Soldi Ordine truffe

Le truffe di ordine del denaro sono comuni quando si acquista o vende online. Prima di consegnare la merce o il denaro, assicurati di avere a che fare con un legittimo acquirente e fare attenzione soprattutto se qualcuno ti chiede di inviare denaro dopo che ti pagano con un ordine di soldi.

Gli ordini di soldi falsi sono il tipo più comune di truffa, in quanto i venditori spediscono beni o soldi a un "acquirente" che è veramente un artista. Nel momento in cui la banca scopre il problema, è troppo tardi per recuperare prodotti o fondi.

Ma puoi anche essere strappato quando sei quello che invia un ordine di soldi.

Perché le truffe di ordini di denaro funzionano

Gli ordini di denaro sono spesso un modo sicuro per ricevere pagamenti, quando sono legittimi. Purtroppo, questa reputazione per la sicurezza può far sì che i destinatari abbassino la guardia. Queste truffe funzionano perché credi che sia stato pagato e che gli ordini di denaro sono buoni come i contanti. Infatti, è sempre opportuno trattare gli ordini di denaro con cautela, come farebbe con i controlli personali e con altri tipi di controlli.

- 9 -> Truffe tipiche di soldi

Truffe di "eccesso":

Un approccio tipico comporta un'inchiesta da qualcuno lontano - un altro stato o un paese. La persona accetta di acquistare il tuo articolo, ma quando arriva il pagamento, è un ordine di soldi per molto di più di quello che dovrebbe essere. Perché pagarono troppo? L'acquirente ti chiederà di inviare il denaro in eccesso - al di sopra del tuo prezzo di vendita - da qualche altra parte. Forse dovresti inviare i fondi a un costoso caricatore che gestisce le transazioni d'oltremare.

In alternativa, l'acquirente ti chiederà di rimborsare l'importo in eccesso, di solito tramite bonifico bancario o tramite un servizio di trasferimento di denaro, perché non è riuscito a ottenere un ordine di soldi per l'importo corretto. In entrambi i casi, perderete i soldi se andate con le istruzioni del compratore.

Acquistare truffe:

A volte una truffa per soldi è molto più semplice: basta ricevere un ordine di soldi falso e spedire la tua merce. Gli acquirenti non ti chiedono di inviare denaro, ma acquistano gratuitamente le merci.

Depositi di deposito:

In questi casi, qualcuno ti chiede di depositare o in contanti un ordine di soldi per loro. La persona, la storia va, non ha ancora un conto bancario e non vuole pagare tasse ripide in un negozio di deposito di controllo. Invece, lei desidera firmare l'ordine dei soldi oltre a te e magari anche pagare per il tuo tempo. Cosa potrebbe andare storto? Sorprendentemente, la tua banca potrebbe lasciarti uscire con denaro contante, ma non è l'ultima cosa che sentirete di questo ordine di soldi. Elaborazione dei pagamenti:

Una variazione della truffa di deposito è la truffa per il trattamento dei pagamenti. Penserete di avere un lavoro da casa che stai pagando pagamenti o acquisti misteri e il tuo compito è quello di accettare i soldi e di inoltrare i pagamenti. In alcuni casi, stai effettivamente aiutando i criminali a riciclare il denaro mentre si ottiene strappato. Deposito cauzionale:

Se gestisci una proprietà, puoi sentire dai potenziali affittuari fuori Stato. Spediranno un ordine di soldi per il loro primo e ultimo mese di affitto, insieme a un deposito cauzionale. Tuttavia, vi informeranno rapidamente che i piani sono cambiati - forse i posti di lavoro in cui si sono spostati sono caduti - e non vogliono più affittare la proprietà. Saranno gentilmente offerti per consentire di mantenere l'affitto, ma ti piacerebbe che restitui il deposito cauzionale. Varietà infinite:

I ladri sono creativi e usano ordini di denaro in truffe in modi infiniti. Osserva le bandiere rosse qui descritte e fidi del tuo intestino. Se qualcosa sembra un po 'troppo facile o troppo bello per essere vero, pausa prima di inviare soldi e ottenere ulteriori informazioni. Dove le cose cadono a parte

Se invii o spendi soldi che credi di avere da un ordine di soldi, aspetti problemi con la tua banca. Quando depositi un ordine di soldi nel tuo conto, la tua banca ti permetterà di utilizzare immediatamente il deposito (in genere i primi $ 200, ma potrebbe essere più, specialmente con gli ordini di denaro U. S. Postal Service). Tuttavia, la banca non ha ancora raccolto i fondi dall'emittente di borsa; questo processo richiede alcuni giorni o settimane.

Quando la tua banca cerca di raccogliere i fondi, ad esempio da Western Union, la banca scoprirà che ha un ordine di soldi falso.

Poiché la banca non riceverà alcun denaro, dedurrà il deposito falso dal tuo account. Se il tuo account è vuoto, il saldo dell'account sarà negativo e dovrai rimborsare la banca. Inoltre, i tuoi controlli verranno rimossi e la tua carta di debito / carta bancaria temporaneamente diventerà inutile se si avesse bassi fondi.

Se tutto questo suona familiare, i ladri utilizzano lo stesso approccio con i controlli di cassieri.

Proteggi se stessi

Che cosa puoi fare per proteggervi dalle truffe di ordine del denaro?

Acquirenti sconosciuti:

L'approccio più sicuro è quello di accettare solo pagamenti da persone che conoscete e da fiducia. Ma se vuoi lavorare con nuovi clienti o vendere online, potrebbe essere necessario esporre a qualche rischio. Fortunatamente, le bandiere rosse ei segnali comportamentali possono aiutarti a gestire il rischio. Bandiere rosse:

Sarai in grado di individuare la maggior parte delle truffe di un ordine di soldi un miglio di distanza se si presti attenzione. Ma quando la vita diventa occupata, è facile perdere un dettaglio e dimenticare come funzionano queste truffe e che esistano anche. Una bandiera rossa importante - e qualcosa che dovresti accettare - è una richiesta di invio o di filo di denaro dopo che sei stato pagato con un ordine di soldi. Controlla questo elenco e vedi se qualcosa sembra familiare: Una richiesta di invio o di filo di denaro che è stato pagato con un ordine di soldi.

1. Un'offerta che è venuta fuori dal blu (come ti ha trovato questo generoso, fidato persona?).
2. ordini di denaro internazionali (anche se i soldi falsi USPS sono anche un problema).
3. Messaggi con numerosi errori di grammatica e di ortografia.
4. Rifiuto di pagare in forma elettronica (non possono collegare denaro o utilizzare un servizio online).
5. Il tuo acquirente non è interessato a controllare le merci o i dettagli del prodotto, e non sembra di sapere nulla di ciò che sta acquistando.
6. Il tuo acquirente richiede informazioni sensibili come il tuo numero di conto bancario.
7. Sembra troppo bello per essere vero.
8. Verifica fondi:

Verifica sempre i fondi quando sei pagato con un ordine di pagamento. Chiama l'emittente di ordini di pagamento e controlla se hai un documento legittimo. Non puoi mai essere al 100 per cento certi, ma puoi migliorare le tue possibilità. Vedi come verificare i fondi su un ordine monetario.

• Caratteristiche di sicurezza:

Ogni emittente di borsa può anche descrivere le più recenti funzionalità di sicurezza stampate sui propri ordini di pagamento. Ad esempio, gli ordini di denaro USPS nel 2017 presentano una filigrana di Ben Franklin, mentre MoneyGram utilizza una patch sensibile al calore per ridurre la frode. Spesa di ritardo:

Se hai dubbi, non spendere i soldi che ricevi da un ordine di soldi. Tratterla come sospetta o essere pronta a rimborsare la tua banca. Può richiedere settimane o mesi per la banca capire che hai depositato un ordine di soldi cattivo. La maggior parte delle volte scoprirete gli articoli fraudolenti entro poche settimane, ma può richiedere più tempo. Sentitevi liberi di chiedere aiuto alla banca. Hanno visto le truffe degli ordini di denaro prima e possono parlare di transazioni sospette con te.

Pagamenti con ordini di soldi

Le truffe più comuni iniziano con un pagamento che ricevi, ma è anche possibile perdere soldi quando sei quello che paga.

Pagamento anticipato:

Il tipo di trucco più semplice avviene quando si invia un pagamento e non ottiene nulla in cambio. I venditori sono entusiasti e comunicativi quando si discute del pagamento, ma scompaiono dopo aver inviato fondi con un ordine di pagamento. Purtroppo, gli ordini di denaro non hanno protezione dei compratori o la capacità di invertire le spese. In alcuni casi, è possibile annullare un ordine di soldi, ma il processo è ingombrante e costa il denaro. Aiuta la mano:

Gli ordini di denaro ei trasferimenti di denaro sono spesso parte delle truffe "aiutanti". Qualcuno ti chiede di mandare fondi e contanti l'ordine di soldi prima di capire che sei stato strappato. Queste truffe vengono in diverse varietà, tra cui Amici e cari intrappolati all'estero (il loro portafoglio è stato perso o rubato, in modo da inviare e-mail o chiedere ai social media).

• Romantiche truffe (sviluppi affetto per qualcuno in linea e la persona ti chiede di aiutarti con le fatture o un'emergenza).
• Raccolta del debito (qualcuno chiama con minacce di tempo di prigione o altre conseguenze gravi, ma puoi mettere il problema dietro di te se paghi ora).
• Prima di inviare denaro, parla della situazione con qualcuno che conosci e ti fida. Richiamare l'input o un'altra prospettiva può aiutarti a valutare il rischio. Se decidi di andare avanti con il pagamento perché vuoi aiutarti, avrai un'idea migliore di quello che stai entrando.