Dove dovresti mantenere i documenti di pianificazione della proprietà?

Come avvocato di pianificazione immobiliare mi viene spesso chiesto: "Dove devo conservare la mia volontà? Dove posso mantenere i miei documenti di pianificazione immobiliare?" La risposta è veramente semplice - in un luogo sicuro e accessibile. Ma cosa significa esattamente?

Che cosa circa la tua casella di sicurezza?

Molte persone pensano che la loro cassetta di sicurezza è il posto migliore per memorizzare i propri documenti di pianificazione immobiliare, ma questo non è sempre il caso.

In molti stati, la tua famiglia avrà bisogno di un ordine del tribunale per aprire la casella e individuare i documenti se è a vostro nome e senza un proprietario congiunto. I vostri cari non avranno accesso immediato al tuo piano immobiliare se si diventa in disabilità o dopo la morte, almeno non senza tale ordine di tribunale.

Se vuoi inserire i documenti in una cassetta di sicurezza, considera di mettere la casella in nome della tua fiducia di fiducia revocabile. In questo modo, il trustee successore della tua fiducia può ottenere l'accesso immediato alla casella quando arriva il momento. Se non hai o non vuoi una fiducia vivacibile, aggiungi un proprietario congiunto alla cassetta di sicurezza - qualcuno a cui puoi fidarsi di ottenere i documenti alla persona o alla persona appropriata.

Luoghi facilmente accessibili

Il luogo più logico per i documenti di pianificazione della proprietà è nella tua casa o in ufficio, ma assicuratevi che il luogo sia protetto da incendi e inondazioni. Una cassaforte antincendio e impermeabile sarebbe ideale, ma se decidi di utilizzare una cassaforte, assicuratevi che qualcuno che conosci e che la fiducia abbia la combinazione di bloccaggio.

Conservare almeno i documenti su un ripiano alto. Ho vissuto attraverso gli uragani Katrina e Wilma e molti dei miei clienti hanno perso i documenti originali perché erano immagazzinati sullo scaffale inferiore di una libreria e distrutti in una tempesta.

Resistete alla tentazione di "nascondere" la tua volontà. La gente è stata conosciuta per inserire i propri documenti di pianificazione immobiliare sotto materassi, libri interni e perfino avvolti in plastica in frigorifero.

Se nessuno può trovare la tua volontà durante la tua vita, non è probabile che sia in grado di farlo anche dopo la tua morte. Se non vuoi che qualcuno lo veda, spostalo fuori dal locale. Hai altre due opzioni per farlo.

Conserva la tua volontà con il tuo avvocato di pianificazione aziendale

Il tuo ufficio avvocato è il posto più sicuro per la tua volontà o altri documenti di pianificazione della proprietà. Almeno deve conservare copie firmate di tutti i documenti relativi alla tua proprietà. Se gli originali vengono distrutti accidentalmente, può facilmente ricrearli dalle copie e avere tutto rassegnato.

Puoi anche mettere la tua volontà con l'esecutore o il rappresentante personale che hai nominato nel documento per risolvere il tuo patrimonio.Questa persona avrà la necessità immediata di individuarlo dopo la morte. Idealmente, hai già parlato con lei in modo da sapere che lei è disposta a assumere il posto di lavoro. Se muore prima di farlo, devi comunque modificare la tua volontà. Se tutto va come previsto, avrà la volontà alle sue dita.

Se hai costituito una fiducia di fiducia revocabile, la persona che hai chiamato come tuo trustee successore può mantenere la carta per te.

Se nessuno può trovare i tuoi documenti

Se i documenti originali non possono essere trovati dopo la morte, la presunzione sarà che non hai lasciato alcuna volontà o hai intenzione di distruggerlo.

Il tribunale procederà come se tu fossi morto "intestato", senza volontà o altro piano immobiliare. I tuoi beni passeranno ai tuoi familiari più vicini in un ordine stabilito dalla legge statale, piuttosto che dai termini indicati nel piano immobiliare.