Consulenza mutualistica fondi

Quali sono i migliori fondi comuni per te? Come fai a sapere i fondi da acquistare e dove li trovi? Dovresti utilizzare un consulente per gli investimenti o un pianificatore finanziario? Oppure dovresti farlo da soli?

Anche se i fondi comuni di investimento sono uno dei tipi di investimenti più accessibili e semplici per gli investitori di tutti i livelli di esperienza, non esiste un consiglio di investimento di dimensioni uniche. Questo è il motivo per cui ci sono innumerevoli libri e siti web che offrono idee e suggerimenti su come e dove investire in fondi comuni di investimento.

In questo articolo vi saranno date idee generali e specifiche, insieme a collegamenti ad altre informazioni sull'investimento di fondi comuni. Dopo aver letto questo articolo puoi decidere se vuoi utilizzare un consulente per gli investimenti o se vuoi farlo da soli.

Qual è il tuo obiettivo d'investimento?

Qual è lo scopo del tuo denaro? Cosa vuoi che faccia? Quanto tempo hai fin quando hai bisogno di questi soldi? Quanti rischi siete disposti a prendere per ottenere rendimenti superiori alla media? Vuoi che i tuoi soldi crescano o vuoi conservare il suo valore attuale?

Le risposte a queste domande ti aiuteranno ad arrivare al tuo orizzonte di investimento e alla tolleranza al rischio, che sono gli elementi fondamentali per determinare il tuo obiettivo d'investimento.

Determina l'assegnazione degli asset

Una volta determinato l'obiettivo di investimento, puoi determinare l'allocazione dell'attivo, che è il mix di asset-stocks, bond e cash in investimenti che comprende il tuo portafoglio.

La corretta allocazione dell'attivo rispecchia il tuo livello di tolleranza al rischio, che può essere descritto come aggressivo (elevata tolleranza al rischio), moderata (tolleranza media di rischio) o conservativa (bassa tolleranza ai rischi). Maggiore è la tolleranza ai rischi più le azioni che avrai in relazione alle obbligazioni e ai contanti nel portafoglio; e minore è la tolleranza ai rischi, tanto minore è la percentuale di azioni rispetto alle obbligazioni e ai contanti.

Consulta questi progetti di portafoglio di esempio per ulteriori orientamenti: campione di portafoglio di fondi comuni di investimento aggressivo, campione di portafoglio di investimenti moderati e campione di portafoglio di investimenti conservatori.

Scopri i tipi e le categorie di fondi comuni

Dopo aver formato la struttura fondamentale della vostra allocazione degli asset, puoi iniziare ad esplorare i vari tipi di fondi e le rispettive categorie. Imparare come i fondi comuni sono classificati aiuta un investitore a imparare come scegliere i fondi migliori per l'allocazione e la diversificazione degli asset. Ad esempio, ci sono fondi comuni di azioni, fondi comuni di obbligazioni e fondi comuni di mercato monetario. I fondi azionari e obbligazionari, quali tipi di fondi primari, dispongono di dozzine di sottocategorie, quali azioni estere, azioni di grandi capite, titoli a capitale, obbligazioni societarie, titoli di Stato e così via, che descrivono ulteriormente lo stile d'investimento della fondo.

Imparare ad analizzare un fondo comune

Ci sono molte caratteristiche, aspetti e categorie di fondi comuni. Tuttavia, ci sono alcune cose fondamentali da sapere, come ad esempio analizzare le prestazioni dei fondi comuni e cose che possono influenzare le prestazioni, come il rapporto di spesa del fondo. Tuttavia, c'è molto di più per finanziare la selezione rispetto alle prestazioni e alle spese. Per alcuni fai-da-te e consulenti d'investimento allo stesso modo, lo stile passivo di indice di investimento rende il lavoro di analisi molto più semplice.

Educare se stessi sulle migliori strategie di investimento

Non esiste una "strategia di investimento migliore" tranne quella che funziona meglio per te . Inoltre, non si desidera iniziare una strategia e trovare che si desidera abbandonare per una nuova tendenza calda che hai scoperto in un articolo della rivista. Non confondere con tutte le strategie troppo alte e veritiere del mese e attenersi alle basi testate in tempo.

Ad esempio, se non ti piace la ricerca e l'analisi e vuoi mantenere le cose semplici, una strategia di portafoglio facile e conveniente potrebbe funzionare al meglio per te. Ma se ti piace guardare il mercato e analizzare le cose, ti potrebbe piacere un'analisi fondamentale o un'assegnazione tattica di asset. Così gli investimenti stili e tattiche sono come i vestiti che ti adattano meglio. Non hai bisogno di qualcosa di costoso o su misura; avete bisogno di qualcosa di confortevole che dura molto tempo, soprattutto se il tuo obiettivo d'investimento è a lungo termine (10 anni o più).

Imparare a costruire un portafoglio di fondi comuni

Costruire un portafoglio di fondi comuni è simile alla costruzione di una casa: esistono diversi tipi di strategie, disegni, strumenti e materiali da costruzione; ma ogni struttura condivide alcune caratteristiche fondamentali.

Per costruire il miglior portafoglio di fondi comuni di investimento devi andare al di là del consiglio saggio: "Non mettere tutte le uova in un cesto:" Una struttura che può sopportare la prova del tempo richiede un design intelligente, un fondamento forte e una semplice combinazione di fondi comuni che funzionano bene per le vostre esigenze. Un esempio di tale disegno semplice è chiamato nucleo e satellite.

Investire nei migliori fondi comuni senza carico

Senza dubbio, i fondi senza carico sono la scelta migliore per la folla da fai-da-te e per i migliori consulenti d'investimento. Ma quali sono i fondi migliori senza carico e dove possono essere trovati? Con migliaia di fondi comuni da scegliere e centinaia di famiglie di fondi che li offrono, un investitore può soffrire di sovraccarichi di scelta e possibilmente fare errori inutili.

La maggior parte degli investitori sa per evitare carichi di fondi comuni se vogliono massimizzare i rendimenti minimizzando le commissioni dei fondi comuni. Molti investitori sanno anche come scegliere i fondi migliori. Tuttavia, l'investitore più saggio sa che la semplicità, oltre alla frugalità, è una potente virtù nell'arte della selezione dei fondi comuni: Tutto ciò che serve per costruire il migliore portafoglio di fondi comuni è quello di scegliere una buona famiglia di fondi senza carico e selezionare cinque o sei dei loro fondi senza carico da diversi tipi di categorie di fondi comuni.

Decidere: fare o assumere un consulente?

Se lo fai da te o scegli un esperto di consulenza finanziaria, scegliete un consulente . Avviare il processo decisionale di assumere un consulente chiedendo alcune domande riflessive: se un amico avesse bisogno di un consulente, si consiglia di te ? Vuoi noleggiarvi come consulente o hai bisogno di assumere qualcun altro? Qual è il valore del tuo tempo rispetto al costo monetario dell'utilizzo di un consulente? Ti piace il processo di ricerca d'investimento e di pianificazione finanziaria o temi di farlo al punto di trascurare le tue finanze?

Ulteriori informazioni sui tipi di consulenti di investimento

Se decidi di assumere un consulente, che meglio soddisfi le vostre esigenze finanziarie e di investimento? Se si utilizza una RIA o è un broker di borsa meglio? Qual è la CFP e qual è il vantaggio di usarli?

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.