Truffe bancarie: tentazione di soldi facili

Un po 'di soldi extra è sempre utile. Quindi la maggior parte di noi si prende nota quando c'è un'opportunità di soldi facili. Purtroppo, la maggior parte delle "opportunità" sono truffe - o opportunità di dare soldi ad un con artist.

Queste truffe sfruttano il potere dell'avidità (tutti abbiamo un po 'di esso). E a volte non è una questione di avidità - stai solo cercando di rimanere a galla. In entrambi i casi, tenere presente che non è sempre facile distinguere la differenza tra ottenere aiuto e ottenere vantaggio (fino al momento del fatto).

Lavoro da casa

Quando il lavoro è difficile da trovare, il pendolarismo è un orso e hai famiglia a cui fare attenzione, lavorare a casa potrebbe sembrare ideale. Viviamo in un'era digitale e le aziende assumono sempre più impieghi a distanza se non c'è bisogno di avere personale in loco. Scammers hanno saltato su questo treno, e Internet è pieno di truffe che offrono posti di lavoro che si possono fare a casa.

Come si fa a vedere queste truffe? Se hai effettivamente competenze e deve effettivamente fare lavoro , è meno probabile che sia una truffa. Ma alcuni posti di lavoro offrono denaro facile , e questo dovrebbe aumentare i tuoi sospetti. Muoversi in denaro intorno a è particolarmente preoccupante. Questi "lavori" potrebbero essere indicati come acquirenti misteri o agenti di trasferimento di denaro.

Se tutto quello che dovete fare è accettare denaro e passarlo ad altro, probabilmente siete parte di una truffa - e finirà male. In breve, pagherai qualcuno dal tuo conto bancario , e non sarai mai rimborsato per il pagamento.

Potresti pensare che tu sia al sicuro perché hai ricevuto il pagamento prima di averlo passato, ma questo è quello che gli artisti conti vogliono pensare.

Il denaro non si muove attraverso il sistema bancario non appena si pensa. Quando depositi un assegno, ci vorranno diversi giorni per i fondi a veramente arrivano sul tuo conto bancario.

Ma la tua banca ti permette di spendere i soldi e potrebbe anche essere in grado di ritirare i soldi subito. Ci vogliono alcuni giorni (o più) per scoprire che il check non era buono.

Anche se le cose vanno bene per un po '(significa che i controlli ottenuti dal tuo datore di lavoro non rimbalzano), sei solo "addestrato" a stare tranquillo facendo trasferimenti di denaro più grandi e più grandi. A un certo punto, un pagamento a voi rimbalzerà e il tuo deposito sarà invertito, lasciandoci con un saldo più basso (o negativo). La tua banca ti addebiterà tasse, e dovrai sostituire i soldi che hai già inviato.

Se si collega denaro alla tua banca o invia fondi con Western Union, questi trasferimenti sono difficili o impossibili da invertire (viene richiesto di effettuare trasferimenti di denaro irreversibili è un'altra bandiera rossa).

Ricchezza straniera

Adesso, la maggior parte delle persone ha familiarità con il "principe nigeriano" o 419 truffa a pagamento - ma funziona ancora.Qual è l'appello? Hai un sacco di soldi (milioni) per aver fatto quasi nulla.

In queste truffe, qualcuno con ricchezza e prestigio ti contatta e vogliono ottenere soldi fuori dal paese (forse a causa del clima politico). Hanno bisogno solo di un conto bancario statunitense per mantenerlo temporaneamente - ecco dove entrate - e sono felici di pagare handsome se ti aiuterai.

A seconda dello scammer e di quanto sei disposto ad andare, ti verrà chiesto il numero di conto bancario e ti verrà chiesto di inviare denaro per facilitare la transazione. Non avrai ottenuto qualsiasi denaro, ma avrai scuse sconfinate su "complicazioni" e altre spese inaspettate che devono essere pagate (fino a quando non si rinuncerà).

Questa truffa si è evoluta nel corso degli anni, per cui potresti sentire leggere variazioni (ma le probabilità di ottenere soldi sono ancora uguali):

truffe ereditarie venite con la promessa di grandi ricchezze da un lungo- perso parente. Essi potrebbero essere negli Stati Uniti (ma allora sarebbe troppo facile cercare le cose), ma sono più probabili all'estero dove il red tape rende difficile ottenere i soldi. Tutto quello che devi fare è spedire denaro per tasse, tangenti o tasse legali e fondi saranno trasferiti sul tuo conto statunitense.

Le truffe di beneficenza coinvolgono un ricco fare-beneficente lontano che preferirebbe dare i suoi soldi alla carità che dare a un governo corrotto. Dal momento che si fonda in fondo qualcuno negli Stati Uniti, vorrebbe le informazioni bancarie, dove invierà denaro, e potrai mettere una bella percentuale per i tuoi guai. Purtroppo, queste informazioni potrebbero essere utilizzate per scaricare i tuoi account.

Le truffe di lotteria sono false notifiche che sei un vincitore. Naturalmente, non sei mai entrato nella lotteria, quindi è improbabile, ma vale la pena seguire perché hai diversi milioni di dollari in arrivo. Tutto quello che devi fare è pagare anticipatamente le tasse, e il denaro è tuo. Naturalmente, lotterie legittime detengono tasse per te - non ti chiedono di pagare in anticipo per nulla.

Hai sentito prima, ma vale la pena ripetere: se suona troppo bello per essere vero, probabilmente è .