Holdings Depositary Receipts - HOLDRs

Cerchi i vantaggi di un portafoglio diversificato, ma non vuoi pagare le spese associate? Forse si desidera un approccio più diretto e mirato, qualcosa che la maggior parte dei fondi comuni non può offrire. La tua attesa è finita. Merrill Lynch ha inventato un nuovo tipo di investimento che risolve questi problemi e altro ancora. Sono chiamati HOLDRs (che è breve per la holding di ricevute di deposito aziendale).

La composizione di HOLDRs

HOLDRs sono essenzialmente un bundle di titoli negoziati come una sola sicurezza.

In passato gli investitori che volevano investire in un determinato settore o settore sono stati costretti ad acquistare quote di decine di società, pagando una commissione di intermediazione per ogni acquisto e vendita. Queste spese di transazione hanno significativamente ridotto i rendimenti degli investimenti nel tempo. Ora, lo stesso investitore può chiamare il suo mediatore e mettere un ordine per HOLDRs. Pagherà solo una commissione e riceverà quote in decine di società in cambio.

Investire in HOLDRs

HOLDRs devono essere acquistati in lotti (unità di 100 o più). Ad esempio, una singola banca regionale HOLDRs (simbolo: RKH) attualmente vende 127 dollari. 55; il che significa che un investitore avrebbe dovuto acquistare $ 12, 755 ($ 127. 55 x 100 unità).

Esempio di Titoli Sottostanti in HOLDR

Un investitore che ha acquistato un lotto di HOLDR di telecomunicazioni avrebbe beneficiato di:

• 27 azioni SBC Communications
• 25 azioni AT & T Corp.
• 22 azioni MCI WorldCom
• 12 azioni Bell Atlantic
• 15 azioni Bell Sud
• 8 azioni GTE Corp.
• 5 azioni BCE Inc.
• 6 azioni Sprint FON
• 3 azioni Sprint PCS
• 6 azioni Global Crossing
• 3 azioni Nextel
• 4 azioni US West
• 6 azioni Qwest Communications < 3 azioni Livello 3 Comunicazioni
• 2 azioni Alltell
• 1 azione Sistemi telefonici e dati
• 1 quota NTL Inc.
• 2 azioni Broadwing
• 1 azione McLeod USA
• Imprese
• In qualsiasi momento, l'investitore potrebbe pagare una tassa di cancellazione di $ 10 per lotto e prendere possesso delle azioni sottostanti di magazzino (ad esempio, se si possiede un numero di telecomunicazioni HOLDRs, è possibile scambiarlo nella specifica numero di azioni delle società sopra elencate). Ancora meglio, lo scambio di HOLDR per i titoli sottostanti è un evento non imponibile, garantendo che i vostri soldi rimangano investiti e non vanno allo zio Sam.

Tipi di HOLDRs

Esistono attualmente diciassette tipi di HOLDRs in cui è possibile investire. Sono:

HOLDRS

• Internet HOLDRS
• Internet HOLDRS
• Internet HOLDRS
• Infrastruttura Internet HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS < HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS
• HOLDRS

HOLDRS

HOLDRS benefici dell'investimento direttoHOLDRs

Una delle cose migliori di HOLDRs è che hai diritto a tutti i servizi ei vantaggi offerti a coloro che acquistano azioni di scorta in totale; i dividendi, i rapporti annuali e gli utili degli azionisti sono ancora disponibili trimestralmente o annualmente, se del caso.

HOLDRs vs. fondi comuni

I fondi comuni sono pool di attività investite da un gestore di denaro professionale.

HOLDRs, d'altra parte, sono un tipo di investimento di cestino. Sono solo un modo per acquisire quote in decine di aziende acquistando una sola garanzia. Anche se entrambi i fondi comuni e HOLDR offrono alcuni vantaggi di diversificazione, sono creature drasticamente diverse.