Investimento Objective Definizione ed esempi

Un obiettivo di investimento, in materia di pianificazione finanziaria personale, è lo scopo di un particolare portafoglio che serve per i bisogni finanziari del singolo o del cliente di consulenza per gli investimenti. Una volta determinato l'obiettivo, esso determinerà quali classi di asset e tipi di sicurezza particolari sono necessari per soddisfare lo scopo del portafoglio.

In parole diverse, l'obiettivo d'investimento è la ragione fondamentale per la quale stai investendo.

Un obiettivo d'investimento può anche definire come investe il suo portafoglio un fondo comune. Ad esempio, per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, l'obiettivo di investimento dichiarato indica obiettivi di investimento di un determinato fondo, sulla base della formulazione del prospetto di un fondo.

Come determinare l'obiettivo d'investimento per gli investitori individuali

L'obiettivo d'investimento può essere considerato la risposta alle domande fondamentali che sono intelligenti da porre prima di iniziare a creare un portafoglio. Qual è lo scopo del tuo denaro? Cosa vuoi che faccia? Quanto tempo hai fin quando hai bisogno di questi soldi? Quanti rischi siete disposti a prendere per ottenere rendimenti superiori alla media? Vuoi che i tuoi soldi crescano o vuoi conservare il suo valore attuale?

Le risposte a queste domande ti aiuteranno ad arrivare al vostro orizzonte di investimento e alla tolleranza al rischio, che sono gli elementi fondamentali per determinare il tuo obiettivo d'investimento. Ad esempio, se lo scopo del vostro denaro è per la pensione, e si stima che hai almeno 20 anni fino a raggiungere questo obiettivo di investimento, hai un obiettivo a lungo termine.

Assumendo che la tua tolleranza al rischio non sia bassa, l'obiettivo appropriato di investimento del fondo comune sarebbe generalmente classificato come crescita. Pertanto, guarderai i fondi di investimento in azioni di crescita, nonché altri fondi per diversificare il tuo portafoglio.

Esempi di obiettivi di investimento e tipi di base

Il tuo obiettivo d'investimento può essere considerato crescita ma può anche essere reddito o conservazione, se sei in pensione o può essere una combinazione o una variazione di tali tipi.

Ad esempio, alcuni investitori vogliono incrementare il valore del loro conto nel tempo, ma vogliono anche ricavarne dei loro investimenti. Pertanto, questo obiettivo d'investimento può essere considerato crescita e reddito. Gli obiettivi di conservazione tendono generalmente a mantenere stabili i valori dei conti o, almeno, a un tasso pari al tasso di inflazione atteso, che di solito è compreso tra il 3,5% e il 4,0% per gli investimenti.

Prima di iniziare a investire, assicuratevi di determinare il proprio obiettivo d'investimento. Quindi sarete in grado di abbinare il tuo obiettivo con quello dei fondi comuni per acquistare che sono appropriati per voi e per i tuoi obiettivi.

Disclaimer: Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non dovrebbero essere ingannate come consulenza in materia di investimenti.In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per l'acquisto o la vendita di titoli.