I nuovi investitori possono acquistare in un fondo Hedge?

I titoli di notizie condividono regolarmente storie di massicci profitti senza sprechi e perdite terribili nei fondi hedge. Con tanti soldi che si muovono e tanti milionari e miliardari che utilizzano i fondi per aumentare la loro ricchezza, potrebbe essere interessato ottenere un pezzo dell'azione. Nuovi investitori sono assolutamente in grado di acquistare in un hedge fund, ma non è così semplice come investire in un titolo o ETF. Ecco una panoramica su come funzionano i fondi hedge, qualunque tu sia qualificato e se dovresti investire.

Che cosa è un fondo di protezione?

Un hedge fund funziona in modo simile a un fondo comune, ma non ha le stesse restrizioni su come i gestori possono investire in fondi. A differenza di un fondo comune, gli investitori non possono facilmente acquistare o vendere posizioni in un fondo hedge. I fondi hedge sono generalmente privi di scadenza e consentono ulteriori investimenti o prelievi su base mensile o trimestrale.

I fondi hedge possono investire in quasi tutte le classi di attività, comprese le vendite a breve termine, i beni immobili, le azioni azionarie, l'acquisto e la vendita di intere aziende o seguendo un principio o una linea guida specifici di investimento. Molti membri del miliardario hanno fatto soldi come gestori di hedge fund, tra cui George Soros, David Einhorn, Bill Ackman, John Paulson e una manciata di altri.

A differenza dei fondi comuni di investimento, i fondi hedge sono generalmente limitati a investitori ricchi con un appetito per rischi elevati e tasse elevate. Le tasse tipiche di hedge fund includono una commissione di gestione del 2% e una commissione di performance, tipicamente circa il 20%, pagata al gestore per guadagni di investimento rispetto all'anno precedente.

Con tasse di questo tipo, non c'è da meravigliarsi che ci siano tanti miliardari nell'industria dei fondi hedge!

Regole per proteggere gli investitori inesperti

Non esistono regole specifiche che impediscono ai nuovi investitori di mettere denaro in un fondo hedge. I grandi ostacoli che i nuovi investitori devono superare è quello di qualificarsi secondo le regole della Securities and Exchange Commission (SEC) come investitore accreditato .

Per qualificarsi come investitore accreditato, devi avere un reddito di almeno 200.000 dollari (o 300.000, compreso un coniuge) in ciascuno dei due anni passati e si aspettano lo stesso per l'anno in corso o hanno un patrimonio netto oltre 1 milione di dollari (da soli o compreso un coniuge) escluso il valore di una residenza primaria. Se non rispettate queste regole, non si qualifica per investire in hedge fund indipendentemente dall'esperienza di investimento.

Le norme di investitore accreditate non sono limitate ai fondi di copertura. Essi si applicano alla maggior parte degli investimenti "di collocamento privato" che non sono aperti al pubblico su un grande mercato azionario o uno scambio. Per acquistare azioni ordinarie, obbligazioni e altri investimenti, basta avere i contanti per coprire l'investimento. Per investire in piazzamenti privati, è necessario soddisfare la soglia degli investitori accreditati.

Infine, notiamo che molti fondi di copertura richiedono più che soddisfare la soglia degli investitori accreditati, con requisiti minimi di conti che mettono i loro fondi fuori per tutti gli investitori più ricchi. Ma la soglia degli investitori accreditati è l'unico obbligo legale per investire in un fondo hedge.

Solo perché puoi, non significa

Se sei un nuovo investitore, qualifica come investitore accreditato e troverai un fondo di hedge che prenderà i tuoi soldi, poi complimenti: non hai niente in possesso torni dal lanciare i vostri soldi ai gestori di fondi per fare quello che vogliono.

Ma come ha detto il dottor Ian Malcolm nel "Jurassic Park": "I tuoi scienziati erano così preoccupati dal fatto che non potessero , non si fermarono a pensare se dovessero < . "Lo stesso vale per gli investitori che guardano hedge funds. A differenza dell'investimento di fondi passivi passivi, i fondi hedge sono dotati di numerosi rischi. C'è una buona probabilità che tu possa raddoppiare i tuoi soldi o più, ma puoi perdere facilmente ogni dollaro. A differenza di un fallimento aziendale, che spesso porta a liquidare le attività e ripagare gli investitori in una certa misura, gli hedge fund fallimenti sono spesso tutto o niente e possono portare a miliardi di dollari di perdite. I nuovi investitori sono molto meglio con un investimento a basso rischio che offrirà rendimenti più prevedibili. Anche se puoi permettersi di investire in fondi hedge, potrebbe non essere la misura giusta per le tue esigenze di investimento. Puoi affrontare il rischio?

Nel mondo dell'investimento, un rischio maggiore significa in genere un rendimento superiore. In nessun posto questo è più accurato del mondo dei fondi hedge. Con strategie di investimento ad alto rischio, i fondi hedge possono guadagnare i vostri soldi più volte in un breve periodo di tempo. Ma i fondi hedge possono anche subire perdite enormi e fallimenti che costano gli investitori ogni dollaro che hanno sulla linea. Un motivo per cui tante persone ricche investono in fondi hedge è che possono permettersi di assumere il rischio, ma questo potrebbe non essere vero per te.

Se sei un investitore nuovo che soddisfa i requisiti degli investitori accreditati, puoi assolutamente investire in fondi hedge. Tuttavia, non si può desiderare.