Che cosa è una conferma commerciale di intermediazione?

Grazie a SEC = mandato e ad altri requisiti normativi, quando iniziate a mettere i commerci attraverso il tuo account di brokeraggio con il tuo nuovo broker di stock, avrai qualcosa conosciuto come una conferma commerciale. Questa conferma commerciale sarà inviata via mail o, se hai scelto la consegna senza carta, ti viene a disposizione in un formato scaricabile, ad esempio Adobe PDF, quando il tuo broker esegue un ordine di acquisto o di vendita per te.

A seconda della tua società di brokeraggio o broker, le informazioni su una conferma commerciale variano, ma ci sono alcune cose che sono incluse su quasi tutti.

Le cose che potete trovare su una conferma commerciale

• Il nome dell'investimento che si è scambiato, insieme al simbolo del ticker
• Azioni totali acquistate o vendute
• Il costo o il prezzo di vendita per azione
• La commissione pagata all'agenzia di brokeraggio (a seconda delle specificità, se il vostro broker ha agito per te in una posizione di concessionaria, potresti vedere gli spread obbligazionari su titoli a reddito fisso)
• La data di esecuzione del commercio, che mostra quando il commercio è stato collocato
• La data di regolamento, che è il giorno in cui i soldi e gli investimenti, come le azioni di magazzino, i trasferimenti (se hai i tuoi acquisti oi saldi venduti contro un conto bancario, questa è la data in cui saranno prelevati o depositati nel tuo conto)
• Il valore lordo totale della transazione
• Il valore netto totale dell'operazione dopo la detrazione delle commissioni di brokeraggio

• Il numero di conto in cui è stato collocato il commercio
• Il tipo di ordine utilizzato; e. g. , un ordine di mercato, ordine limite, ecc.

Perché dovresti esaminare accuratamente le confermazioni commerciali del tuo broker

La conferma commerciale è estremamente importante perché è il tuo modo di verificare che il broker abbia compilato un ordine secondo le tue istruzioni (ci sono dodici tipi diversi di azioni ordinarie tipiche investitore potrebbe collocare con il suo broker di borsa).

Se notate che la conferma commerciale include informazioni su di esso che ritengono che sia errata, devi immediatamente contattare la tua banca o il broker per tentare di correggerlo.

Si raccomanda di mantenere copie esatte di tutte le conferme commerciali. Queste conferme commerciali saranno estremamente utili quando arriva il momento di presentare le tasse; il monitoraggio delle plusvalenze e delle perdite di capitale sarà molto più semplice, e se verrai sempre verificato, avrai la documentazione necessaria, anche se le modifiche recenti nel modo in cui la contabilizzazione basata sul costo è fatta per l'IRS fanno che il custode registra le registrazioni fiscali ufficiali.

Il tuo consulente per gli investimenti potrebbe avere delle copie delle vostre conferme commerciali

Se lavori con un consulente di investimento registrato, il rappresentante individuale dell'advisor che controlla il tuo portafoglio può avere copie delle vostre conferme commerciali o essere in grado di procurarle per te è ancora meglio mantenere i propri record.È inoltre possibile utilizzare queste conferme commerciali per riconciliare l'affermazione dal tuo depositario con la dichiarazione del tuo consulente in modo che tu e i tuoi contabili, avvocati o banchi privati ​​possano meglio controllare l'attività nel tuo account gestito individualmente.

Infine, le conferme di commercio stesse dovrebbero corrispondere al riepilogo di attività sul conto del tuo conto anche dal broker o custode; tutto dal numero esatto di conteggio alla precisa commissione e, se disponibile, le istruzioni per il fatto se si desidera che il dividendo venga reinvestito automaticamente.

Se viene premuto il pulsante, è possibile ricreare i dettagli dei tuoi mestieri dalle informazioni contenute nelle istruzioni dell'account, il che è uno dei motivi per cui è importante rivedere anche l'accuratezza di tali dichiarazioni.

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