Top 10 cose da sapere sulla fiscalità dei fondi comuni

Come faccio a ridurre le tasse sui fondi comuni? Quale tipo di fondi è meglio per i conti imponibili? Perché ho ricevuto un 1099? La comprensione della tassazione dei fondi mutualistici vi aiuterà a migliorare i tuoi rendimenti complessivi da parte di un investitore più intelligente.

Come dicono, "Nulla è sicuro della vita, ma la morte e le tasse". Tuttavia, le tasse possono essere ridotte al minimo o addirittura evitate per quanto riguarda l'investimento di fondi comuni. Pertanto, con la conoscenza delle basi sulla tassazione dei fondi comuni, sarà possibile aumentare il rendimento complessivo del portafoglio di investimenti.

Ecco le 10 cose più importanti da sapere sulla tassazione dei fondi comuni:

1. Situazione patrimoniale: Uno degli investitori più grossi degli errori è quello di mettere fondi comuni che generano tasse relative conti imponibili. Ad esempio, la maggior parte dei fondi obbligazionari e fondi azionari che pagano dividendi generano un reddito imponibile all'investitore. Pertanto, questi fondi sono meglio acquistati in un conto differito fiscale, ad esempio un IRA, 401 (k) o una rendita. In questo modo si evita l'imposizione di reddito inutile.
2. Fondi fiscali efficienti: Se si dispone di un conto imponibile, un normale conto di intermediazione individuale o congiunta, e si desidera ridurre al minimo le tasse, è necessario investire in fondi comuni che generano poche tasse. Questi fondi sono considerati efficienza fiscale . Ad esempio, se hai bisogno di esposizione a obbligazioni, puoi considerare l'utilizzo di fondi obbligazionari comunali, che generano reddito generalmente prive di imposta sul livello federale.
3. Come si tassano i dividendi dei fondi comuni d'investimento: Alcune società passano i loro profitti agli azionisti azionari in forma di dividendi. Un fondo comune che investe in azioni può pertanto ricevere dividendi dalle società in cui investono e quindi passare dividendi al socio di fondi comuni. Un investitore di fondi comuni spesso sceglie di avere i dividendi reinvestiti nel fondo, ma l'investitore può ancora pagare le tasse. L'importo delle imposte dovute dipende, tra l'altro, dal periodo di detenzione e dalla tassa di imposta sul reddito.

Tipi di 1099 Forme e Cosa fare con loro:

1. I tipi più comuni di 1099 ricevuti dagli investitori includono 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT e 1099-Q. Gli investitori sono spesso sorpresi quando ricevono un numero 1099 nella posta. Questo è un segno che l'investitore deve capire perché hanno ricevuto il 1099 e se le tasse sostenute per investimenti di fondi comuni possono essere minimizzati o evitati. Se vuoi conoscere le basi della tassazione dei fondi comuni, la comprensione di 1099 moduli è un ottimo posto per iniziare. Vorresti anche essere sicuro di fare quello che l'IRS richiede di fare!

Quote di investimento del capitale investito di fondi comuni:

1. I fondi comuni di investimento possono investire in decine o centinaia di titoli. Spesso il gestore di fondi comuni acquisterà e vende azioni di varie azioni all'interno del fondo comune durante un determinato anno.Quando il gestore vende azioni che hanno guadagnato valore a partire dal momento in cui ha acquistato tali azioni, tali operazioni generano guadagni di capitale che vengono poi passati all'investitore (voi). Pianificare le vostre distribuzioni:
2. Per aiutare gli azionisti a prepararsi per le distribuzioni di guadagni di capitale, le società di fondi comuni di investimento in genere presentano stime di distribuzione del capitale a partire da ottobre. Queste stime di distribuzione del capitale possono aiutare gli investitori di fondi comuni (che detengono fondi detenuti in conti imponibili) pianificare in anticipo per il giorno fiscale. La raccolta di perdite fiscali:
3. Molti investitori commettono l'errore di pagare le imposte sulle plusvalenze quando avrebbero potuto ridurre o eliminarle compensando i guadagni con perdite di capitale. Per esempio, immaginate di voler riequilibrare il tuo porftolio e decidi di vendere azioni di due fondi. Generalmente, se si dispone di $ 1 000 di plusvalenze come conseguenza della vendita del primo fondo e di $ 1 000 di perdite di capitale in seguito alla vendita di azioni dell'altro fondo, gli uguali profitti e perdite si compensano reciprocamente e non è imposto dovuto. Rapporto di costo fiscale:
4. Proprio come sembra, il rapporto di costo fiscale è una misura di come le imposte influenzino i rendimenti netti di un investimento. Ad esempio, se il vostro fondo comune guadagna un rendimento del 10% prima delle imposte, ma i costi fiscali sostenuti dal fondo riducono il rendimento complessivo al 9%, il rapporto di costo fiscale è dell'1%. Gli investitori possono trovare i rendimenti prima delle imposte, i rendimenti rettificati per imposta e il rapporto di costo fiscale per i fondi comuni a Morningstar. Fondi di indice nei confronti di fondi attivi gestiti:
5. I fondi che cercano di "battere il mercato" sono chiamati fondi gestiti attivamente e fondi che cercano semplicemente di abbinare i rendimenti del mercato o quelli di riferimento sono chiamati fondi gestiti in modo passivo. I fondi gestiti in modo attivo hanno tipicamente un fatturato più elevato (comprano e vendono più titoli o obbligazioni) e quindi hanno costi fiscali più elevati rispetto ai fondi indicizzati e ai fondi di scambio tradizionali (ETF). Per l'efficienza fiscale, si consiglia di utilizzare uno dei migliori fondi di indice S & P 500. Come scegliere i migliori fondi comuni:
6. Non è un caso che i fondi comuni di investimento più performanti, soprattutto per lunghi periodi di tempo, come i 10 anni o più, sono spesso fondi con i costi fiscali più bassi. Pertanto, un investitore che cerca di cercare i fondi più performanti probabilmente troverà i fondi più efficienti dal punto di vista fiscale, anche se non provato, perché vi è un'alta correlazione tra i bassi costi fiscali, il basso rapporto di fatturato e il basso rapporto di spesa per periodi di investimento più lunghi. Disclaimer:

Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere interpretate male come consulenza fiscale o consulenza in materia di investimenti. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.