Informazioni sul tuo affidavit o memorandum of trust

Un vantaggio significativo di formare una fiducia di vita revocabile è la riservatezza che offre e un memorandum di fiducia aiuta a preservare questa riservatezza.

Fiducia vivente evita la verifica. La portata di ciò che possiedi e chi stai lasciando la proprietà alla tua morte non diventa una questione di pubblico record, come ultima volontà e testamento quando viene presentata alla corte per la verifica. Ma cosa succede durante la tua vita, mentre finanzia la tua fiducia come suo fiduciario o concedente, e gestisci la sua proprietà e la sua fiduciaria?

Un affidavit di fiducia o un memorandum di fiducia aiuta a mantenere la tua attività personale proprio - personale - anche durante la tua vita.

Finanziamento di una vita fiduciaria che può essere revocata

Finanziare una fiducia di fiducia revocabile implica spostare la proprietà dei beni dal tuo nome individuale in quello del tuo nome come trustee. Tu sei un componente della tua fiducia come suo fiduciario, quindi non sei più proprietario della proprietà. Questo è il meccanismo con cui i trust di vita revocabili evitano la verifica.

Quando si avvicina a un'istituzione finanziaria per dirigere che la proprietà di un'attività detenuta da te dovrebbe essere trasferita nella fiducia - e per te come trustee - l'istituzione certamente vuole una copia dell'accordo di fiducia per i suoi file. Potrebbe non voler consegnare una copia del tuo contratto di fiducia e lasciarlo registrato con l'istituzione perchè descrive tutti i beni e la proprietà e che alla fine trasferirà alla tua morte.

È possibile mantenere queste disposizioni della vostra fiducia revocabile di fiducia chiedendo al tuo avvocato di preparare un breve affidavit di fiducia o un memorandum di fiducia invece. Questo documento contiene le informazioni abbreviate che, nella maggior parte dei casi, è un'istituzione finanziaria che deve veramente sapere.

La maggior parte degli affidaviti o memorandum di fiducia comprendono solo le basi:

Chi ha creato la fiducia e quando

Il nome da utilizzare per la fiducia

• Il fatto che la fiducia è revocabile e può essere modificata in qualsiasi
• Chi è chiamato a fungere da fiduciario o fiduciario iniziale
• Chi è chiamato a fungere da trustee o fiduciari successori da assumere quando il fiduciario iniziale muore o diventa inatteso
• Che potere il fiduciario può esercitare oltre gli asset di trust e
• Chi ha firmato l'accordo di fiducia
• Altre emissioni di privacy
• Potresti anche finanziare la tua fiducia con immobili come la tua casa. Ciò richiederà la preparazione e la registrazione di un nuovo atto che trasferisce la proprietà da te come persona a te stesso come trustee. Il tuo stato o la contea potrebbero richiedere anche una copia dell'accordo di fiducia a tal fine.

L'affidavit o il memorandum possono anche essere registrati al posto del vostro intero accordo di fiducia negli archivi pubblici di stati o contee che richiedono documenti di fiducia da registrare insieme con le azioni che trasferiscono la proprietà.

NOTA: le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato per l'attuale consulenza legale. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sostituiscono i consigli legali.