Svantaggi di fondi comuni d'investimento

Prima di investire in fondi comuni, dovresti fare i tuoi compiti. E per fortuna siamo qui per aiutarti con questo! Quali fondi sono i migliori da utilizzare? Sceglierete di utilizzare fondi comuni di investimento, fondi chiusi, ETF e / o titoli e obbligazioni individuali?

Inevitabilmente, l'incarico di lavoro ti porterà a articoli che illustrano gli svantaggi dei fondi comuni. Ma sono tutti questi cosiddetti svantaggi di fondi comuni di investimento in realtà svantaggi di fondi comuni di investimento?

Diamo un'occhiata a diversi cosiddetti svantaggi di fondi comuni e come li puoi evitare.

Svantaggio 1: I fondi comuni hanno tasse nascoste

Se le commissioni sono state nascoste, quelle spese nascoste sarebbero certamente nell'elenco degli svantaggi dei fondi comuni. Le tasse nascoste che si lamentano sono correttamente denominate 12b-1 tasse. Mentre queste tasse 12b-1 non sono divertenti da pagare, non sono nascoste. La tassa è divulgata nel prospetto dei fondi comuni e può essere trovata sui siti web dei fondi comuni di investimento. Molti fondi comuni non caricano una tassa 12b-1. Se troverai la tassa 12b-1 onerosa, investite in un fondo comune che non addebita la tassa. Le tasse nascoste non possono fare l'elenco degli svantaggi dei fondi comuni perché non sono nascosti e ci sono migliaia di fondi comuni che non caricano tasse 12b-1.

Svantaggio 2: Fondi d'investimento mancano di liquidità

Quanto velocemente puoi ottenere i tuoi soldi se vendete un fondo comune rispetto agli ETF, alle scorte e ai fondi chiusi?

Se vendi un fondo comune, hai accesso al tuo denaro il giorno dopo la vendita. ETF, titoli e fondi chiusi richiedono di attendere tre giorni dopo la vendita dell'investimento. Vorrei chiamare la "mancanza di liquidità" svantaggio di fondi comuni di investimento un mito. È possibile trovare solo più liquidità se si investe nel tuo materasso.

Svantaggio 3: I fondi comuni di investimento hanno costi di vendita elevati

Qualora una commissione di vendita sia inclusa negli svantaggi dell'elenco dei fondi comuni di investimento? È difficile giustificare il pagamento di una commissione di vendita quando si dispone di una pletora di fondi comuni di non carico. Ma, ancora una volta, è difficile dire che una commissione di vendita è uno svantaggio di fondi comuni quando si dispone di migliaia di opzioni di fondi comuni che non hanno spese di vendita. Le spese di vendita sono troppo ampie per essere inclusi nella mia lista di svantaggi di fondi comuni di investimento.

Svantaggio 4: Fondi comuni e scadente esecuzione commerciale

Se si acquista o vende un fondo comune, la transazione avrà luogo alla chiusura del mercato indipendentemente dal momento in cui è stato inserito l'ordine di acquistare o vendere il fondo comune. Trovo che la negoziazione di fondi comuni di investimento sia una semplice e senza stress nella struttura degli investimenti. Tuttavia, molti sostenitori e fornitori di ETF sottolineeranno che è possibile scambiare tutto il giorno con gli ETF.Se decidi di investire in ETF su fondi comuni di investimento perché il tuo ordine può essere compilato alle 15:50 EST con ETF invece di ricevere i prezzi a partire dalle 4:00 EST con fondi comuni di investimento.

svantaggio 5: tutti i fondi comuni d'investimento hanno elevate quote di guadagni di capitale

Se tutti i fondi comuni di vendita vendono titoli e trasferiscono gli utili di capitale agli investitori come un evento imponibile, allora abbiamo trovato un vincitore per l'elenco degli svantaggi di mutuo fondi.

Oh, beh, non tutti i fondi comuni di investimento producono distribuzioni annuali. I fondi comuni d'investimento ei fondi comuni di investimento fiscali non fanno queste distribuzioni ogni anno. Sì, se hanno i guadagni, devono distribuire i guadagni agli azionisti. Tuttavia, molti fondi comuni di investimento (compresi i fondi comuni di indice e fondi comuni di investimento fiscali) sono fondi a basso reddito e non effettuano distribuzioni annuali su utili di capitale.
Inoltre, i piani di pensionamento (IRAs, 401ks, ecc.) Non sono influenzati dalle distribuzioni di plusvalenze. Vi sono anche strategie per evitare le distribuzioni di plusvalenze, incluse la raccolta di perdite fiscali e la vendita di un fondo comune prima della distribuzione.

Ci sono svantaggi di fondi comuni?

Ci sono svantaggi di fondi comuni? Assolutamente, ci sono svantaggi di fondi comuni di investimento. Ci sono vantaggi e svantaggi di investire in ogni veicolo d'investimento.

Tuttavia, se si incontra un elenco degli svantaggi dei fondi comuni, esamina ogni elemento nell'elenco e determina se si applica come uno svantaggio di fondi comuni di investimento o uno svantaggio di un determinato fondo comune (o ai veicoli di investimento come intero indipendentemente dalla struttura).

Aggiornato il 26 maggio 2016, da Kent Thune