETF tiene traccia dell'indice Russell 3000, che rappresenta circa 3 000 titoli U. S., la maggior parte dei quali sono titoli di grande cap. Tuttavia, IWV detiene anche titoli di piccole e medie capite, che rendono una holding più diversificata rispetto ai fondi S & P 500 indice. IWV può essere una scelta intelligente per gli investitori iniziare a investire con ETFs. Il fatto che IWV detiene titoli al 100% significa che gli investitori dovrebbero avere orizzonti temporali a lungo termine e un'elevata tolleranza del rischio relativo. Il rapporto di spesa per IWV è di 0, 20 per cento, o $ 20 ogni anno per ogni investimento di $ 10.000.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : questo ETF può essere una scelta intelligente per gli investitori aggressivi che desiderano un'ampia esposizione alle scorte di piccoli cap.

IWM tiene traccia dell'indice Russell 2000, che rappresenta circa 2 000 titoli U. di piccola capitalizzazione. Le scorte di piccole capsule hanno più rischio di mercato rispetto agli stock di capi grandi, ma hanno anche il potenziale per rendimenti a lungo termine più elevati. IWM può fare un buon fondo satellitare in un portafoglio aumentando il potenziale di guadagno riducendo il rischio attraverso la diversificazione. Le spese per IWM sono 0. 20 per cento, o $ 20 ogni anno per ogni investimento di $ 10.000.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard è meglio conosciuto per i fondi comuni di alta qualità a basso costo e senza carico, ma hanno anche una selezione diversificata di ETF e IVOO può essere la migliore mid- cap. ETF sul mercato. I titoli a metà cap sono spesso chiamati "punti dolci" del mercato perché hanno storicamente riportato una maggiore resa a lungo termine rispetto a quelli di grandi capi mentre hanno un rischio di mercato inferiore rispetto agli stock di piccole cap. Questa doppia qualità in un investimento rende IVOO una scelta intelligente da utilizzare come una holding aggressiva o come complimento di un fondo di indice S & P 500. Il rapporto di spesa per IVOO è 0. 15 per cento, o $ 15 ogni anno per sempre $ 10.000 investiti.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : se si dovesse scegliere un solo ETF per acquistare, l'EFA sarebbe una scelta intelligente. Questo ETF tiene traccia dell'indice MSCI EAFE, che rappresenta oltre 900 titoli nelle regioni del mondo sviluppato in Europa, "Australasia" (Australia e Nuova Zelanda) e in Estremo Oriente, che costituisce l'acronimo di EAFA. Le azioni comprendono le aziende di grandi e medie cap. L'investimento estero tende a portare un maggiore rischio di mercato rispetto all'investimento di U. S., il che significa che l'EFA è meglio utilizzata come azienda satellitare in un portafoglio diversificato. Il rapporto di spesa per EFA è 0. 33 per cento, o $ 33 ogni anno per ogni investimento di $ 10.000.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : in un solo ETF, un investitore può catturare l'intero mercato obbligazionario statunitense e questa ampia diversificazione rende AGG una solida base di partecipazione per la quota di reddito fisso di un portafoglio o come un solo fondi obbligazionari . Per un rapporto di spesa di soli 0. 05 per cento, è possibile ottenere un'esposizione a più di 6.000 titoli.

I migliori ETF per i settori

L'investimento nei fondi di settore non è per tutti, ma possono essere aggiunte intelligenti a qualsiasi portafoglio allo scopo di diversificazione e per il potenziale di incremento dei rendimenti a lungo termine. Per i quattro fondi finali nella nostra lista dei migliori ETF, evidenzieremo i fondi del settore.

7. Health Care SPDR (XLV) : Questo ETF si concentra sul settore sanitario, noto per i vantaggi combinati di potenzialità di crescita a lungo termine e qualità difensive. Il settore sanitario comprendeva aziende farmaceutiche, aziende di biotecnologie, produttori di dispositivi medici, aziende ospedaliere e altro ancora. Con l'invecchiamento della popolazione e il progresso della medicina, il settore sanitario è pronto ad essere un settore di eccellenza per il prossimo futuro. Il motivo per cui le scorte sanitarie sono considerate difensive è perché tendono a mantenere il loro valore migliore rispetto all'ampio mercato durante i grandi declini. Le persone hanno ancora bisogno del loro farmaco e di visitare il medico in recessioni. Il rapporto di spesa per XLV è pari a 0,14 per cento, ovvero $ 14 ogni anno per ogni investimento di $ 10.000.

8. Settore Seleziona Energia SPDR (XLE) : Il settore energetico può anche essere un'aggiunta di qualità a un portafoglio diversificato di ETF. L'energia include aziende che producono petrolio e gas naturale. Dal momento che l'olio è una risorsa limitata, i prezzi dell'energia sono probabilmente in crescita, così come i prezzi delle scorte di energia. Il rapporto di spesa per XLE è 0. 14 per cento, o $ 14 ogni anno per ogni investimento di $ 10.000.

9. Utilità Seleziona Settore SPDR (XLU) : le utility includono aziende che forniscono ai consumatori servizi di utilità, quali gas, elettrici, acqua e telefono. Come la salute, le utenze sono ancora necessarie dai consumatori durante le crisi del mercato, che rende queste scorte buone giochi difensivi e strumenti di diversificazione intelligente per quasi tutti i portafogli a lungo termine. Il rapporto di spesa per XLU è di 0,24 per cento, ossia 14 dollari ogni anno per ogni investimento di 10.000 dollari.

10. Gruppi di consumo Seleziona Settore SPDR (XLP) : Se si desidera una diversificazione più ampia di stock difensivi, il settore dei grafici per i consumatori è un buon modo per catturare tale obiettivo. I punti di consumo sono elementi che i consumatori acquistano per vivere quotidianamente. Alcuni di questi includono oggetti sanitari, cibo, utilities, alcool e tabacco. Il rapporto di spesa per XLU è di 0,24 per cento, ossia 14 dollari ogni anno per ogni investimento di 10.000 dollari.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli. Kent Thune non detiene personalmente nessuno dei titoli di cui sopra a partire da questa scrittura ma li tiene in alcuni conti del cliente.