5 Cose che devi fare se vuoi diventare ricco

La lezione singola che cambia la vita che ho sempre saputo investire in azioni e il mercato azionario è arrivato quando ero un adolescente. Stavo leggendo l'edizione del 1973 (4a edizione) di Benjamin Graham nelle sedie a dondolo bianco all'aeroporto di La Guardia, in attesa di fare un volo a Kansas City dal college per visitare la mia famiglia durante il Ringraziamento . Oggi, la stessa copia si trova in evidenza nel mio ufficio, con note scritte nel capitolo 8, in cui Graham afferma: "Quindi l'investitore che si autorizza a essere timbrato o indebitamente preoccupato da un declino ingiustificato del mercato nelle sue aziende, sta trasformando in modo perverso la sua vantaggio fondamentale in uno svantaggio fondamentale.

Quell'uomo sarebbe meglio se i suoi titoli non avessero alcuna quotazione di mercato, perché sarebbe stato risparmiato dall'angoscia mentale causata da < gli errori di giudizio di altre persone

.

Investire in scorte è come possedere un business privato - i driver del successo sono uguali Anche se era molto tempo fa, era in quel momento che Capito". Se avessi il 25% di un gelato locale, il mio piano non sarebbe quello di fare soldi acquistando o vendendo la proprietà dagli altri titolari azionari, approfittando della loro ignoranza, avidità o paura. Invece, la mia strategia sarebbe sostenibile. Vorrei fare soldi generando denaro da vendite di gelati, aprendo nuove posizioni e coltivando i profitti nell'azienda per espandersi. Se non riusciamo a guadagnare un buon ritorno, i soldi verrebbero distribuiti sotto forma di dividendi in modo da poter trovare qualcosa di diverso da fare con i soldi. Il mercato azionario non è diverso.

Una parte individuale di azioni non è diversa da un'unità di società a responsabilità limitata o da un'unità di società a responsabilità limitata.

Il mio compito era quello di prendere i soldi che ho guadagnato nella mia vita quotidiana e utilizzarlo per acquistare la proprietà di gelaterie proverbiali. Volevo che le grandi imprese che avessero ottenuto rendimenti elevati sul capitale, avessero poco o nessun debito, potessero calcolare il potere per proteggere dall'inflazione e forti franchigie per agire come un'assicurazione contro l'inevitabile gestione del subpar, che verrà di volta in volta.

Vorrei scrivere regolarmente i controlli e depositarli nel mio conto di intermediazione, acquistando la proprietà in tutto dai produttori di sigillanti industriali alle compagnie di abbigliamento teen, alle proprietà regionali e agli assicuratori di casalinghe per i negozi di pezzi auto. I dividendi sarebbero entrati, si aggiungeranno ai nuovi fondi che ho depositato e sono stati utilizzati per acquistare più proprietà in aziende che appaiono attraenti.

C'erano alcuni fantastici guadagni di capitale lungo la strada, ma non ho mai venduto nulla. La filosofia generale era, se avessi bisogno di vendere, ho commesso un errore all'inizio.Le grandi imprese cambiano raramente. Può accadere - basta guardare ciò che è diventato di Kmart e Sears in un mondo di Wal-Mart e Target - ma spesso si verifica in lunghi periodi di tempo, proprio davanti a te. Amavo l'idea che, un giorno, i dividendi annuali di alcune delle mie posizioni di investimento superino la base dei costi delle azioni originali.

Ho salvato e acquisito, guardando la mia crescita netta. Anche il crollo della Grande Recessione, che ha causato il calo dei titoli azionari. 53 per cento dal picco al trough dal 9 ottobre 2007 al 9 marzo 2009, non era altro che un'opportunità per acquistare più delle società che amavo e ampliare il tutto di proprietà private controllate.

Di conseguenza, il mio patrimonio netto e il reddito sono molto più alti di quei cinque anni fa.

Gli investitori inesperti vendono fuori i beni molto ricchi che possono renderli ricchi

Al primo segno di guai, molte persone vendono le attività che buttano fuori il denaro e il reddito passivo per loro. È come un contadino uscire e strappare il seme che ha piantato solo poche settimane prima. Non puoi farti ricchi fare questo. Poi, queste stesse persone, al primo segno della prosperità, utilizzano i loro soldi per acquistare beni che perdono valore. Prenderanno denaro per acquistare un Ford di $ 30.000, aggiungendo $ 7 000 in costi di interesse, ma mai una volta considerare l'acquisto di un'auto da $ 7.000, invece di pagare in contanti e di utilizzare $ 30.000 per acquistare azioni di uno stock di azzurro ad alto rendimento come Royal Dutch Shell, che avrebbe lanciato più di $ 1, 410 in contanti il ​​primo anno.

Chi si preoccupa di cosa fa il prezzo delle azioni da mese a mese o addirittura anno su anno? Ora hai un extra di $ 352. 50 inviati in contanti ogni tre mesi, con una buona probabilità di ottenere quella figura a lungo termine.

Non devi farlo molte volte nella vita per fare la differenza. Pensate a ciò che abbiamo discusso questa mattina quando abbiamo esaminato come un investimento di $ 100.000 a Wal-Mart Stores una decina di anni fa, con i dividendi reinvestiti, ora pompano i controlli di dividendi in denaro di $ 12, 696. 92 all'anno, o $ 3, 174. 23 ogni tre mesi. Se Wal-Mart ripete tale performance, e il nostro investitore teorico continua a mantenere per un altro decennio i dividendi di aratura nel DRIP o nel piano di acquisto di azioni dirette, la matematica indica che raccoglierà $ 51, 258+ in dividendi in denaro per anno, o $ 12, 815 ogni tre mesi. Una sola decisione fatta vent'anni prima avrebbe conseguenze enormi e durature per il meglio. Non mi interessa quanto sei ricco, 51, 258 dollari in contanti extra che vengono automaticamente ogni anno è denaro reale, anche se vuoi dare tutto alla carità.

Lista di controllo per ottenere ricchi

Se si desidera ritirarsi ricchi, ci sono cinque cose da fare:

Portare più soldi di quanto si spende, lasciando un surplus. Ci sono solo due leve che puoi tirare per raggiungere questo obiettivo.

Posiziona tale surplus in una sorta di entità, conto, piano o organizzazione

a vantaggio dell'imposta.

Mettere tale plusvalore a lavorare per te come un dipendente, evitando rischi inutili e guadagnando un rendimento che superi le tasse e l'inflazione un margine comodo.

1. Aggiunta a questi fondi anno dopo anno depositando un nuovo capitale eccedente e reinvestendo il denaro generato dalle vostre aziende
2. Lavare, risciacquare e ripetere per diversi decenni
3. Non c'è magia al processo diverso dal miracolo della geometria compounding. È così potente che in un periodo di 50 anni, si potrebbe avere 9 su 10 investimenti iniziali vengono eliminati lungo la strada e
4. ancora
5. ritirarsi molto più ricchi di quanto si sarebbe altrimenti fatto. Pochissimi investitori godono di questi rendimenti, però, perché costantemente acquistano e vendono, cercando di guadagnare soldi per essere intelligenti e sfruttare la stoltezza degli altri, piuttosto che raccogliere la loro quota degli utili inferiori nelle imprese che possiedono.