Supera il mercato: la definizione, 5 modi per farlo

Oltre il mercato significa fare meglio della media del mercato. È anche noto come battere il mercato. Succede quando il vostro portafoglio di investimenti è meglio della media annuale del 7-10 percento che il mercato azionario ha fatto nel tempo. Ad esempio, un fondo di mercati emergenti supera il mercato quando ha un rendimento superiore rispetto all'indice MSCI. Gli analisti di mercato usano il termine per consigliare azioni che pensano di acquistare.

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Cinque modi per superare il mercato

1. I fondi comuni di investimento attivati ​​ giustificano le loro commissioni sostenendo che superano il mercato. I gestori di fondi utilizzano strategie che rendono il loro ritorno sugli investimenti superiori. Hanno anche una squadra di analisti, ricercatori e crunchers di dati per aiutarli.

2. Stockpickers sostengono che possono battere il mercato solo selezionando le scorte che superano la performance. Warren Buffett utilizza questa strategia con successo. Compra azioni di controllo delle società con elevati margini di profitto, un chiaro vantaggio competitivo e leader che rispetta. Buffett favorisce gli stock che la maggioranza degli investitori ignora. Per questo motivo cerca in industrie noiose come l'assicurazione. La sua strategia di raccolta dei titoli è chiamata valore investendo.

3. I fondi hedge pretendono di ottenere rendimenti superiori alla media utilizzando i derivati. I fondi hedge sono società di proprietà privata che raggruppano i soldi dei loro investitori. Un derivato è un investimento che basa il suo valore su un asset sottostante, come un titolo o una obbligazione.

Utilizza leva per superare il mercato.

Ad esempio, con un'opzione di stock, il commerciante non deve abbandonare il 100% del valore del titolo per acquistarlo. Al contrario, il commerciante può ottenere un'opzione per acquistarla a un prezzo concordato da una determinata data. Spesso, deve pagare solo il 2-10 per cento del contratto in un conto di margine.

Se il valore dell'attivo sottostante aumenta, attende solo la scadenza del contratto. Compra il magazzino al prezzo basso, lo vende immediatamente per il prezzo più alto e le tasche restano. Leverage funziona altrimenti. Se il prezzo dell'attivo scende, deve aggiungere fondi per mantenere aperta la sua opzione. Se il prezzo non aumenta entro il termine del contratto, ha perso l'intera tassa.

I fondi hedge superano il mercato? Alcuni fanno, ma la maggior parte non lo fa. Tra il 2003 e il 2013, i fondi hedge sono tornati al 17 per cento (dopo le tasse) mentre un fondo di indice azionario ha restituito più del 90 per cento.

4. I commercianti di giorno sperano anche di superare il mercato utilizzando i propri soldi. Essi utilizzano una formula per acquistare e vendere un titolo, un indice o un derivato durante il giorno. Essi studiano eventi di notizie e tendenze dei prezzi per aiutarli ad acquistare basso e vendere molto prima della notte. Ma gli studi mostrano che la maggior parte dei commercianti di giorni non fanno bene.Quattro dei nostri commercianti di cinque giorni perdono soldi. Solo uno su 100 profitto su base regolare.

Il modo migliore per salvarsi in modo sicuro sul mercato

5. Il modo migliore per un singolo investitore di superare il mercato nel tempo è con un portafoglio diversificato. Acquista otto asset differenti che reagiscono in modo diverso alle fasi del ciclo economico. Ad esempio, quando l'economia entra in recessione, alcune delle vostre aziende cresceranno in valore (obbligazioni, oro).

Essi compensano quelli che cadono, come gli stock e l'olio.

Non sarebbe meglio mettere tutti i tuoi soldi in obbligazioni e oro in un mercato di orsi e passare alle scorte e all'olio quando inizia un mercato toro? Sì, se sapevi che stava accadendo. Quello è chiamato tempismo del mercato. E 'praticamente impossibile anche per i professionisti professionali.

Come fai a sapere quando un mercato di orsi è iniziato? Inizia con una correzione del mercato di un declino del 10 per cento. In un crash del mercato, questo può accadere in un giorno. Se ti capita di perdere, allora cosa fai? Vendere tutti i tuoi beni, nella paura che la correzione si trasforma in un mercato orso? Allora puoi essere sicuro che il mercato andrà ancora più alto il giorno successivo, e hai perso tutti i tuoi guadagni per l'anno. Anche se tutti i mercati dei mercati iniziano con una correzione, non tutte le correzioni diventano mercati.

Puoi vederlo da solo analizzando i 10 boom e busto dal 1980.

Con la diversificazione, puoi gradualmente spostare le classi di asset nel tempo. Non hai altrettanto a rischio se si è sbagliato. Questo è il modo migliore per superare il mercato.