Esempi di portafoglio di fondi reciproci per 3 tipi di investitori

Hai bisogno di alcuni esempi di portafoglio di fondi comuni? Ecco alcuni portfoli di base e semplici per 3 tipi di investitori - aggressivi, moderati o conservatori.

Esempio di portafoglio aggressivo

Un portafoglio aggressivo è appropriato per un investitore con un'elevata tolleranza al rischio e un orizzonte temporale superiore a 10 anni. Gli investitori aggressivi sono disposti ad accettare periodi di estrema volatilità del mercato (salite e scende in valore di conto) in cambio della possibilità di ricevere elevati rendimenti relativi che superano l'inflazione con un ampio margine.

30% Azioni di grandi capsule (indice)

15% Azionari di medio-cap
15% Piccoli cappelli stock
25% Obbligazioni estere o emergenti
15% Obbligazioni intermedie
Esempio di portafoglio moderato

Un portafoglio moderato è appropriato per un investitore con una tolleranza al rischio moderatamente elevata e un orizzonte temporale superiore a 5 anni . Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità di mercato in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione con un margine significativo.

40% Azionamento di grandi capsule (indice)

10% Azionamento di piccole capsule

Allocazione di asset moderati: 65% Azioni, 30% Obbligazioni, 5% > 15% Azioni estere
30% Obbligazioni intermedie
05% Cash / Money Market
Esempio di portafoglio conservativo
Un portafoglio conservativo è appropriato per un investitore con una bassa tolleranza ai rischi e un orizzonte temporale immediatamente a più di 3 anni. Gli investitori conservatori non sono disposti ad accettare periodi di volatilità estrema del mercato e stanno cercando ritorni che corrispondono o leggermente superano l'inflazione.

Allocazione del patrimonio Conservativo: 25% Azioni, 45% Obbligazioni, 30% Contanti / MMKT

15% Azionari di grandi dimensioni (indice)

05% Azionari di piccole capsule

45% Obbligazioni intermedie

30% Mercati monetari
Vedi anche:
Categorie di fondi comuni
Disclaimer:
Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbe essere interpretato male come consulenza in materia di investimenti.

In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per acquistare o vendere titoli.