Devo investire in un indice o ETF?

Come sappiamo, molti ETF sono progettati per tenere traccia di un indice, ma è meglio acquistare un cestino o il fondo scambiato?

Ogni situazione di investimento è diversa e molti fattori possono influenzare la strategia commerciale. Tuttavia, se sei armato con i fatti, hai le migliori possibilità di prendere la giusta decisione.

Perché si dovrebbe considerare l'acquisto di un cestino di indice

Liquidità. Alcuni indici sono tracciati da più ETF.

Infatti, ci sono più ETF rispetto agli indici. E la maggior parte degli indici ha più seguaci ETF. Perché? Perché gli indici sono più popolari (per ora). Hanno più investitori e commercianti che osservano ogni loro mossa. Pertanto sono più liquidi e talvolta più facili da scambiare.

Non che non ci siano ETFs altrettanto popolari o liquidi. Ma poiché ci sono più ETF che seguono un indice, alcuni di questi fondi non saranno semplicemente popolari o liquidi. Chiamilo la sopravvivenza dei più forti o offerta e domanda, ma la linea di fondo è che gli ETF si aprono con le aspettative elevate e talvolta non lo fanno attraverso l'anno.

Controllo e flessibilità. Quando si acquista un ETF, si acquista un asset preconfezionato che combina proporzioni di azioni e talvolta derivati ​​per monitorare un indice. Ottieni tutto ciò che è nell'ETF. Non puoi scambiare e uscire dalle scorte come ti piace.

Con un cestino indice, puoi. Se desideri modificare il tuo cestino per deviare ad una determinata azienda o settore, hai questa capacità.

Anche se questo può influenzare il prezzo del tuo carrello e disturbare la tua azienda di compensazione, può essere fatto. Puoi personalizzare il tuo basket se necessario, non il tuo ETF. Questa flessibilità e controllo è una caratteristica piacevole per i commercianti di utilizzare nei loro portafogli e uno che ho usato me stesso.

Errore di tracciamento. Questo è più di uno svantaggio dell'ETF che un vantaggio per l'indice, ma è da ricordare.

Gli ETF sono stati accusati di grossi errori di tracciamento, in particolare ETF di merce. Tuttavia, con un cestino non c'è veramente un errore di tracciamento poiché un indice è un benchmark che rappresenta un settore o un mercato. Tuttavia, ci sono alcuni che possono sostenere che un indice non è veramente rappresentativo a volte (e non sarebbe sbagliato).

Perché dovresti considerare l'acquisto di un ETF

Costi di transazione inferiori. Quando si acquista un indice è necessario riempire un cestino con più mestieri … e più commissioni. Quando acquisti un ETF, è uno scambio e una commissione. Quindi un ETF può davvero aiutare a risparmiare denaro quando si tratta di tasse d'investimento.

Prezzi. Semplicemente ha detto che è più facile colpire un prezzo obiettivo con un ETF. Se si acquista un ETF, è uno scambio, un prezzo. Ciò include ordini di mercato (a seconda della diffusione). Tuttavia, il raggiungimento di un prezzo d'indice non è una cosa così facile, anche con ordini di mercato.Sei alla mercé di più specialisti e mercati, dal momento che state acquistando più azioni. E se state utilizzando ordini limite, potrebbe essere necessario attendere un po 'per riempire il tuo carrello.

tasse. Non è un segreto che gli ETF abbiano un enorme vantaggio fiscale rispetto ad altri investimenti come i fondi comuni e gli indici non costituiscono un'eccezione. Quando fai un commercio redditizio durante l'acquisto o la vendita di titoli in un cestello indice, dovrai pagare lo zio Sam per tutti quei guadagni di capitale.

E vanno registrati non appena li fai, sia che tu riempia il tuo cestino o no.

Con un ETF, le imposte sui guadagni sono solo in effetti quando si acquista o vende l' tutto ETF. Poiché un ETF è un bene, i guadagni sui titoli del fondo si contano solo quando viene effettuata l'operazione ETF, a differenza dei fondi comuni o degli indici.

ETF inversi. Se sei bearish su un determinato indice, cortocircuitare più azioni può causare danni ai margini e alla tua azienda di compensazione. Tuttavia, gli ETF inversi consentono di creare una posizione corta senza effettivamente vendere azioni. Con fondi inversati, si sta effettivamente acquistando un bene.

Selezione. Come abbiamo detto, ci sono più ETF che seguono un indice, in modo da avere il vantaggio della selezione. Se ci sono due o più fondi che seguono lo stesso indice, puoi scegliere quale ETF è la soluzione migliore per la tua strategia di investimento.

È bello avere opzioni.

Opzioni. A proposito delle opzioni, quest'ultimo beneficio è più di un vantaggio ETF che uno svantaggio dell'indice, ma un altro che vale la pena di discutere.

In alcuni casi, le opzioni di indice di copertura con un ETF correlato potrebbero funzionare meglio dell'utilizzo dell'indice stesso. Si tratta di una strategia di trading avanzata e una che potrebbe generare problemi di chiusura, ma se utilizzata correttamente, può aiutare a creare una posizione coperta più velocemente e con una migliore tariffazione target rispetto all'indice sottostante. E come sappiamo, la velocità e il prezzo sono grandi preoccupazioni quando si fa il trading di giorni. Tuttavia, sottolineo l'importanza di approfondire la ricerca di questa strategia prima di utilizzarla effettivamente, non è per i medici.

Quindi è un indice migliore di un ETF (o viceversa)? Non c'è risposta chiara. Dipende veramente dalla situazione. Tuttavia, i motivi di cui sopra possono davvero influenzare la vostra decisione e speriamo che ti aiuti a fare quello giusto.