Può influenzare l'investimento cambiare il mondo?

Impact Investing è un modo emozionante e potenzialmente nuovo per investire mentre cerca di avere un impatto positivo sulla società.

Il concetto consiste nel tentativo di creare investimenti che beneficiano di un beneficio finanziario, di un bene locale e di un beneficio ambientale o sociale, allo stesso tempo. Un esempio classico sarebbe quello di finanziare un parco eolico di una prima nazione in Canada, che avrebbe un risultato finanziario, ambientale e locale positivo, tutti allo stesso tempo.

Si dice che l'Investimento d'impatto è argomentabilmente nuovo in quanto altre forme di investimento a beneficio delle comunità locali sono state in atto per qualche tempo, come l'opera della Calvert Foundation per un solo esempio. L'investimento della comunità, infatti, è stato il settore finanziario che ha superato il 2008, anno della crisi finanziaria globale, che afferma che l'Impact Investing potrebbe essere considerata come una copertura, specialmente in questi giorni in cui ogni classe di asset tradizionali sembra essere a pieno titolo.

In ogni caso, come sta facendo Impact Investing, che cosa è veramente e che cosa è veramente capace?

Le organizzazioni da guardare per l'investimento d'impatto

Tre organizzazioni da guardare in questo argomento sono:

1) La Fondazione Rockefeller, qualcosa del campione originale di questa causa, che ha ospitato un evento nel 2007.

2) JPMorgan, che ha pubblicato rapporti di primo piano in questo campo e il suo progresso in corso, e

3) La Global Impact Investing Network (conosciuta più comunemente come GIIN)

Lo sguardo di JPMorgan sullo Horizon dal 2015 è ancora valsa la pena dare un'occhiata. Il rapporto ha trovato 60 miliardi di dollari in investimenti che cercano l'impatto, la maggior parte dei quali era in accesso all'assistenza sanitaria, all'alloggio, ai servizi finanziari, all'istruzione. Solo il 10% o 6 miliardi di dollari erano in energia, non molto se si pensa a questo.

Impatto Investire Potenziale per risolvere i problemi sociali

Ancora, l'impatto Investire conserva molto potenziale, al minimo, per aiutare a risolvere i problemi sociali. Un esempio di dove funziona un po 'bene riguarda i cosiddetti Social Impact Bonds progettati per aiutare a ridurre il recidivismo.

I partenariati fra governo e investitori, per esempio, sono stati colpiti per condividere il beneficio sociale dei progetti che aiutano le persone a rimanere fuori dal carcere, riducendo i costi alla società riducendo il numero di cellule prigioniali richieste. Tali obbligazioni possono produrre fino al 10% o più, creando uno scenario ideale dei dividendi in un anno restituito, oltre a creare un risultato sociale positivo.

Le obbligazioni sociali di impatto non sono state senza le loro sfide, poiché il primo tentativo di Goldman Sachs non ha avuto successo, ma resta il potenziale.

Microfinanza, piccoli prestiti ai più bisognosi per aiutarli a avviare nuove attività possono essere considerati anche una forma di Investimento Impatto, come era in questa relazione JPMorgan, ma non tutti lo vedono in questo modo.

Dimensione degli investimenti di impatto

Questo rapporto del 2016 del GIIN ha esaminato quanti investitori d'impatto hanno potuto trovare e 156 hanno risposto, che hanno 77,4 miliardi di investimenti di impatto investendo, quindi il settore sta avvicinando 100 miliardi.

Anche i 100 miliardi sarebbero un importo relativamente piccolo rispetto alle dimensioni di altre classi di attività, come gli spazi di private equity e di capitale di rischio molto più grandi, per non parlare di 70 trilioni di valore delle società quotate in borsa.

B Corporations and Benefit Corps

Un altro modo di sfuggire a queste idee sarebbe quello di diventare società B o Benefit Corps per più imprese pubbliche e private.

B Le aziende sono certificate per avere un livello minimo di rapporti di comunità e dipendenti, nonché di buona governance e di essere coscienti dell'ambiente. 1, 888 aziende hanno raggiunto questa certificazione fino ad oggi e alcune di esse sono grandi aziende pubbliche come Natura in Brasile che hanno un punteggio di 88 su 200, dove 80 o più sono necessari per ottenere la certificazione.

Interessante, la B Corporation elenca 55 come il punteggio mediano di coloro che hanno preso la valutazione, deducendo che molte altre aziende stanno esaminando se si qualifichino di coloro che fanno.

Se il 10 per cento delle imprese pubbliche ha raggiunto questo livello di certificazione, sarebbe un modo per le imprese sociali raggiungere una scala significativa.

I corpi di beneficio differiscono da B Corporations in quanto stabiliscono nel loro statuto un impegno a restituire valore a tutte le parti interessate non solo agli azionisti, un'altra tendenza interessante per guardare per ulteriori progressi.

Di nuovo a Natura, i punti salienti della loro valutazione comprendono quanto segue: "

• Governance: La valutazione delle prestazioni comprende l'esecuzione della missione e degli obiettivi sociali o ambientali della società; rapporto annuale rivisto / validato da un terzo
• Lavoratori: Fornisce un'assicurazione supplementare privata ai dipendenti a tempo pieno;> Il 75% dei dipendenti partecipa al piano di ripartizione dei profitti dell'azienda; i nuovi dipendenti ricevono un importo medio di formazione 1 settimana-1 mese
• Comunità: Il 50% dei dirigenti sono donne, la società ha sostenuto una riforma positiva a livello privato, locale e internazionale per migliorare le norme ambientali, la società ha contribuito al 3% istruzione e investimenti comunitari, lavora con piccoli fornitori di comunità e fornisce assistenza tecnica per migliorare le loro attività sostenibili.
• Ambiente: Azienda traccia e rapporti sugli aspetti ambientali di Signif Operazioni dei fornitori, compresi l'uso di energia, l'uso dell'acqua e gli sprechi; La società ha studiato le emissioni di gas serra dell'intera catena di funzionamento e di approvvigionamento e ha avuto un programma neutro al carbonio con strategie di miglioramento; La società utilizza l'energia rinnovabile generata sul posto. "
• Vedere la loro valutazione completa a partire da novembre 2014. B Corporation ha aggiunto un punteggio quinto sui Clienti da quando questa valutazione è stata fatta.

Natura afferma di essere alla ricerca di" diventare un marchio internazionale , identificato con la comunità di persone che si impegnano a costruire un mondo migliore, basandosi su migliori rapporti con se stessi, con altre persone, con la natura in cui fanno parte e con tutto il resto.Oltre a contribuire alla società con l'adozione di pratiche sostenibili, vogliamo promuovere un crescente movimento di consapevolezza e cercare soluzioni per un futuro più equilibrato e giusto con una prospettiva sociale, economica e ambientale. "

Unilever ha sostenuto di essere cercando di seguire le proprie richieste nel 2015, che sarebbe un grande colpo di stato, ma una ricerca della società B non ha trovato la società ancora certificata. La filiale di Ben e Jerry's di Unilever è una società B con un punteggio di 101 ed è stata certificata dal 2012.

Un'altra notevole B Corporation è Metodo i cui prodotti per la pulizia amichevoli di consumo hanno segnato 132 e presentano quattro report completi sul sito web della B Corporation che risale al 2007.

Il metodo sostiene di "gestire la propria attività in un valore modo di costruire vantaggi sociali e ambientali nei suoi prodotti e tutto ciò che fa. Il metodo si basa sulla chimica verde per alimentare le nostre formule. Il nostro team di chimici di formulazione (conosciuto come lo chef verde) trova e sviluppa applicazioni avanzate di materiali innovativi, basandosi su scienza intelligente piuttosto che concentrazioni pericolose di sostanze chimiche convenzionali con effetti sconosciuti. Ogni metodo di utilizzo del materiale è valutato da una società di scienziati esterni per garantire la salute e la sicurezza ambientale. "

Top Down per Investire Impatto?

Un altro segno di progresso per Impact Investing è l'offerta che tutte le banche stanno correndo la citata Bank of America, Goldman Sachs e JPMorgan nonché Morgan Stanley.

Alcuni sostengono che Impact Investing sia sostenuta da piccoli giocatori, ma sembrerebbe ottimale lasciare che la top-down Lasciate che le migliori soluzioni vengano raggiunte.

BlackRock, il più grande investitore mondiale che gestisce circa 4,5 miliardi di dollari, fonde l'impatto e l'investimento sostenibile e ci possono essere aree grigie tra i due per essere sicuri. Winshel stava aiutando a mettere in atto strategie per $ 7,5 miliardi di investimenti, tra cui 6 miliardi di dollari in energia rinnovabile.

Le altre grandi banche sopra menzionate hanno anche visto che miliardi di dollari di nuovi capitali entrano per una vasta gamma di e sono state assumendo ampiamente. In decenni passati. queste ditte avevano pochissimi se qualunque personale dedicato a queste domande.

Questi sono alcuni dei segni del progresso che stiamo cercando. Quanto più capitale è necessaria per risolvere i problemi del mondo? Molti sono ancora lasciati indietro dall'economia moderna per essere sicuri, sia attraverso le forze della globalizzazione o dell'automazione, che rendono l'ascesa del business sociale una delle migliori aree di speranza per tutti noi.