Mutui Mutui a breve termine I profitti di capitale a breve termine

Mentre la maggior parte delle persone è dolorosamente consapevole di guadagni di capitale a breve termine, i guadagni di capitale a breve termine distribuzioni di fondi comuni sono spesso incompresi e sempre un aspetto temuto - di investimento di fondi comuni. Consulenti finanziari, investitori sofisticati e novizi, dimenticano le regole di questo aspetto di investire in fondi comuni di investimento.

Perché queste distribuzioni di capitale a breve termine sono molto peggiori rispetto ai guadagni di capitale a breve termine?

Le distribuzioni a breve termine delle plusvalenze sono considerate reddito ordinario e, a differenza dei guadagni di capitale a breve termine, non possono essere compensati da perdite di capitale. Diamo un'occhiata più da vicino.

Cosa sono le distribuzioni di guadagni di capitale?

Ogni anno, gli azionisti di fondi comuni hanno la prospettiva di ricevere distribuzioni di plusvalenze dai loro fondi comuni. Queste distribuzioni di plusvalenze sono il risultato del fondo comune che vende titoli all'interno del fondo. Ad esempio, se un fondo comune vende le proprie holding di General Electric, è costretto a distribuire il 95% del guadagno di tale vendita per finanziare gli azionisti.

A meno che il vostro fondo di investimento non sia detenuto in un conto differito fiscale (ad esempio, 401k, 403b, IRA), gli azionisti del fondo devono pagare le imposte su queste distribuzioni.

Distribuzioni a lungo termine a breve termine delle plusvalenze

Se un fondo comune vende le azioni di cui ha posseduto per un periodo di dodici mesi o meno, i guadagni derivanti da tale vendita sono considerati "plusvalenze a breve termine" e sono distribuiti agli azionisti come distribuzioni a breve termine delle plusvalenze.

Se, tuttavia, un fondo comune vende azioni che detiene da più di 12 mesi, i guadagni derivanti dalla vendita sono classificati come "plusvalenze a lungo termine" e sono distribuiti come distribuzioni di plusvalenze a lungo termine.

Questo ha un senso perfetto, ma ciò che non ti rendi conto è che gli azionisti possono affrontare sia le distribuzioni di plusvalenze a lungo termine che a breve termine a causa di possedere azioni in un particolare fondo comune, indipendentemente da quanto tempo possediate azioni nel fondo.

Ricorda che il periodo di tempo applicabile si basa sul

periodo di mantenimento del fondo di investimento per i titoli del fondo comune e non per quanto tempo l'azionista del fondo comune abbia detenuto il fondo stesso. Perché tutta la battaglia per la distribuzione di capitale a breve termine?

La differenza tra guadagni di capitale a breve termine e guadagni di capitale a breve termine

è ciò che provoca ogni confusione e confusione. Ad esempio, se possiedi un fondo comune per alcuni mesi e poi vendete un guadagno, hai subito un guadagno di capitale a breve termine. Se non hai abbastanza perdite per compensare questo guadagno, il risultato netto è un guadagno a breve termine e dovrai pagare le tasse d'imposta ordinarie sull'importo di soldi che hai fatto a seguito della vendita.In questo scenario in cui si è guadagnato dall'acquisto e dalla vendita di azioni nel fondo comune, è possibile utilizzare qualsiasi plusvalenza a breve termine che potresti realizzare contro altre perdite di capitale per ridurre la responsabilità fiscale. È importante sapere perché non è proprio il caso di una raccolta di fondi a breve termine

distribuzioni a breve termine. Se invece possiedi un fondo comune che ti sottomette alle plusvalenze di capitale a breve termine, allora devi riportarli sul reddito fiscale come reddito ordinario. A differenza delle plusvalenze a breve termine, le perdite di capitale non compensano le distribuzioni a breve termine delle plusvalenze e riducono la responsabilità fiscale.

Ancora una volta, perché la sfida riguardo la distribuzione di capitale a breve termine?

Ancora non convinto che questa confusione sulle plusvalenze a breve termine rispetto alle distribuzioni di plusvalori a breve termine sia molto importante? Pensate in questo modo - potrebbe diventare rapidamente un problema nella misura in cui avevi previsto di ridurre il tuo conto fiscale utilizzando strategie di raccolta delle perdite fiscali o investire in fondi efficienti dal punto di vista fiscale.

Se tu o il tuo consulente finanziario ritiene che le distribuzioni di plusvalori a breve termine siano proprio come i guadagni di capitale a breve termine, allora potresti essere sorpreso spiacevolmente al tempo delle imposte, quando tu devi avere più tasse di quanto hai previsto.

Vedi anche: Top 10 cose da sapere sulla fiscalità dei fondi comuni d'investimento