Mutuo stile di fondo Definizione - investimento

C'è più lo stile del mutuo fondo rispetto alla moda. È una descrizione di base di come investe. Quando si distinguono i tipi fondamentali di fondi, lo stile di fondi comuni si riferisce generalmente agli obiettivi di investimento di azioni di valore o di crescita in combinazione con la capitalizzazione media di mercato delle partecipazioni del portafoglio del fondo.

Stile del fondo comune: Capitalizzazione di mercato - Azioni

<1>> I fondi azionari sono prima categorizzati in termini di capitalizzazione di mercato (dimensione di un'impresa o di una società pari al prezzo delle azioni in base al numero delle azioni in circolazione):

Large Cap Stock Fondi

• investono in azioni di società con grande capitalizzazione di mercato, di solito superiori a 10 miliardi di dollari. Queste aziende sono così grandi che probabilmente avete sentito parlare di loro o potreste anche acquistare beni o servizi da loro regolarmente. Alcuni nomi di stock di grandi capsule includono Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer e Bank of America. Fondi azionari di medio livello
• investono in azioni di società di capitalizzazione di medie dimensioni, di solito tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi. Molti dei nomi delle aziende che si possono riconoscere, come Harley Davidson e Netflix, ma altri non possono essere nomi di famiglie comuni. Investimenti in titoli di piccole dimensioni di capitalizzazione, di solito tra $ 500 milioni e $ 2 miliardi, investono in azioni di piccole capite

. Le capitalizzazioni più piccole sono denominate "micro-cap".

• Stile del fondo di investimento: Obiettivo d'investimento - Azioni

I fondi azionari sono successivamente classificati in base al loro obiettivo, che sarà principalmente suddiviso in obiettivi di crescita, valore o blend: Investimenti in azioni di crescita, che sono titoli di società che si prevedono che crescano ad una velocità superiore alla media del mercato.

Value Stock Funds

investire in azioni di valore, che sono titoli di società che un investitore o un gestore di fondi comuni ritenga di vendere ad un prezzo inferiore al valore di mercato. I fondi di valore sono spesso denominati fondi comuni di dividendi perché i titoli di valore comunemente versano dividendi agli investitori, mentre la tipica azione di crescita non paga dividendi all'investitore perché la società reinvesta dividendi per incrementare ulteriormente la società.

• Blend Stock Funds investire in una miscela di azioni di crescita e di valore.
• Stile del fondo comune: Fondo fondo obbligazionario Lo stile dei fondi obbligazionari è suddiviso in due categorie primarie: maturità e qualità del credito:
• espresso anche come durata obbligazionaria, la scadenza può essere considerata come del tempo

, che può essere ingegnosamente e semplicemente tradotto per significare la quantità di anni del termine del bond. Un fondo comune può contenere dozzine o centinaia di obbligazioni e la maturità è solitamente espresso come la durata media delle obbligazioni detenute nel fondo comune.

I fondi obbligazionari a breve termine investono principalmente in obbligazioni con scadenze inferiori a 4 anni. Una sotto categoria di fondi obbligazionari a breve termine è fondi

Ultra Short Term Bond , che tipicamente investirà in obbligazioni con scadenze inferiori a un anno. Gli investitori conservatori tendono a preferire fondi obbligazionari a breve termine perché hanno una minore sensibilità al tasso di interesse. Tuttavia, i fondi obbligazionari a breve termine hanno un rendimento medio più basso rispetto ai fondi obbligazionari intermedi e a lungo termine. I fondi obbligazionari a medio termine investono principalmente in obbligazioni con scadenze che vanno da 4 a 10 anni. Questi fondi obbligazionari offrono una combinazione di rendimenti ragionevoli per un ragionevole rischio di tasso di interesse, per cui molti investitori gradiscono questa categoria di base di obbligazioni: le condizioni economiche sono difficili da prevedere. Pertanto, un investitore può "salire la recinzione" del rischio investendo in fondi obbligazionari a medio termine. Se, ad esempio, i tassi di interesse salgono, i prezzi delle obbligazioni scenderanno. Più a lungo la scadenza o la durata, i prezzi delle obbligazioni saranno più fluttuanti (in senso opposto dei tassi di interesse). I fondi obbligazionari a breve termine saranno più efficaci nell'aumento degli interessi dei tassi di interesse, ma i fondi obbligazionari a lungo termine saranno più efficaci nei minimi tassi di interesse. I fondi obbligazionari a medio termine trovano un mezzo accettabile.

• I fondi obbligazionari a lungo termine investono principalmente in obbligazioni con scadenze superiori a 10 anni. Quindi, questi fondi obbligazionari hanno un maggior rischio di tasso di interesse. Quando i tassi di interesse dovrebbero diminuire, le obbligazioni a lungo termine sono una scommessa migliore per gli investitori per maggiori rendimenti relativi rispetto ai fondi obbligazionari a breve e medio termine. Il contrario è vero nei crescenti tassi di interesse (i prezzi dei titoli a lungo termine scenderanno più in fretta rispetto alle scadenze più brevi e probabilmente causano rendimenti negativi per un investitore a fondi obbligazionari a lungo termine). Stile del fondo di investimento: Qualità di credito del fondo obbligazionario Questa ampia categorizzazione riflette la capacità dell'emittente sottostante di rimborsare gli investitori obbligazionari. Puoi pensare alla qualità del credito come punteggio di credito di un'azienda o di un paese. Il punteggio viene espresso come rating che viene generato da un'agenzia di rating come Standard & Poor's, su una scala di "AAA" per la massima qualità del credito fino a "D" per impostazione predefinita.
• Le obbligazioni a basso livello di credito sono di solito identificate come obbligazioni High Yield o "Junk" a causa del maggiore rischio di default (e quindi maggiori rendimenti per compensare gli investitori obbligazionari per il rischio associato).
• Vedi anche:

Morningstar Style Box

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