Advisor finanziario Profilo di carriera

Consulente finanziario (FA) e consulente finanziario (FC) sono titoli di lavoro contemporanei per quello che un tempo era chiamato broker, broker, account esecutivo o rappresentante registrato. Una variante ortografia, consulente finanziario, viene anche utilizzata da alcune aziende del settore, da parte di alcuni giornalisti finanziari e pubblicazioni.

Anche se il termine consulente finanziario è stato in uso in generale dagli inizi degli anni '90, non è senza controversie.

Molti critici sostengono ancora che implica l'adesione al rigido standard fiduciario che richiede di agire nel migliore interesse dei clienti, piuttosto che lo standard di idoneità meno rigorosa che tradizionalmente lega i broker. Merrill Lynch, per esempio, era tra le ultime delle maggiori imprese ad adottare il termine, interamente a causa di questa preoccupazione da parte del suo ufficio legale e di conformità, che era molto conservatore all'epoca.

Trova aperture di lavoro:

Utilizza questo strumento per cercare le aperture correnti di lavoro in questo campo. Maggiori dettagli sul lavoro

Per coloro che cercano informazioni al di là di un livello introduttivo, questo sito guida contiene un certo numero di altri articoli che esplorano le carriere finanziarie e le questioni correlate. Questi articoli sono organizzati in queste categorie:

Sviluppo di carriera per consulenti finanziari

• Sviluppo pratico per consulenti finanziari
• Questioni di servizio clienti per i consulenti finanziari

Strategie d'investimento

• Finanza comportamentale
• Idee per i clienti di piccole imprese
• Tradizionalmente, il lavoro di un consulente finanziario ha comportato l'acquisto e la vendita di titoli (come le scorte e obbligazioni) per conto dei clienti. La modifica dei titoli sopra descritti dovrebbe riflettere il fatto che, piuttosto che concentrarsi principalmente sull'agevolazione delle transazioni, i consulenti finanziari dovrebbero veramente essere più simili a consulenti di investimento e pianificatori finanziari che prendano una visione olistica sui bisogni e sugli obiettivi finanziari dei loro clienti.
• Altre varianti di titolo, come advisor per la gestione del patrimonio, sono anche utilizzate, talvolta per indicare un consulente finanziario che ha addestramento aggiuntivo, certificazioni e / o esperienza.

Specializzazione

Alcuni consiglieri finanziari si concentrano sul servizio di clienti individuali o privati ​​e altri si concentrano sui clienti aziendali o istituzionali. Alcune società di titoli preferiscono che i consulenti finanziari si specializzino in questo modo, altri permettono ai singoli consiglieri di scegliere qualunque mix di clienti che preferiscono. I clienti aziendali che richiedono consulenza e servizi specializzati (quali la gestione del capitale circolante oi prestiti aziendali) possono preferire i consulenti finanziari con conoscenze dettagliate in questi settori.

Dovere e responsabilità

I consiglieri finanziari consigliano i clienti sulle opportunità di investimento, in armonia con le esigenze, gli obiettivi e la tolleranza del rischio.Il lavoro richiede l'adattamento dei mercati finanziari, monitorando costantemente gli investimenti specifici nei portafogli dei clienti, ed essere in cima alle nuove strategie di investimento e ai veicoli d'investimento. I consulenti finanziari devono essere sicuri di decidere in condizioni di incertezza e sotto pressioni di tempo estreme, avere persone eccellenti e competenze di comunicazione e sapere come affrontare il fallimento e con i clienti insoddisfatti.

Il successo dipende in larga misura dalla capacità di vendita, sia nell'acquisizione di nuovi clienti che nel lancio di idee di investimento ai clienti esistenti. Servire i clienti, la conformità e la gestione delle pratiche sono questioni strettamente intrecciate per i consulenti finanziari.

I consulenti finanziari possono migliorare notevolmente la loro produttività e la loro capacità di servire un grande libro di business se sono supportati da uno o più assistenti di vendita. Tuttavia, in molte aziende di servizi finanziari, i consulenti finanziari devono finanziare, in tutto o in parte, la retribuzione dei loro assistenti di vendita, a titolo del loro compenso (vedi sotto).

Scheda tipica

L'Ufficio delle statistiche del lavoro (BLS) riporta che il 24% lavora più di 50 ore alla settimana. Tuttavia, l'impegno effettivo del tempo può essere molto più pesante (60-80 ore settimanali o più), sia per chi inizia in campo e per i consulenti finanziari stabiliti impegnati a offrire un servizio eccellente e ad aumentare la propria attività.

Che cosa da fare

I consulenti finanziari hanno un elevato grado di autonomia professionale, più simile ad essere un imprenditore indipendente che un dipendente aziendale. Esiste un legame stretto tra prestazioni e ricompensa, con un potenziale di reddito praticamente illimitato. Fai bene il tuo lavoro e fai un impatto positivo e notevole sulle vite dei tuoi clienti.

Che cosa non va bene

Le pressioni di un consulente finanziario per elaborare una valanga valida di informazioni, per prendere decisioni rapide nell'incertezza che, se sbagliato, può essere costoso per i clienti, vendere costantemente e giustificare quotidianamente essere schiacciante per alcune persone.

Compensazione

Il compenso annuo medio è stato di circa $ 67,520 a partire da maggio 2012, con un guadagno del 90% tra $ 32,280 e $ 187,200. La compensazione del consulente finanziario è generalmente basata sulla commissione. Cioè, un consulente finanziario ottiene una quota dei ricavi generati per l'azienda dai suoi clienti. Altre metriche, come il valore totale delle attività finanziarie del cliente in deposito presso l'impresa di consulenza finanziaria, possono anche fatturare in compenso. I migliori consulenti finanziari possono guadagnare ben oltre $ 1 000 000.

Come diventare un consulente finanziario

: seguire questo collegamento per una discussione dettagliata dell'istruzione, della formazione e delle certificazioni professionali necessarie per intraprendere una carriera finanziaria consulente.

Altri Categorie Correlate: Potresti voler sfogliare la nostra vasta biblioteca di articoli su questi altri aspetti delle carriere finanziarie:

Carriera finanziaria e profili di lavoro Datori di lavoro leader in finanza

• e certificazioni per le carriere finanziarie
• Come gestire la tua carriera
• Pagare per i lavori finanziari
• Per ulteriori informazioni su Financial Advisor Carriere:
• Seguire i link qui sotto per ulteriori dettagli su compensazione, credenziali, .