Come ottenere ricchi dal portafoglio di investimenti

Per una minoranza significativa di investitori, l'obiettivo di costruire un portafoglio di investimenti non è semplicemente quello di ottenere l'indipendenza finanziaria, ma piuttosto di ricchi; avere abbastanza soldi per fare tutto ciò che vogliono, ogni volta che vogliono, creando trasferimenti di beni generazionali attraverso strutture come fondi di fiducia e partenariati a società a responsabilità limitata, in modo che i loro figli, nipoti e in alcuni casi i nipoti di grandissimi godano di ricchezza o di ricchezza , obbligazioni, immobili, privati ​​operatori e altre attività disperse in tutto l'albero genealogico.

Non è un compito facile, ma è quello che milioni di persone hanno compiuto. (Per aiutarti a determinare ciò che significa "ricco", leggere Quanto denaro richiede per essere ricco? )

Al centro del processo di ricchezza dal portafoglio di investimenti sta generando reddito ; effettivamente fare soldi, mettendo quei soldi per lavorare in attività produttive aggiuntive, quindi, come le istruzioni su una bottiglia di shampoo, "Lavare, sciacquare, ripetere". Dato abbastanza tempo, il potere del composto funziona la sua magia e presto i tuoi soldi stanno facendo più soldi di quanto non avrebbe potuto mai immaginare. In questo articolo, andremo a fare una visione ampia e accademica dei diversi meccanismi attraverso i quali un portafoglio genera eccedenze di denaro per i proprietari del capitale a godere.

# 1: guadagna il reddito da interessi sui soldi che ti prestano

Alcuni investitori prestano denaro direttamente. Una delle mie nonne ha passato anni a costruire il suo uovo di risparmio e poi, una decina o due fa, ha iniziato a sottoscrivere direttamente mutui a mutuatari ad alto rischio, assicurando le note promozionali della proprietà sottostante, spesso a tassi intorno al 13% annuo.

Ha funzionato solo in una piccola gamma di comunità e città con le quali aveva conosciuto da oltre 70 anni. In molti casi, avrebbe venduto le banconote in banca una volta che la cronologia dei pagamenti fosse stata stabilita o avrebbe ottenuto rifinanziamenti fuori dall'affare una volta che l'acquirente potesse beneficiare di un'ipoteca tradizionale.

In effetti, lei stava "affittando" i suoi soldi a persone che avevano bisogno di acquistare una casa. Ha controllato il suo rischio e ha mantenuto un portafoglio di grandi dimensioni di queste proprietà che quando uno di loro inevitabilmente entrò in preclusione, che è accaduto di volta in volta, non ha affrontato alcuna difficoltà finché il processo è stato completato.

Altri investitori preferiscono investire in obbligazioni emesse da governi municipali, società o altre entità. Questi emittenti obbligazionari utilizzano quindi i fondi raccolti per costruire fabbriche, scuole, ospedali, stazioni di polizia, espandersi in nuovi mercati, lanciare campagne pubblicitarie o qualunque altro obiettivo sia stato menzionato nel prospetto di offerta obbligazionaria.Se tutto va bene, il titolare dell'obbligazione riceve i controlli di reddito da interessi nella posta - oppure, in questi giorni, come è più spesso accaduto, direttamente in un conto di intermediazione o in un conto di custodia globale - finché la bond non matura, a quel punto l'intero il debitore è rimborsato e il prestito cessa di esistere.

# 2: Raccogliere i dividendi in denaro da imprese che possiedete in tutto o in parte

Quando comprate un'impresa, sia che tu stia parlando del negozio di droga in angolo o di un pezzo di un conglomerato molto più grande, ad esempio una quota di azioni a Berkshire Hathaway, United Technologies o General Electric, hai la possibilità di raccogliere dividendi in denaro.

Questi soldi rappresentano parte del profitto che il consiglio di amministrazione della società decide di inviare ai proprietari in base alla loro partecipazione totale nel settore. Più la titolarità (titolarità) che hai e / o il profitto più un'azienda produce, maggiore è probabile che i dividendi siano.

A partire dall'agosto 2016, una quota di McDonald's Corporation, la più grande catena del ristorante al mondo, paga $ 3. 56 dividendi in denaro contante per anno. Se possiedi 100 azioni, riceverai $ 356. Se possiedi 1 000 000 azioni, riceverai $ 3 560 000. Questi controlli vengono visualizzati a prescindere dal fatto che gli stock siano aumentati o diminuiti in valore per l'anno perché sono finanziati dai risultati operativi della società si; i soldi prodotti dalla raccolta di entrate da franchisee che vendono cheeseburger, patatine fritte, scuole di cioccolato, pollo, torte di mele, panini per la colazione e caffè.

Anche quando la società si trova di fronte a sé, l'attività di McDonald's è abbastanza riuscita a far crescere notevolmente il dividendo negli anni, decenni e generazioni. È stata una grande forza di costruzione di ricchezza per coloro che possiedono parte dell'impero globale e vogliono ricchiare. Infatti, dal momento che McDonald's prima pagò un dividendo tutto il ritorno nel 1976, ha aumentato il versamento ogni anno, senza eccezione, a tassi aggregati che infastidire completamente l'inflazione. Gli ultimi 15-20 anni dimostrano il modello. Guardando al massimo dei tempi che possiamo trovare su un recente rilascio di riepilogo per Value Line Investment Investigation, nel 1999, una quota di McDonald's ha pagato un dividendo di $ 0. 20. Quest'anno, come già sapete, il tasso di dividendo è di $ 3. 56. Si tratta di un aumento di 17,8 volte, o un tasso di crescita annuale composto del 19. 72%. Non dovevi fare altro che appendere al tuo magazzino e sei stato coperto con più denaro ogni anno.

# 3: possedere un business che cresce, Have It reinvestire il profitto per voi, e poi vendere la puntata ad un prezzo superiore di quanto pagato

Quando si acquista un bene a un prezzo e venderlo ad un prezzo superiore , il profitto viene chiamato guadagno di capitale. I proprietari di imprese possono spesso godere di questo risultato, assumendo il profitto generato dalla società e reinvestirlo in crescita così i profitti futuri sono più alti. Un'illustrazione potrebbe aiutare. Immagina di possedere un albergo e di continuare a arare i tuoi guadagni nella costruzione di alberghi aggiuntivi. Venticinque anni passano.Se hai gestito con saggezza l'allocazione del capitale e le imprese stesse sono di alta qualità (fare un ottimo posto di lavoro, il tuo staff è in grado di entrare nella comunità e fare affari per ricevere speciali prenotazioni di eventi, sei abile a vendendo servizi avanzati per ottenere più di ogni ospite, ecc.), probabilmente riceverai un prezzo molto più elevato della somma dei profitti aggregati che hai reinvestito quando vai a vendere la tua posta. Ciò accade perché il patrimonio che stai vendendo ha più valore; più edifici, maggiori entrate e maggiori profitti. È simile a cuocere una torta; le uova, la farina, lo zucchero, l'olio e altri ingredienti si uniscono per formare qualcosa di più impressionante della somma delle parti.

È importante capire i guadagni di capitale ei dividendi in contanti non sono reciprocamente esclusivi. In realtà, quasi sempre vanno di pari passo una volta che una società è ben consolidata e redditizia. Alcune delle aziende di maggior successo nella storia hanno reso ricchi i loro azionisti perché entrambi sono cresciuti in valore e hanno fornito un flusso di guadagni pagati agli azionisti. Ad esempio, un investimento di $ 10.000 a Wal-Mart al momento della sua IPO negli anni '70 vale più di $ 10.000.000 fra i dividendi in denaro ricondizionato e la crescita del valore del business come negozi distribuiti in tutta l'America. Una singola quota della Compagnia Coca-Cola acquistata per 40 dollari alla sua offerta pubblica iniziale nel 1919, con i dividendi reinvestiti, ora vale più di 15.000.000 dollari.

Queste aziende hanno mantenuto un sacco di guadagni e una crescita finanziata. Questa crescita ha permesso di aumentare anche il tasso di dividendi ogni anno. Quando si guarda entrambe queste cose insieme - guadagni in conto capitale e reddito dividendi - si chiama ritorno totale.

# 4: Proprio qualcosa di valore (come immobili) e affittarlo a qualcuno che ne ha bisogno o desideri in cambio di denaro

C'è un grande vantaggio per fare soldi da questo tipo di investimento e deve fare con tasse. Al momento in cui questo articolo è stato pubblicato nel 2016, se sei un investitore ordinario, probabilmente non dovresti pagare le imposte sul lavoro autonomo del 15,3% sul tuo reddito da locazione che un piccolo imprenditore avrebbe dovuto pagare. Ciò significa che il reddito passivo guadagnato da questa fonte potrebbe comportare più soldi in tasca invece di andare al governo. Una volta ho scritto di un uomo che conosco chi ha un patrimonio netto di diversi milioni di dollari e paga pochissime tasse a seguito delle sue strategie di investimento, tra cui comprare gli edifici istituzionali e affittarli. Questo può essere un modo intelligente per ricchi, e molte persone hanno fatto proprio ciò con i portafogli immobiliari sviluppati, acquisiti, accumulati e nutriti nel tempo.

Il saldo non fornisce servizi fiscali, investimenti o servizi finanziari e consigli. Le informazioni vengono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori.I rendimenti passati non sono indicativi di risultati futuri. L'investimento comporta il rischio che include la possibile perdita di capitale.