5 Recenti imprese di truffe e frodi dovrebbero evitare

I proprietari di imprese, come i consumatori, sono soggetti a numerose truffe e frodi. Essere avvisati ti aiuta a evitare questi truffatori. In questo articolo esamineremo alcune delle truffe più recenti e le truffe recenti contro le imprese o quelle che tentano di avviare un'attività.

Aggiornamento gennaio 2017: L'IRS ha rilasciato un avviso per le imprese che hanno dipendenti, su una nuova truffa di phishing (false e-mail) che coinvolge W-2s. I programmi sono focalizzati sui dipartimenti delle retribuzioni aziendali, sperando di ottenere informazioni personali sui dipendenti.

Le e-mail spoofing sembrano essere inviate da funzionari della società per nome e richiedono i singoli moduli W-2 per i dipendenti e i numeri di sicurezza sociale. Prima di trasformare informazioni personali sensibili sui dipendenti, verificare con la persona il cui nome è nell'e-mail.

Che cos'è una truffa o una frode?

Una truffa, a proposito, è definita come un "schema disonesto". Una frode, d'altra parte, ha una definizione più specifica. Secondo il Dizionario di legge del nero, la frode è "conoscere una falsa dichiarazione della verità o nascondere un fatto materiale per indurre un'altra a agire al suo danno".

La truffa "Business Registration"

Questa truffa riguarda i proprietari di piccole imprese che registrano le loro attività con il loro stato come LLC, società o partnership.

Recentemente ho spostato la mia registrazione aziendale in un nuovo stato. Entro poche settimane ho ricevuto diversi messaggi di posta - nello stesso giorno! Entrambi mi dicevano che dovevo pagare di più per registrare la mia attività.

Non è vero!

La prima posta era dal "Dipartimento di conformità del lavoro" che mi diceva che dovevo pagare 84 dollari per inviare un "poster di diritto del lavoro attualmente conforme sul posto di lavoro". La lettera ha spiegato le sanzioni e i rischi per la mancata conformità, inclusi "potenziali multe superiori a $ 17.000 per esempio".

Scary. Ma non mordiai.

In primo luogo, lavoro a casa da solo, senza dipendenti. In secondo luogo, posso ottenere i poster richiesti gratuitamente dal Dipartimento del Lavoro.

La seconda posta era dal "Servizio di archiviazione del certificato", dicendomi che dovevo "ottenere il tuo certificato elettivo della condizione di Stato e modelli di accordo aziendale". Questo mi avrebbe costato $ 68. 42. Ma non ho bisogno di questa forma. Ancora una volta, posso ottenere tutte le forme che ho bisogno del segretario di Stato per nulla o una carica molto minima.

Non cadere per truffe come questo. Se si ottiene qualcosa nella posta o tramite posta elettronica che richiede il denaro, guardare attentamente. Il mittente deve identificarsi come "non un'agenzia governativa". Fare qualche ricerca. Garantiamo che troverai tutte le forme richieste sul sito web dell'agenzia appropriata.

La truffa Fake Datore di lavoro

In questa truffa, qualcuno cerca online per la "registrazione del numero di datore di lavoro" e trova un sito che sembra essere l'IRS e che "aiuta" a completare la forma SS-4 (il datore di lavoro Applicazione ID numero (EIN).Poi, alla fine, l'utente è tenuto a registrarsi e pagare per "inviare" l'applicazione all'IRS.

Il modulo di domanda EIN SS-4 è gratuito. Può essere completato in linea per fondere l'Assistente EIN sul sito web IRS, per telefono o per posta.

Non hai bisogno di terze parti per aiutarti con questa applicazione.

Il falsi OSHA Poster e altre truffe OSHA

Ogni datore di lavoro di uno o più dipendenti è soggetto a OSHA e uno dei requisiti primari di OSHA è un manifesto in ogni posto di lavoro informando i dipendenti dei loro diritti. Alcuni truffatori approfittano di questo requisito tentando di vendere le imprese ignari di un poster e talvolta un "kit" di materiali necessari. Ma è possibile scaricare gratuitamente il poster da Internet, quindi non perdete tempo su questo.

Altre truffe OSHA includono un "ispettore" che afferma di essere proveniente da OSHA e cercando di farvi pagare multe e sanzioni o kit OSHA.

Gli e-mail fraudolenti dell'IRS

William Perez, esperto di pianificazione fiscale, scrive di messaggi fissi sostenendo che l'IRS ti avvisa di qualcosa. Dal momento che l'IRS non contatta mai i contribuenti tramite e-mail, puoi essere piuttosto sicuro che questo non è reale.

William afferma che queste "truffe spesso ti fanno pensare di avere un rimborso mancante, sono sotto inchiesta penale, si riferiscono a un modulo fiscale inesistente o chiede il numero di carta di credito".

The Phony Avviso di cessazione e di disattivazione Questo non è da un'agenzia statale o federale, ma da un individuo. La persona afferma di aver marcato un nome simile al tuo marchio commerciale e avverte che devi cessare di utilizzare il nome. Naturalmente, c'è una minaccia di corte, ma il mittente dice che è possibile evitare un processo pagando il mittente.

Alcuni di questi avvisi sono legittimi, ma altri non lo sono. Quelli fraudolenti vogliono solo che tu paghi i soldi. Prima di fare qualsiasi cosa, contatta attentamente il tuo avvocato e la tua ricerca.

Come evitare queste truffe e frodi

In generale, puoi proteggere se stessi e la tua attività contro le frodi sapendo cosa cercare, controllando l'origine delle informazioni e monitorando l'attività dei dipendenti e dei clienti.

Cercare i segni di un trucco o una truffa:

parole scorrette, grammatica scarsa e capitali dispari.

• Una lettera ufficiale o una chiamata o una visita. Se sembra pesce, probabilmente è.
• Qualcuno che ti chiede di pagare qualcosa da un governo federale o statale. La maggior parte dei servizi federali non addebita per i documenti. Gli Stati fanno pagare, ma sono in testa rispetto alle accuse.
• Controllare il nome esatto dell'entità che governa il governo online.
• Leggere la stampa fine. Questi artisti di truffa dovrebbero dirti che non sono affiliati con il governo federale o statale, ma di solito è in ottima qualità.
• Informazioni da IRS sulle truffe e le frodi

Se ricevi email o telefonate non richieste da chiunque afferma di essere dall'IRS, probabilmente è una truffa. Non fare clic su alcun collegamento; non rispondere a nessuna domanda. Inoltra le email o segnalare le chiamate a phishing @ irs.gov. Tu c; un controllo di alcune delle recenti frodi fiscali e dei furti di identità sulla pagina IRS Tax Fraud.