Come scegliere i migliori fondi d'indice

Molti investitori associano i migliori fondi di indice con i più bassi rapporti di spesa o società di fondi comuni come Vanguard Investments. Mentre questa associazione non è completamente sbagliata, i migliori fondi indice non sono limitati a soli bassi costi e pionieri di indicizzazione.

Prima di entrare nei tratti particolari che fanno i migliori fondi dell'indice, copriamo le basi di ciò che i fondi dell'indice sono e come funzionano.

Che cosa è un indice e come funzionano i fondi d'indice?

Un indice, in relazione all'investimento, è un campionamento statistico di titoli che rappresentano un segmento definito del mercato.

Ad esempio l'Indice S & P 500, è un campionamento di circa 500 grandi titoli di capitalizzazione. Ma non puoi effettivamente investire in un indice. Questo è dove le società di fondi comuni entrano nel quadro indice.

Un fondo di indice è un fondo che acquista e detiene la maggior parte o tutti i titoli che si trovano nell'indice particolare che il fondo intende monitorare. Ecco come e perché John Bogle ha iniziato Vanguard. Dopo aver notato che molti investitori, tra cui i gestori di denaro professionale, non erano in grado di superare i principali indici di mercato, soprattutto nel lungo periodo, ha deciso di creare Vanguard 500 Index (VFINX) , che rispeccherebbe la performance di il S & P 500.

Come identificare e acquistare i migliori fondi di indice

Per monitorare l'indice da vicino, è importante mantenere i costi bassi. Fortunatamente, poiché i fondi di indice sono gestiti in maniera passiva, c'è molto poco ricerca, analisi o trading che si verifica. Pertanto, per natura, i fondi dell'indice sono fondi economici per operare e possedere.

Quindi il tratto primario dei migliori fondi dell'indice è basso rapporto di spesa. Ma non è tutto quello che c'è per trovare i migliori fondi d'indice!

Se pensi per un breve momento, potresti essere in grado di indovinare l'altra caratteristica principale. Se i fondi d'indice cercano di tenere traccia dell'indice di riferimento, come strutturano il portafoglio? Come sanno esattamente quali titoli acquistare e quante azioni devono possedere per tenere il più vicino possibile l'indice?

L'altro aspetto dei migliori fondi di indice è un errore di tracciamento ridotto, che è una misura dell'efficacia di un fondo di indice per replicare o "abbinare" la performance dell'indice di riferimento.

Mentre i rapporti di spesa per fondi comuni di investimento sono pubblicamente condivisi e facilmente trovati, l'errore di monitoraggio non è qualcosa che troverai pubblicamente visualizzato. Pertanto, quando cerchi i migliori fondi dell'indice, comincerai cercando i rapporti di spesa più bassi. Una volta che si riduce la ricerca fino a pochi, si può poi guardare l'effettiva performance passata di ciascun fondo e confrontarla direttamente con il rispettivo indice.

Allora avrai il tuo miglior fondo indice!

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti.In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.